Goldman Sachs, 2019 yıllık raporunu ve hissedarlara mektubunu yayınladı: yönetim altındaki varlıklarda 36,55 milyar ABD doları olan yıllık net gelir 1,86 trilyon ABD dolarına ulaştı
Goldman Sachs, 2019 yıllık raporunu geçen ayın sonunda yayınladı. Su Dewei (David Solomon) Ayrıca hissedarlara mektupta şirketin finansal hedeflerini, stratejik gelişim yönünü ve gelecekteki fırsatları açıkladı.
Su Dewei, orta vadeli finansal hedeflere ulaşma stratejisinin üç temele dayanacağını belirtti: mevcut işletmelerin büyümesi ve konsolidasyonu, ürün ve hizmetlerin çeşitlendirilmesi ve operasyonel verimliliğin iyileştirilmesi. Özel önlemler, hissedarlara yazılan mektupta ayrıntılı olarak açıklanmıştır.
Ayrıca, çeşitliliği ve kapsayıcılığı teşvik etmenin de en önemli önceliği olduğunu, özellikle şirket içindeki liderlik rolleri söz konusu olduğunda, çeşitlilik ve katılımın daha önemli olduğunu belirtti.
Bu iki faktöre bu kadar önem vermenin nedeni basittir: Çeşitlilik ve katılım şirket için iyidir ve yapılmaları gerekir. Müşteriler bizden bunu yapmamızı bekliyor ve çalışanlar bizden yapmamızı istiyor. Hissedarların da aynı duyguları olduğunu biliyorum ve bu konuda daha iyisini yapabileceğimize inanıyorum.
Değerli hissedarlarımız:
Bu mektup 2020 Mart ayının ortalarında basılmaya başladığında, dünya küresel bir sağlık krizi yaşıyordu. Bu kriz, her aileyi, irili ufaklı şirketleri ilgilendiren ve çalışan nüfusun büyük çoğunluğunu etkileyen tüm topluma muazzam bir baskı getirdi.Dezavantajlı gruplara kritik hizmetler sunan kar amacı gütmeyen kuruluşlar bağışık değildir. Çeşitli ülkelerin hükümetleri aktif olarak yanıt verdi ve yeni koronavirüsün (COVID-19) etkisini azaltmak için hızlı hareket etti. Bu benzeri görülmemiş salgın belirsizliklerle dolu ve en temel insanlık üzerinde derin bir etkiye sahip - arkadaşlar, meslektaşlar ve aileyle zaman geçirme ihtiyacı.
Şirket olarak çalışanlarımızı, ailelerini ve müşterilerimizi desteklemek için harekete geçiyoruz. Çalışanlarımızın salgında profesyonel performanslarından gurur duyuyorum, her gün müşterilerine hizmet vermedeki dayanıklılıkları ve kararlılıkları takdire şayan. Ek olarak, mevcut çalışmaları küresel finansal piyasaları desteklemek ve sürdürmek için vazgeçilmezdir ve gelecekteki ekonomik iyileşme için de hayati önem taşımaktadır.
Bu mektubu yazarken, yeni salgının küresel ekonomi üzerindeki etkisini tam olarak anlamak için henüz çok erken. Şirketin büyüme planını uygularken, salgının geniş ekonomik büyüme üzerindeki etkisini ölçeceğiz. Küresel bir finans kurumu olarak, krizi bir an önce atlatmayı umuyoruz ve bu krizden sonra küresel ekonominin toparlanmasına yardımcı olmak için elimizden geleni yapacağız.
Geçmişte yaşanan krizler ve birden çok tarafın entegre yatırımı referans alınarak formüle edilmiş bir iş sürekliliği planı başlattık. Müşterilerimize hizmet verirken, çalışanlarımızı korumak için de önlem alıyoruz. Müşterilerin çevresel dalgalanmaların neden olduğu zorlukların sorunsuz bir şekilde üstesinden gelmelerine yardımcı olmak işimizin özüdür ve destek ve yardım sağlamaya devam edeceğiz.
Geçtiğimiz yıl, önümüze çıkan yolu belirledik ve şirketin uzun vadeli stratejisini ve gelişim planını uygulamaya başladık. Şirketin pazardaki ana iş liderliğini pekiştirmek ve yeni işlerin büyümesini teşvik etmek için yatırımı artırmak için çok çalışıyoruz. Şirket ayrıca müşterilerle koordinasyonu ve etkileşimi artırmaya, herkesi paydaşlara karşı daha açık ve dürüst olmaya ve birbirlerini yakınlaştırmaya teşvik etmeye başladı.
Tüm bunlar, Goldman Sachs çalışanlarının her seviyedeki olağanüstü yeteneklerinden kaynaklanıyor; liderlik ekibi Başkanım ve Operasyon Direktörü John Waldron (John Waldron), Finans Direktörü (Stephen Scherr) ve yönetim komitesinin tüm üyeleri dahil.
2019 finansal performansı
2019'da küresel ekonomi genel olarak büyüdü, büyük bölgelerdeki enflasyon bastırıldı ve işsizlik oranı çok yılın en düşük seviyesine düştü.Ekonomik büyüme ve jeopolitik risklere ilişkin beklentiler, hayatın her kesiminden yakından izleniyor. Goldman Sachs için işimiz, piyasa dalgalanması testini yaşadı ve yıl sonunda güçlü bir performans elde etti. Müşterilere olan sürekli ilgimiz ve mükemmel kurumsal kültürümüz, şirkete sağlam bir finansal performans getirdi. Yıllık net gelir 36.55 milyar ABD dolarıydı ve adi hissedarlar için ortalama özkaynak getirisi% 10'du. Yıl boyunca küresel hisse senedi, hisse senedi bağlantılı ürün ihracı ve adi hisse senedi ihracı alanında birinci sırada yer alan sektörün önde gelen M&A danışmanıyız.
Çeşitli iş alanlarımız güçlü net gelir elde etti ve tüketici bankacılığı gibi yeni işlerin büyümesi daha da cesaret verici. Yatırım bankacılığı işinin net geliri, tarihteki en yüksek ikinci yıllık net gelir olan 7,6 milyar ABD doları olmuştur. Küresel piyasa işi açısından, sabit gelir, döviz, emtia (FICC) ve hisse senetlerindeki geniş kapsamlı ve çeşitlendirilmiş ticari net gelirimiz, finansman gelirlerindeki büyümeyi yansıtan 14,78 milyar ABD doları oldu. Varlık yönetimi performansı, 8,97 milyar ABD doları net gelir ve güçlü varlık girişi ile sağlamdı; hisse senedi yatırımlarından elde edilen net gelir, 2018 seviyelerinin üzerinde sabit kalmaya devam etti. Tüketici ve servet yönetimi işi hızla genişledi ve net gelir 5,2 milyar ABD Doları ile rekor bir yüksekliğe ulaştı. Şirketin yönetim altındaki varlıkları yıl içinde 1,86 trilyon ABD doları ile yeni bir yüksekliğe ulaştı.
Amacımız ve temel değerlerimiz
Her şirketin hissedarlarının ve paydaşlarının, şirketin açık bir amacı ve temel değerleri olmasını umduğuna inanıyoruz. Goldman Sachsın misyonu, sürdürülebilir küresel ekonomik büyümeyi ve finansal fırsatları teşvik etmektir. Dünyanın önde gelen kurumları ve girişimcileriyle 150 yıldan fazla iş birliği deneyimimizle, müşterilerimizin başarıya ulaşmasına, kişisel servetini artırmasına ve ekonomik kalkınmayı teşvik etmesine yardımcı olmak için insan kaynaklarımızı ve diğer kaynaklarımızı seferber ediyoruz. Bu hedefe ulaşırsak, hissedarlar için de büyük değer yaratacağına inanıyorum.
Şirketin avantajlarına tam anlamıyla önem veriyoruz ve bunu gelecekteki gelişmelere uyguluyoruz, bu da değerlerimize bağlı kalarak değişimi ve yeniliği teşvik etmemiz gerektiği anlamına geliyor. Bu amaçla, Goldman Sachs'ın iş ilkelerini dört temel değerde özetliyoruz ve bunlar günlük çalışmalarımıza rehberlik ediyor. İlki işbirliği ruhudur. Bu, Goldman Sachs kültürünün özüdür. Bu sadece şirketimizin liderlik ekibine ve ortaklarına değil, aynı zamanda müşteri ilişkileri felsefemize ve paydaşlarla etkileşim şeklimize de yansımaktadır. İşbirliği ruhu, benzersiz ve farklılaştırılmış sorumluluk duygusu ve yönetim bilincini geliştirmeye yardımcı olur, işbirliğini, hoşgörüyü ve takım çalışmasını teşvik eder ve çalışanlarımızı müşteri odaklı olmaya teşvik eder.
Tabii ki müşteri odaklılık, ikinci temel değerimiz olan mükemmel müşteri hizmeti gerektirir. Şahsen müşterilerle onlarca yıldır derin bir ilişki kurdum ve mükemmel işlemin kendisini aşan uzun vadeli ve aralıksız müşteri hizmetleri ile elde edilebilecek sonuçları biliyorum. Çalışanlarla yakın bağlantı, tavsiye, bilgi ve geri bildirim sağlama yeteneğimizin yattığı yerdir ve çoğu zaman en önemli değer faktörüdür.
Başkan ve icra kurulu başkanı olarak dürüstlüğe büyük önem veriyorum. Daima doğru olanı yapmakta ısrar etmeliyiz. Malezya'daki tecrübemize göre, birkaç kişinin eylemlerinin tüm şirkete nasıl zarar verebileceğinin derinlemesine farkındayım. Deneyimlerimizi ve derslerimizi özetlemeye devam edeceğiz ve temel bir değer olarak bütünlük kültürünün statüsünü sağlamak için her türlü çabayı göstereceğiz.
Sonuncusu, mükemmellik arayışıdır. Çalışanlarımız ellerinden gelenin en iyisini yapmak için hiçbir çabadan kaçınmazlar. Bu değer tüm şirkete nüfuz eder, özümsediğimiz yetenekleri, sağladığımız tavsiyeleri ve müşteri beklentilerinin ötesine geçme nedenlerimizi açıklar. Her gün çalışanların mükemmel performansının, en yüksek standartlarda çalıştığını görüyorum ve bu tür örnekler Goldman Sachs'ta çokça var.
Rekabet avantajımız
Bugün Goldman Sachs, pazar lideri işletmelerden oluşan kıskanılacak bir portföye sahiptir. Başarımızın temel taşı, bu işletmelerin çoğunun sürekli kendini güçlendiren rekabet avantajlarıdır. Her şeyden önce, en büyük rekabet avantajımızın çalışanlarımızın üstün yeteneklerinde olduğuna inanıyoruz. Müşterilerimizden sık sık çalışanlarımızın Goldman Sachs'ı rekabette öne çıkardığını duyuyorum ve buna kendi gözlerimle şahit oldum. Goldman Sachs, dünyanın her yerinden en iyi yetenekleri çeken ve eğiten bir ekosistem kurdu ve onlara başarılı olmaları için bir platform sağlıyor.
Sektörümüzde, yeteneklerle onlar arasındaki ilişki çok önemlidir. Kapsamlı kampüs işe alımından ortakların ve diğer kıdemli yeteneklerin yatay istihdamına kadar en iyi çalışanları bulmaya çalışıyoruz. Goldman Sachs'ın 2020'de 2.600 kampüs pozisyonu için 85.000 başvurusu var, bu da geleceğin liderlerinin arzu edeceği bir iş yeri inşa etme yeteneğine sahip olduğumuzu gösteriyor. En iyi yetenek havuzuna ve lider eğitim planına sahip olmaya özel önem veriyoruz. Tarihimiz, çalışanlarımız ve felsefemiz Goldman Sachs'ı tüm dünyada tercih edilen bir marka haline getirdi. Markamız, kurumlarda ve işletmelerde derin bir etkiye sahiptir ve tüketiciler ve diğer yeni müşteriler tarafından kabul görmüştür.
Üstün yetenekler, çalışanlarımızın savunduğu inovasyon kültürüyle yakından bağlantılıdır. Goldman Sachs yeni fırsatları değerlendirmeye hazır ve daha sonra tanıtacağım bazı yeni işler başlattı. Tüm iş alanlarında yenilikçi düşünceye ve yeni fikirlere büyük önem veriyor ve onları teşvik ediyoruz.
Ek olarak, işimiz gerçekten dünyayı kapsar ve müşterilere ihtiyaç duydukları her yerde hizmet verebilir. Goldman Sachsın küresel işini büyütmeye olan bağlılığının önemli bir göstergesi olarak, Amerika Birleşik Devletleri dışındaki net gelirimiz 1990 yılından bu yana 22 kat artarak şirketin net gelirinin yaklaşık% 40'ını oluşturuyor. Müşterilerle olan derin ilişkimiz, küresel iş düzenimizi tamamlıyor. Müşterilerimizin güvendiği bir danışmanlık kuruluşuyuz ve kaliteli ve şirketler, hükümetler, kurumlar ve bireylerle uzun vadeli ilişkilerimizle tanınıyoruz. Çünkü iyi bir ilişki sürdürmenin genellikle onlarca yıllık zaman ve sabır gerektirdiğini biliyoruz.
Son olarak, sağlam bir risk yönetimi kültürünün en önemli avantajlarımızdan biri olduğunu vurgulamak istiyorum. Güçlü bir sürecimiz, derinlemesine analizimiz, güçlü bir risk kontrol ekibimiz ve bir bütünlük ve iletişim kültürümüz var.
Karşılaştığımız riskler her yönden gelir: bazıları doğası gereği finansal risklerdir ve bazıları operasyonel, teknik veya itibar riskleridir. İş portföyü geliştikçe risklerin değişeceğini biliyoruz. Bu nedenle, hem eski hem de yeni risklerin doğru bir şekilde yönetilmesini sağlamak için süreçlerimizi de ayarlıyoruz. Çalışanlarımızın dünyanın her yerindeki müşterilere mükemmel hizmetler sunmalarına yardımcı olmak için sürekli olarak sorular sormamız, eleştirmemiz ve süreci zamanında iyileştirmemiz gerektiğini de biliyoruz.
Yeni çalışma şeklimiz
Temel değerlere bağlı kalarak, yenilik ve aksamadan kaynaklanan günümüz ekonomik ortamında değişikliklerin ve ayarlamaların gerekli ve hatta faydalı olduğunu da anlıyoruz. Geçtiğimiz yıl, bir sonraki büyük büyüme planının uygulanmasını desteklemek ve hızlandırmak için bir dizi kültürel ve operasyonel düzenleme yaptık. Ayrıca iç ve dış operasyonların açıklığını ve şeffaflığını geliştirmeye kararlıyız. Bir örnek, bölümümüzün rapor formatının güncellenmesidir.Yeni yöntem, şeffaflığı artıran ve paydaşların belirlenen iş önceliklerini uygulamamızı daha iyi kontrol etmesini sağlayan mevcut iş yönetimi yöntemiyle daha yakından bütünleştirilmiştir. Bir diğer örnek ise Ocak 2020'de ilk kez Yatırımcı Günü düzenlemiş olmamız.
İşlemleri ayarlamaktaki temel hedefimiz, müşteriler için temas noktalarını basitleştirmektir. CEO olarak ilk günümde şirket "One Goldman Sachs" adında bir dahili program başlattı. Bu program, yaklaşık 30 büyük müşteri ilişkisine daha kapsamlı bir şekilde hizmet etmemize başarıyla yardımcı oldu. 2020 planımız, yaklaşık 100 müşteriyi kapsayan "One Goldman Sachs" uygulamasının genişletilmesini, bu ilişkilerin derinleştirilmesini ve daha yüksek getiri sağlamayı içeriyor.
Uzun vadeli düşünmeyi geliştirmek ve uzun vadeli yatırımı teşvik etmek için operasyonel odağımızı da ayarlayacağız. Goldman Sachs, fırsatlara verdiği hızlı yanıttan her zaman gurur duymuştur. Bu özellik hala değerlidir, ancak kültürel değişiklikleri de teşvik etmeye başladık ve gelecekteki eylemlere yatırımı teşvik etmek için uzun yıllar planlama yapmaya daha meyilliyiz. Bu tür bir yatırım sabır gerektirir ve elbette sıkı çalışma ve azim gerektirir.
Finansal hedeflerimiz
Stratejik hedefimiz, beş yıl veya daha uzun bir süre içinde orta-çift haneli veya daha yüksek uzun vadeli getiriler elde etmektir. Orta vadede, Ocak ayındaki yatırımcı konferansında bir dizi üç yıllık mali hedefi açıkladık (aşağıdaki tabloya bakınız). Döngüsel bir sektörde faaliyet gösteriyoruz, bu nedenle hedeflerimizi standart bir işletim ortamında gözden geçirmeliyiz. Bu bağlamda bu hedeflere ulaşabileceğimize eminiz.
Orta vadeli hedefler açısından, finansal etkinin çoğu maliyetlere ve sermaye verimliliğine odaklanmamızdan kaynaklanıyor ve bu etkilerin genellikle kontrol altında olduğuna inanıyoruz. Marcus, Apple Card ve işlem bankacılığı gibi yeni işletmelere veya teknolojilere yaptığımız yatırım olgunlaştıkça, beş yıl veya daha uzun bir süre içinde orta-çift haneli veya daha yüksek getiri elde edebileceğiz. oranı. Başarı, sıkı çalışma ve uzun vadeli düşünmeyi gerektirir, ancak ilk sonuçlarımız cesaret vericidir.
Stratejik yönümüz
Orta vadeli finansal hedeflere ulaşma stratejisi, her biri aşağıdaki gibi derinlemesine analiz edilecek üç temel dayanağa dayanmaktadır:
-
Daha yüksek pazar payı elde etmek için düzenimizi genişletmek de dahil olmak üzere mevcut işinizi büyütün ve güçlendirin
-
Ürün ve hizmet çeşitliliğinin farkına varın, hedef pazarımızı genişletin ve daha uzun vadeli karlar elde edin
-
Kârlılığı ve getiriyi artırmak için operasyonel verimliliği artırın
Mevcut işin büyümesi ve konsolidasyonu
Goldman'ın mevcut işine ilişkin incelememiz, mükemmel bir iş temelimiz olduğunu açıkça gösteriyor. Bir dizi olağanüstü başarı, pazardaki lider konumumuzu yansıtmaktadır: birinci sıradaki yatırım bankacılığı iş gücümüz1 ve müşteri ayak izini ve ürün sayısını genişletmek için hala yer var; küresel pazar işi lider konumdadır ve daha yüksek getiri elde etmek için daha da optimize edilebilir; En iyi varlık yönetimi şirketi ve hala danışmanlık liderliğindeki işimizi genişletme fırsatına sahibiz; ve Amerika Birleşik Devletleri'nin önde gelen ultra yüksek net değerli varlık yönetimi işi, aynı zamanda Avrupa ve Asya'da bu işin hızlandırılmış büyümesini teşvik ediyoruz.
1. 2015 yılından bu yana biriken kamuya açıklanan yatırım bankacılığı ücretlerine dayanmaktadır.
yatırım Bankası Bir numaralı yatırım bankası olarak müşterilerimizin tercih ettiği danışmanlık kuruluşuyuz. Ama dünyadaki tüm sektör ve bölgelerde birinci sırada değiliz, boşlukları doldurarak ve fırsat arayarak ilerleme kaydedebiliriz. Özellikle, işletme değeri 500 milyon ABD Doları ile 2 milyar ABD Doları arasında olan daha fazla şirketi kapsamaya odaklandık. Bu tür bir kurumsal değer aralığı için, tarihsel olarak Amerika, Avrupa, Orta Doğu ve Afrika'daki borsaya kayıtlı şirketlerin yalnızca% 44'ünü kapsadık. Buna karşılık, işletme değeri 10 milyar ABD Dolarından fazla olan şirketlerin% 95'ini ve işletme değeri 2 ile 10 milyar ABD Doları arasında olan şirketlerin% 80'ini kapsıyoruz.
Küresel pazar Mevcut pazar, yeni nesil düzenleyici ve teknolojik değişikliklerden geçiyor. İkinci sıradaki kurumsal müşteri iş gücümüzle bu yıkıcı ve fırsatlarla dolu fırsatlarla karşı karşıyayız2. Sabit gelir, döviz, toplu emtia (FICC) ve hisse senedi ölçekleri büyük olan şirketler arasında, müşterilere farklılaştırılmış risk aracıları, veri analizi ve ileri teknoloji platformları sunabilen birkaç şirketten biriyiz. Küresel pazar işi açısından, kaynakların tahsisini daha da iyileştirmeyi ve daha yüksek getiri elde etmek için müşteri ile ilgili bir dizi girişim gerçekleştirmeyi planlıyoruz.
2. 2018 mali yılında ittifak kurumlarının müşterilerinin analizi Sadece kurumsal müşteriler için. Analiz, tescilli ürünleri ve temel olmayan ürünleri içermez.
varlık Yönetimi 30 yılı aşkın geliştirme sürecinde, gerçekten küresel, kapsamlı ve derinlemesine bir varlık yönetimi organizasyonu oluşturduk. Geçtiğimiz beş yılda, aktif varlıklar alanında harcamalara dayalı büyüme sağladık ve büyüme oranımız rakiplerimizden daha hızlı, bu da çeşitlendirilmiş danışmanlık modelimizin başarısını kanıtlıyor. Önümüzdeki beş yıl için hedeflerimiz, şirket düzeyinde geleneksel olarak yönetilen varlıklarda 250 milyar ABD doları tutarında net giriş sağlamaktır.
Tüketim ve servet yönetimi Önümüzdeki birkaç yıl içinde servet yönetimi işimizi genişletmek için pek çok fırsat olmasını bekliyoruz. Örneğin, danışmanlık liderliğindeki ultra yüksek net değerli varlık yönetimi işimizin Avrupa, Orta Doğu ve Afrika ile Asya-Pasifik bölgesinde önemli bir büyüme kaydetmesi bekleniyor. İtici faktörlerden biri, önümüzdeki üç yıl içinde küresel olarak finansal danışman sayısını yaklaşık 30 artırmayı planlıyor olmamızdır. %.
Ürün ve hizmetleri çeşitlendirin, hedef pazarımızı genişletin
Özellikle, yeni iş planımız daha uzun vadeli gelir, daha yüksek sermaye verimliliği ve daha güçlü bir sermaye portföyü elde etmeyi hedefliyor. Fırsat değerlendirme çerçevemizde, bu fırsatların müşteri ihtiyaçlarını karşılayıp karşılayamayacağını, rekabet avantajlarımızdan bir veya daha fazlasını tam olarak kullanıp kullanmadıklarını ve pazar lideri işletmelerimizden herhangi biriyle uyumlu olup olmadığını inceliyoruz. Bu faktörleri göz önünde bulundurduktan sonra aşağıdaki dört alanda büyük fırsatlar olduğuna inanıyoruz.
İşlem Bankası Şirketlerin nakit yönetimi ve ödeme ihtiyaçları genellikle tüm dünyaya yayılır. İşlem bankacılığı pazarı çok büyük ve pazarın yalnızca küçük bir bölümünü işgal etse bile büyüyebilir. İşlem bankacılığı hizmetlerimiz yüksek teknolojili, düşük temaslı ve müşteri merkezlidir. İşlem bankacılığı hizmetlerinin bir kullanıcısı olarak, pazardaki mevcut hizmetlerle karşılaştırıldığında sunduğumuz hizmetlerin benzersiz ve farklı olduğuna inanıyoruz. Önümüzdeki birkaç ay içinde ilgili ürünleri piyasaya süreceğiz ve beklenen beş yıl (veya daha fazla) içinde 50 milyar ABD doları mevduat bakiyesi ve 1 milyar ABD doları net gelir elde etmemiz bekleniyor.
Alternatif yatırımlar Uzun vadeli büyük büyüme fırsatları karşısında, yatırım platformumuzu birleştirdik ve alternatif yatırım işinde agresif bir şekilde büyümek için güçlü ve deneyimli yatırım ekibimizden iyi bir şekilde yararlandık. 31 Aralık 2019 itibarıyla, alternatif varlıklarımız yaklaşık 320 milyar ABD dolarıydı ve bu da bu alanda şimdiden ilk beş sırada yer alıyor. Başlıca varlık dağıtıcıları ve kurumlarıyla işbirliği yaparak, beş yıl içinde alternatif varlıklarda 100 milyar ABD doları tutarında net giriş elde etme fırsatına sahip olmayı umuyoruz.
Yüksek net değerli servet yönetimi Birinci sınıf ultra yüksek net değerli varlık yönetimi işimizi tamamlamak için yüksek net değerli ürünlerimizi önemli ölçüde genişletmeyi planlıyoruz. Ayco ve Goldman Sachs Personal Finance (yakın zamanda satın alınan United Capital markasının yarattığı) tarafından sağlanan kapsamlı servet çözümleri, genişlememizin temel direkleridir. Bölünmüş bir 18 trilyon ABD doları yatırım yapılabilir varlık pazarı olan ABD'de,% 1'den az pazar payına sahibiz ve paydaki ılımlı bir artış, yüksek net değerli varlık yönetimi işimize önemli bir gelir artışı sağlayabilir.
Dijital tüketici bankacılığı Geleceğin dijital tüketici bankasını inşa ediyoruz. Şu anda milyonlarca müşterinin tüketim, kredi ve tasarruf ihtiyaçlarını karşılayıp, entegre bir platform üzerinden finansal durumlarını kontrol etmelerine yardımcı olduk. Öngördüğümüz beş yıllık fırsatlar arasında 125 milyar ABD Doları tutarında bir mevduat bakiyesi, 20 milyar ABD Doları tutarında bir kredi ve kredi kartı limiti ve milyonlarca yeni müşteri ekleme fırsatı bulunmaktadır.
Operasyonel verimliliği artırın
Stratejik yönümüzün üçüncü ayağı, operasyonel verimliliği artırmaktır. Bunların arasında, en iyi müşteri deneyimini sağlamak için şirketin yapısını düzene koymak anahtardır. Çalışanları ve kaynakları daha etkin bir şekilde dağıtmanın yollarını belirledik ve süreç verimliliğini artırarak "One Goldman Sachs" girişimini hayata geçirdik. Büyüme önceliklerine yatırılabilecek yatırım kapasitesini biriktirmemize yardımcı olacak bu çalışmalarla üç yıl içinde faaliyet giderlerinde 1,3 milyar ABD doları tasarruf etmeyi bekliyoruz. Mevduat yoluyla sermaye portföyümüzü çeşitlendirmek gibi sermaye yapımızı iyileştirmeye kararlıyız ve üç yıl içinde faiz giderlerinde 1 milyar ABD doları tasarruf etmeyi umuyoruz. Ayrıca, bilançodaki alternatif öz sermaye yatırımlarını azaltarak sermaye dağılımımızı da optimize edeceğiz, bu da sermaye yönetiminde uzun vadeli temkinli tutumumuzu yansıtıyor.
Sonuç olarak, iş verimliliğini artırmaya yönelik bu önlemler, temel büyüme hedeflerimizi gerçekleştirmemize yardımcı olacak ve daha yüksek kar marjları ve şirket düzeyinde getiri elde etmemize yardımcı olacaktır.
Çeşitlilik ve kapsayıcılık stratejik önceliklerdir
Çeşitliliği ve kapsayıcılığı teşvik etmek benim kişisel önceliğimdir, özellikle şirket içindeki liderlik rolleri söz konusu olduğunda, çeşitlilik ve katılım daha da önemlidir. Bu iki faktöre bu kadar önem vermenin nedeni basittir: Çeşitlilik ve dahil olma şirket için iyidir ve yapılmalıdır. Müşteriler bizden bunu yapmamızı bekliyor ve çalışanlar bizden yapmamızı istiyor. Hissedarların da aynı duyguları olduğunu biliyorum ve bu konuda daha iyisini yapabileceğimize inanıyorum.
Şirketin hala yapacak çok işi olmasına rağmen, 2019'da kaydedilen bazı önemli ilerlemelerden gurur duyuyoruz. 2019'da, dünyanın dört bir yanındaki kampüslerden en çeşitli analistleri işe aldık, bunların% 49'u kadın ve% 63'ü etnik açıdan farklıydı. Yeni terfi eden genel müdürümüz aynı zamanda kadınların% 29'luk rekoruyla tarihteki en çeşitli olanıdır. Ayrıca küresel olarak yeni bir yaklaşım duyurduk - icra direktörü düzeyinde ve üstündeki her boş pozisyon en az iki farklı ve kalifiye iş başvurusunda bulunmalı. Bu yaklaşım orta ve üst düzey ekipleri hızlandırmak için başlatıldı. Çeşitlendirilmiş gelişme. Son olarak, çalışanların kariyer hedeflerini ve aile mutluluğunu dengelemelerini sağlamak için sektör lideri ebeveyn izni ve aile izni yardımlarını tanıttık. Ayrıca ortaklarımdan bu alanlardaki ilerlemeyi kendi kapsamları dahilinde izlemelerini rica ediyorum.
Şirketin kendi çeşitlendirilmiş gelişimini ve kapsayıcılığını ilerletmeye odaklanırken, küresel sermaye piyasası yöneticileri olarak rolümüzü de eleştirel bir şekilde düşünüyoruz ve müşterilerle etkileşim yoluyla bu konularda nasıl anlamlı ilerleme kaydedeceğimizi tartışıyoruz.
Yakın zamanda duyurduğum girişimlerden biri de bunu amaçlamak. Bu yazdan başlayarak, yalnızca Batı Avrupa ve Amerika Birleşik Devletleri'nde kayıtlı şirketler için en az bir çeşitlendirilmiş yönetim kurulu üyesi olan şirketlerin halka açılmasına yardımcı olacağız. 2021 yılına kadar bu sayı ikiye çıkacak.
Bu yaklaşımı benimsemede en önemli husus müşteridir.Böyle bir yönetim kurulu bileşiminin, halka açılmak isteyen müşterilere verebileceğimiz en iyi tavsiye olduğuna inanıyoruz. Ek olarak, bu yaklaşım uzun vadeli faydalar sağlayabilir ve hepimiz fayda sağlayabiliriz.
Sürdürülebilirlik
Özel şirketler, yalnızca kendi çevresel etkilerini nasıl azaltacaklarına odaklanan, sürdürülebilir kalkınmayı her zaman ikincil bir mesele olarak görmüşlerdir. Bu tür bir düşünce sürdürülemez. Günümüzde sürdürülebilirlik kavramı sadece şirketin operasyonel faaliyetlerini nasıl yönettiğiyle sınırlı değil, aynı zamanda şirketin ana işini nasıl yürüttüğüyle de sınırlı. Sürdürülebilirlik müşteriler tarafından giderek daha fazla değer görüyor ve aynı zamanda yeni nesil yeteneklerin yakından ilgilendiği temel bir konudur. Bu nedenle Goldman Sachs, birinci sınıf sürdürülebilir kalkınma stratejilerinin uygulanmasının uzun vadeli başarımızın anahtarı olduğuna inanıyor.
Sürdürülebilir kalkınma stratejimiz net bir iş mantığı ile desteklenmektedir.Hissedarlara getiri sağlamak ve aynı zamanda bir bütün olarak topluma ilerleme sağlamak için şirketin önde gelen iş ve küresel ilişkilerini kullanacağız. Bu amaçla, önümüzdeki on yıl içinde iklim değişikliği ve kapsayıcı büyümeye odaklanan dokuz alanda 750 milyar ABD doları tutarında finansman, yatırım ve danışmanlık hizmetleri sağlamak için on yıllık bir hedef planını duyurduk. Ayrıca bu önemli görevi yerine getirmek ve müşterilerimizin uzun vadeli hedefleri doğrultusunda sürdürülebilir çözümler sunmak için iş ekibimizle birlikte çalışacak yeni bir ekip-Sürdürülebilir Finans Grubu (Sürdürülebilir Finans Grubu) oluşturduk.
Hayırseverlik sermayesi de önemli olmaya devam ediyor. Bu alandaki çabalarımızın genel sürdürülebilir kalkınma hedeflerimizle tutarlı olmasını ve sürdürülebilir kalkınma hedeflerine ulaşılmasına yardımcı olabilmesini sağlamaya kararlıyız. İkonik girişimci projelerimiz - "Kadın Rüyası" On Bin Kadın Girişimcilik Programı ve "On Bin Küçük İşletme" programı, dünyanın dört bir yanındaki girişimciler için sermaye, rehberlik ve topluluk kaynakları sağlıyor. 2019'daki dönüm noktaları arasında Çin'deki "Kadınların Rüyası" programının 10. yıldönümü ve "On Bin Küçük İşletme" programının Iowa, New Hampshire ve Ohio'ya genişletilmesi yer alıyor. Bu programların mezunları, öğrendikleri bilgileri iş operasyonlarına uygular, istihdam fırsatları yaratır ve yaşadıkları ve çalıştıkları topluluklarda ekonomik büyümeyi teşvik eder.
ileri yürümek
2019, stratejik planımızı ve finansal hedeflerimizi belirlediğimiz yıl. Yeni yıla girerken bu planlar için net bir yön belirledik ve yatırımcı konferansında planlarımızı paylaştık. Şu anda, bu planların önemli bağlantıları uygulanmıştır.
Temel değerler, kültür ve ana iş açısından, 2020 ve sonrasında Goldman Sachs 1999'da katıldığım şirkete benzer olmaya devam edecek. Goldman Sachs'ın ruhu, şirketin potansiyelini genişletmek, küresel ekonominin gelişimini hızlandırmak ve kişisel büyümeyi teşvik etmek için sermaye ve fikirleri uygulamaya koymaktır. Goldman Sachs, dünyadaki rolümüz konusunda tutkulu. Bu değerler hiç değişmedi.
Ancak küresel stratejimiz ve iş portföyümüz gelişiyor. Goldman Sachs'a hizmet ettiğim 21 yılda, şirket önemli ilerleme ve değişiklikleri bünyesinde barındırdı Bu evrim sağlıklı ve hatta başarımız için hayati önem taşıyor.
İleriye baktığımızda, uzun vadeli bir strateji uygulamaya, ana işimizin pazar liderliğini sağlamlaştırmaya ve yeni iş büyümesi ve fırsatlarına yatırım yapmaya kararlı olacağız. Bununla birlikte, mevcut yeni koronavirüs pnömonisinin bize hatırlattığı gibi, çalışma ortamı bir gecede değişebilir. Dolayısıyla, pazar durumu ne olursa olsun, odak noktamız her zaman son 150 yılda Goldman Sachs'ı destekleyen unsurlar olmalıdır: çalışanlarımız, kültürümüz ve en önemlisi müşterilerimizin gelişen ihtiyaçları. Bu temel unsurlara odaklanarak, gelecekteki rekabette avantajlı bir konuma sahip olabileceğiz ve hissedarlarımıza daha yüksek ve daha sürdürülebilir getiri sağlayabileceğiz.
Su Dewei (David M.Solomon)
Başkan ve CEO
