Kripto para aklama analizi: suçlular 2019'da milyarlarca doları nasıl transfer etti
Bu makale zincir analizinden
Orijinal yazar: Nick Chong
Çevirmen: Moni (Odaily Planet Daily)
Editörün notu: Bu makale, yazarın orijinal niyetini değiştirmeden silinmiştir.
Bir bilgisayar korsanı veya suçluysanız, cüzdanınız yasadışı olarak elde edilen kripto para birimiyle doluysa, bir sorunla karşılaşmanız gerekir:
"Tutuklanmadan nasıl nakde çevirebilirim? "Cevap şu olmalı: kara para aklama.
Blok zincirinin içsel şeffaflığı sayesinde, kripto para para aklama ekosistemine daha yüksek bir perspektiften bakabilir ve geleneksel yasal para dünyasında elde edilemeyen bir değer elde edebiliriz. Öncelikle suçluların Bitcoin'i gönderdiği en yaygın hedefleri inceleyelim.
Yukarıdaki şekildeki riskli hizmetlerin P2P işlemlerine, karma hizmetlere, yüksek riskli işlemlere ve bazı kumar web sitelerine; yasa dışı hizmetlerin fidye yazılımı adreslerine, yaptırıma tabi tüzel kişilere ve karanlık web pazarlarına atıfta bulunduğunu lütfen unutmayın. , Sahte ve çalıntı fonlarla ilgili adresler.
Borsalar her zaman yasadışı kripto para birimleri için popüler bir ticaret yeri olmasına rağmen, 2019'un başından bu yana yasadışı kripto para birimi işlemlerinin büyüme oranı endişe vericiydi. Süreç boyunca 2,8 milyar dolar değerinde Bitcoin'in suçlu kuruluşlardan borsalara transferini takip ettik.En büyük iki borsa, bu iki borsadaki yasa dışı kripto para borsalarının miktarı Binance ve Huobi oldu. Tüm yasa dışı kripto para birimi işlemlerinin% 50'den fazlasını oluşturur.
Binance ve Huobi'nin borsa alanında bariz avantajları var, ancak bu avantaj onlara olumsuz bir etki yarattı çünkü bu iki borsadaki yasa dışı Bitcoin işlemlerinin oranı nispeten yüksek ve bunlar ikidir. Ülkedeki en büyük borsa ve KYC düzenlemelerine uyması gerekiyor, bu yüzden bu şaşırtıcı olabilir. Suçlulardan nasıl bu kadar çok bitcoin elde ediyorlar? İlk olarak, iki borsada yasa dışı fon tutan belirli hesapları analiz edelim.
Genel olarak, Binance ve Huobi'nin 2019'da suç kaynaklı bitcoin alan 300.000'den fazla bireysel hesabı var. Bu hesapların arkasındaki kişiler kimler? Aralarında ağır sıklet tüccarlar var mı? Aşağıda, 2019 yılında bu borsalar tarafından alınan yasa dışı Bitcoin kotalarını alt bölümlere ayırıp sınıflandıracağız (yasadışı fonları belirli adreslere bağladığımız için aşağıdaki resmin Binance ve Huobi'nin yasa dışı olarak elde ettiğini lütfen unutmayın. Bitcoin'in toplam değeri 1,4 milyar ABD doları yerine yaklaşık 1,1 milyar ABD dolarıdır.
Yorumlama:
- Yeşil çubuk grafik, her bir farklı hesap kategorisi için benzersiz hesapların sayısını temsil eder. Benzer şekilde, hesap sınıflandırması, cezai ve cezai olmayan kaynaklar tarafından elde edilen toplam Bitcoin miktarına dayanmaktadır.Şemada gösterilen tüm hesaplar en azından bazı suç fonları almıştır.
- Sarı çubuk grafiğin yığılmış kısmı ve kırmızı çubuk grafik, her bir farklı hesap kategorisindeki hesaplar tarafından ortaklaşa alınan toplam bitcoin miktarını gösterir. Örneğin, bu, 2019'da en yüksek gelirli hesap kategorisindeki 31 hesabın toplam 8 milyar ABD doları değerinde bitcoin aldığı ve bu 31 hesabın her birinin 100 milyondan bir değer aldığı anlamına geliyor. Bitcoin'de 1 milyar dolara ABD doları.
- Kırmızı çubuk grafik, her bir farklı hesap kategorisindeki tüm hesaplar tarafından alınan yasa dışı bitcoin sayısını temsil eder.
- Sarı çubuk grafik, her bir farklı hesap kategorisindeki tüm hesaplar tarafından alınan yasal bitcoin sayısını temsil eder.
Bu grafikten de görebileceğimiz gibi, bu hesapların küçük bir yüzdesi oldukça aktif. En yüksek gelirli üç hesap kategorisindeki 2.196 hesap, toplamda yaklaşık 27,8 milyar USD değerinde Bitcoin aldı. Şekil ayrıca, suç kaynaklarından gelen Bitcoin'in yalnızca Binance ve Huobi'nin küçük bir bölümünü oluşturduğunu açıkça gösteriyor. Bununla birlikte, yukarıdaki şekilde gösterilen yasadışı Bitcoin'in ölçeği hala çok büyük, çünkü 2019'da en yüksek gelire sahip hesaplar kategorisinde, 163 milyon ABD dolarının üzerinde Bitcoin elde etmek için yalnızca 31 hesap kullanıldı.
Yasadışı faaliyetlerle ilgili olduğunu bildiğimiz hesaplardan gelen fonları içeren bu grafiğin başka bir versiyonuna (yani, kırmızı çubukla gösterilen kısım) bakalım.
Hesapların yalnızca küçük bir yüzdesi, Binance ve Huobi'ye gönderilen yasadışı bitcoinlerin çoğunu aldı ve en yüksek gelirli üç hesap kategorisindeki 810 hesap, 819 milyon doları bulan ceza kaynaklarından 819 milyon dolardan fazla bitcoin aldı. % 75 -Bu faaliyetlerin arkasında hangi "dev balinalar" var?
Analizimiz, bunların tezgah üstü (OTC) brokerlar olabileceğini gösteriyor.
OTC brokerleri esas olarak bireysel alıcılar ve satıcılar arasındaki işlemleri teşvik eder. Bu alıcılar ve satıcılar temelde isteksizdir veya halka açık borsalarda işlem yapmak istemezler. OTC brokerleri borsaya bağlıdır ancak bağımsız olarak çalışır. Yatırımcılar belirli bir pazarlık fiyatından büyük miktarda kripto para birimini temizlemek isterlerse, genellikle tezgah üstü bir komisyoncu kullanırlar. Tezgah üstü brokerlar, kripto para piyasasında önemli bir likidite kaynağıdır.Tezgah üstü piyasanın boyutunu bilmek imkansız olsa da, aslında çok büyük olduğunu biliyoruz. Kripto para veri sağlayıcısı Kaiko, tezgah üstü işlemlerin tüm kripto para birimlerini hesaba katabileceğini bile tahmin ediyor. İşlemin büyük bir kısmı.
Bununla birlikte, sorun şu ki, OTC brokerlerinin çoğu yasal işler yürütse de, bazıları suçlular için kara para aklama hizmetleri sağlama konusunda uzmanlaşmıştır. Tezgah üstü brokerlerin KYC gereksinimleri genellikle uyumlu borsalara göre çok daha düşüktür. Birçoğu suçluların para aklamasına ve nakit takas etmesine yardımcı olmak için bu esnekliği kullanır. Genel işlem yöntemi: ilk olarak Bitcoin veya diğer şifreli para birimlerini sabit para birimi Tether ile değiştirin ve ardından Tether'i yasal para birimine değiştirin.
Çeşitli suç grubu işlemlerinin analizine dayanarak, 100 büyük OTC brokerinin bir listesini hazırladık.Yasadışı kaynaklardan büyük miktarda kripto para elde ettikleri gerçeğine dayanarak, bu OTC brokerlerinin kara para aklama hizmetleri sağladığına inanıyoruz. Bu kapsamlı bir liste olmasa da, tüm şüpheli borsa dışı komisyoncuları listelemese de, kara para aklama konusundaki deneyimlerimize dayanarak topladığımız bir örnektir - biz buna "Rogue 100" diyoruz.
"Rogue 100", Huobi hesaplarından yasa dışı bitcoin alan 70 tezgah üstü komisyoncuya sahiptir. 810 hesaptan 32 hesap en çok yasadışı bitcoin aldı ve bunların 20'si 2019'da değer aldı 1 milyon dolar veya daha fazla yasadışı Bitcoin. Süreçte, bu 70 tezgah üstü broker, suç teşkilatlarından toplam 194 milyon dolarlık bitcoin aldı. İlginç bir şekilde, bu 70 "Rogue 100" hesabının hiçbiri Binance üzerinde çalışmıyor, ancak Binance veya diğer borsalarda hesapları olabilir.
Lütfen "Rogue 100" ün, Chainalysis müşterileri adına araştırmamız sırasında kara para aklama faaliyetlerine katıldığı manuel olarak tanımlanan, tezgahta satılan bir aracı kurum olduğunu unutmayın. Yasadışı fonları emmede daha aktif olan diğer Binance ve Huobi hesaplarının önemli bir kısmının keşfedilmemiş OTC brokerlerine ait olduğuna inanıyoruz.
"Rogue 100" deki 100 hesap çok aktif tüccarlardır ve kripto para birimi ekosistemi üzerinde büyük bir etkiye sahip olacaktır. 2017'nin sonundan bu yana, her ay aldıkları bitcoin sayısı istikrarlı bir şekilde artıyor, ancak bu yılki aktivite arttı. Bu hesaplar 2019'da 3 milyar dolardan fazla Bitcoin aldı ve bunların çoğu daha önce tartıştığımız PlusToken dolandırıcılığında önemli bir rol oynadı. Genel olarak, "Rogue 100" hesabı tarafından alınan fonlar, belirli bir aydaki tüm bitcoin işlem fonlarının% 1'ini oluşturabilir.
Chainalysis Reactor'daki "Rogue 100" hesap işlemlerini analiz ederek, iki yasadışı OTC brokerinin suç kaynaklarından nasıl fon elde ettiğini görebiliriz.
En solda, fonların suç teşkilatından başladığını, aracı cüzdandan geçtiğini ve ardından her ikisi de Rogue 100 listesinde bulunan iki tezgah üstü komisyoncuya transfer olduğunu görüyoruz. Daha sonra kripto para birimini transfer ediyorlar. Nakite çevrilmesinin en muhtemel olduğu Huobi Borsasına transfer.
Chainalysis Reactor'da iki yasadışı OTC brokerinin sıklıkla birbirleriyle ticaret yaptığını görebiliriz. Aşağıda "Rogue 100" deki üç yasadışı OTC brokerine örnekler verilmiştir.
Borsa, yasadışı tezgah üstü komisyoncuların işlemlerini meşru müşteriler olarak ele alabilir, ancak yerinde istihbaratımızdan, para aklayıcıların ve diğer suçluların genellikle birbirleriyle büyük işlemler gerçekleştirdiğini, Chainalysis ve benzerlerini bu tür yapay yöntemlerle kandırmaya çalıştıklarını biliyoruz. Suç cüzdanlarının açığa çıkmasını önlemek için blockchain analiz yazılımı.
Kriminal cüzdanlardan tezgah üstü komisyonculara gönderilen kripto para biriminin belirli oranını tahmin etmek zor olsa da, analizimiz, bitcoin işlemleri gerçekleştiren tezgah üstü brokerlerin büyük bir yüzdesinin yasadışı fonlar aldığını ve bu davranışların da İşlemin mahiyetini gizlemek istediklerini ima edin.
Tezgah üstü işlemlere karşı kripto para birimi endüstrisi
Ve kara para aklama faaliyetleri yapabilir mi?
Tezgah üstü komisyoncular tarafından desteklenen kara para aklama altyapısı hemen hemen diğer tüm suç türlerini uygulayabilir - bu tür suçlar, Chainalysis tarafından yayınlanan "Kripto Suç Raporu" nda ele alınmıştır. Sonuçta, suçlular aldıkları kripto para birimini yasa dışı yollarla nakde çeviremezlerse, para aklamak için kripto para birimini kullanma motivasyonu büyük ölçüde azalacaktır. Bu sadece suçtan etkilenen kurbanların sayısının önemli ölçüde azalacağı anlamına gelmiyor, aynı zamanda kripto endüstrisi düzenleyiciler ve geleneksel finans kurumlarıyla işbirliği yapmaya ve artan benimsemeyi teşvik etmeye çalıştıkça, kripto para birimlerinin itibarını iyileştirmeye de yardımcı olacak.
Neyse ki, kanun uygulayıcı kurumların, düzenleyicilerin ve kripto para şirketlerinin kara para aklamayı ortadan kaldırmaya başlamak için atabilecekleri adımlar var - her şey şeffaflıkla başlıyor. Kara para aklama genellikle yasal ihale dünyasında bir kara kutu olarak kabul edilir ve yalnızca bir arama emri alınarak ve şüphelinin banka kayıtlarının dikkatlice incelenmesiyle açılabilir. Bununla birlikte, Chainalysis gibi blok zinciri analiz araçlarını kullanarak, blok zincirinde kaydedilen işlemleri analiz edebilir ve suçluların parayı nasıl daha hızlı akladıklarına dair fikir edinebiliriz. Kolluk kuvvetleri ve düzenleyicilerin, kripto para birimi endüstrisinde kara para aklamayla mücadele etmeye başlamadan önce bu teknolojide uzman olmaları gerekir.
Ayrıca, OTC brokerleri ve platformlarında çalışan diğer iç içe geçmiş hizmet sağlayıcıları hakkında daha kapsamlı durum tespiti yapmak için kripto para borsalarını çağırıyoruz. Çoğu yargı bölgesinin yasal gerekliliklerine göre, Huobi ve Binance dahil çoğu büyük borsa, müşterileri hakkında KYC bilgilerini zaten topluyor. Analizimiz, bu kripto para birimi borsalarının, denetim kapsamını gelecekte tezgah üstü işlemlere genişleteceğini ve tezgah üstü işlemlerin kara para aklamayla mücadelede rollerini oynamak için etkili bir KYC sürecine sahip olmasını sağlayacağını gösteriyor.
Binance'in tepkisi
Bu makaleyi yayınlamadan önce Chainalysis, analiz sonuçlarını Binance ile paylaştı ve Binance Baş Uyum Sorumlusu Samuel Lim şu şekilde yanıt verdi:
Binance, kripto para birimlerindeki mali suçları temizlemeye ve sektörün sağlığını iyileştirmeye kararlıdır. Tescilli KYC ve kara para aklamayı önleme (AML) teknolojilerimizin yanı sıra Binance'in uyum standartlarını daha da güçlendirmek için birlikte çalıştığımız üçüncü taraf araçları ve ortaklarımızı geliştirmeye devam edeceğiz.
Binancein temel değerlerinden biri, ister platform güvenliğini artırarak ister şüpheli işlemleri askıya alarak kullanıcılarımızı korumaktır. Binance, platformun bütünlüğünü sağlama ve platformu kötü oyunculardan (kara para aklama hizmetleri sağlayan tüm bayiler veya aracılar dahil) koruma sorumluluğumuzun olduğunu kabul eder. Küresel sermaye kripto para birimlerine akarken, yasadışı fonların artan eğiliminin ve eğilimlerinin farkındayız ve mevcut sistemleri iyileştirmek ve bu sorunları çözmek için benzer fikirlere sahip ortaklarla (Chainalysis gibi) birlikte çalışıyoruz.
