İngiliz döviz düzenlemesi FCA'nın kökeni: yatırım hakları nasıl korunur ve FSCS tazminatının kapsamı
İngiliz Finansal Hizmetler Kurumu (FCA)
İngiliz FCA'nın arka planı
İngiliz Finansal Hizmetler Kurumu (Financial Service Authority, FSA) Ekim 1997'de kurulmuştur. Sınırlı garantileri ve finansmanı olan, sorgulama, denetim ve kanun yaptırımı soruşturma sistemine sahip bir finansal hizmet endüstrisidir. 2008 mali krizinden etkilenen FSA, 2012'de Mali Davranış Otoritesi (FCA) ve İhtiyati Düzenleme Kurumu (PR) olarak ikiye ayrıldı.
| Birleşik Krallık FCA'nın Amacı
İyi bir finansal piyasayı korumayı ve müşterilerin adil işlemler almasını sağlamayı amaçlar
| İngiliz FCA lisansının niteliği
FCA'nın sorumlulukları esas olarak şunları içerir:
Piyasa güveni
Finansal istikrar
Tüketicileri koruyun
Mali suçu azaltın
İngiliz FCA, selefi olan İngiliz FSA'dan daha düşük risk toleransına sahiptir ve önleyici tedbirler alma eğilimindedir, yani tüketicilere zarar gelip gelmeyeceğine karar vermek için profesyonel bilgi ve tüketicileri korumak için bu ileriye dönük analize dayalı karşılık gelen müdahaleler. Emniyet.
Finansal hizmetler tazminat planı kapsamında, FCA lisansına sahip bir komisyoncu ile işlem yaparken, komisyoncu iflas ederse, müşteri yatırımın değerlendirilmesinde 85.000 pound'a kadar tazminat talep etme hakkına sahiptir (sıcak hatırlatma: yalnızca Yalnızca FCA lisanslı şirketler Financial Services Compensation Scheme (FSCS) 'ye sahiptir.
FCA lisansını aldıktan sonra ne yapabilirsiniz?
Farklı FCA lisanslarının ticari niteliğine göre, bir süpervizör veya bir aracı acente olarak, müşteriler için çeşitli yatırımların satın alınması, satılması, tescili veya taahhüt edilen ödemesi konusunda düzenlemeler ve önerilerde bulunacak ve müşterilerin yatırımda tanınan hakları bilgisayar sistemi tarafından sağlanan talimatlara göre devretmelerine yardımcı olacağız.
U.K. FCA başvuru adımları
İş planı
1. Başvuru sahibinin geçmişine giriş ve iş planı
Bir yer
Bir müşteri
Hedef pazar ve pazar planı
Bir kişi ve iç kontrol
Üçüncü taraf dış kaynak kullanımı
Ticaretin ilk yılı için aylık kar ve zarar tahmini
Aylık nakit akışı tahmini
Başvuran şirketin ilk yıldaki aylık sermaye denetimi ve işlem gereksinimlerini tahmin edin
İşlemin ilk yılı için aylık bilançoyu tahmin edin
En son yıllık hesapların bir kopyası (önceki işlem kayıtları varsa)
Üye organizasyon şeması
Prosedürü takip edin
BBir banka hesabı açın
Ayrıntılı işletme tanıtımı
İşletme finansman kaynağı
-
Örneğin sizden veya diğer yatırımcılardan vb.
-
-Bir iş planı-genel taslak
-
-İş fırsatının kısa bir açıklaması
-
- Pazarınız ve satış yapınız
-
- Yönetim ekibiniz
-
-Senin planın
-
-Finansal bütçe
Kredi geçmişi bilgileriniz
Zaten bir işletme hesabınız varsa, lütfen işletmenin banka ekstresini sağlayın
Şirket tescil belgesi - limited şirket iseniz
En son elektrik faturası gibi adres kanıtı ve işletmenin yönetiminde yer alan diğer personel hakkında bilgiler. Bir şirket ise, bu bilgiler, kara para aklamayı önleme yasalarının bir gereği olan yöneticiler ve şirket sekreteri tarafından sağlanmalıdır.
| UK FCA ve diğer AB Mali lisanslar arasındaki fark
Mevcut AB düzenleyici yasaları, herhangi bir AB ülkesinde edinilen düzenlemenin diğer ülkelerde de tanınmasını şart koşmaktadır. Örneğin, Kıbrıs, Almanya, İtalya ve Fransa'da alınan mali düzenleme lisansları, Aslında, FCA tarafından düzenlenmemiştir, ancak lisans bilgileri ayrıca FCA'nın düzenleyici bilgiler web sitesinin Durum sütununda "EEA Yetkili" ibaresini göstererek bulunabilir. FCA'ya göre AB lisansı için FSCS tazminat açıklaması yoktur , Bu, tipik bir "müşteri parası tutamaz" lisans türüdür.
| UK FCA Umbrella Lisansı
Birleşik Krallık yönetmeliğine uygundur, ancak Birleşik Krallık'ta bir ofisi veya şubesi yoktur. Beyaz etiketlerin çoğu bazı büyük komisyonculara verilir.Büyük komisyoncuların beyaz etiketleri de bu tür bir lisanstır.Müşteri parasını tutabilme maliyeti çok yüksektir ve beyaz etiketler için gerekli değildir. Bu tür ve AB lisansı genellikle müşteri parasını tutamaz, yani müşteri parasını tutmaya yetkili değildir. Ve lisans, FCA'nın düzenleyici bilgilerinde FSCS tazminatı alamayacağı konusunda açıkça belirtilmiştir.
| FCA Umbrella Lisans Başvuru Süreci:
1. Şirketin tam adı, tescil belgesi (İngiltere), iş yeri ve sözleşme ayrıntıları, telefon, faks ve web sitesi dahil.
2. Yapısal sorgulamalar, anketler ve özgeçmişler, iş planları ve diğer ilgili belgeler gibi bazı belgelerin incelemeleri de dahil olmak üzere iç sorumluluk araştırmaları.
3. Onaylayan hakkında kredi referansı ve arka plan araştırması yürütmek için nitelikli bir üçüncü taraf bulma dahil olmak üzere harici durum tespiti.
4. Tüm başvuru süreci yaklaşık 3 ay sürecektir ve onayınız istenecektir. Bu zaman aralığının ayarı, müşteri tarafından sağlanan bilgilerin doğru, uygun ve FCA hükümet departmanı olmasıdır.
Bir FCA şemsiye lisansına başvurmak için temel noktalar ve gereksinimler:
· Saklama / Şemsiye Denetleme Şirketi
· Şirketi atanmış bir temsilci olarak atayın
· Onaylayanların atanması
Mevcut iş düzenlemeleri, Birleşik Krallık'taki kuruluşun pazarına ve iş kapsamına dayanmalıdır.
Hem şirket hem de müşteri mutlak gizliliği korumalıdır.
Başarılı uygulama, onaylayanın, müşterinin şirketinin, iş ve işletim modelinin sorumluluklarına bağlıdır.
MiFID pasaportları aracılığıyla Birleşik Krallık'ta ve diğer Avrupa Ekonomik Alanı ülkelerindeki belirli işletmelerde iş yapabilen şemsiye lisanslar sağlayın.
Bir şemsiye düzenleyici şirket, kendi şemsiye kuruluşlarının Asya veya Avrupa Birliği gibi diğer bölgelerdeki düzenleyici gerekliliklere de uymasını sağlamalıdır. Bu nedenle, şemsiye kuruluşun, uygun bir belgede de özetlenecek nitelikli bir hukuki danışmanlık kuruluşu olması gerekecektir.
Şemsiye düzenleme şirketleri, tayin ettikleri temsilcilerinin perakende işine girmeye yetkili değildir.
Şemsiye düzenleme şirketleri, yalnızca onaylı personelin düzenleyici faaliyetleri yürütebileceğini anlar.
Şemsiye denetim şirketleri, profesyonel tazminat sigortası için uygun kanıtlar sağlamalıdır.
| UK FCA'dan FSCS'ye / Yatırımcılara Tazminat
FSCS (Finansal Hizmetler Tazminat Planı), bayinin başarısız olması ve tasfiye edilmemiş borçlara neden olması durumunda, yatırımcılar ve bayiler arasındaki hak ve menfaatler için tazminat hizmetleri sağlar.
Tazminat, yetkili (Yetkili) şirketlerle sınırlıdır ve EEA yetkilendirmesini içermez.
FSCS'nin yatırımcıların bölgesel yapısına ilişkin herhangi bir düzenlemesi yoktur, ancak bayinin kendi şirket yapısının İngiliz FCA tarafından düzenlenip düzenlenmediği ve tazminat türünün de düzenlenmiş olup olmadığı not edilmelidir:
Bankalar ve İnşaat Dernekleri (Bankalar ve İnşaat Dernekleri)
Kredi Birlikleri (Kredi Birlikleri)
Sigorta (Sigorta Şirketi)
Ev Finansmanı (ipotek danışmanlığı dahil)
Yatırımlar
Emeklilik (emeklilik fonları)
Bağışlar (Bağış Fonu)
--------------------------
DesFran Investment Consulting Co., Ltd. müşterilerine kapsamlı ve kişiye özel hizmet sunan bir offshore şirketidir.Şirketlere veya şahıslara offshore şirket tescil hizmetleri sağlayabiliriz. Zengin pratik deneyimi ile Desfran, birçok saygın ortakla işbirliğine ulaşmış ve birçok şirketin iş beklentilerini karşılamasını sağlamıştır. Yorulmak bilmeyen çabalar ve güç sayesinde Desfran, Asya'nın "En İyi Açık Deniz Servis Sağlayıcısı" seçildi.
