Tether'in en kapsamlı araştırması: Neden Tether'in yetkililer tarafından kapatılacağını düşünüyoruz?
Özet: Tether, Bitcoin ve Ethereum blok zincirine dayalı bir kripto para birimidir ve değeri şirketin dolar rezervleriyle bağlantılıdır. Piyasadaki bazı kişilerin Tether'i desteklemek için yeterli rezervleri olmadığını söyleyerek Tether hakkında bazı şüpheleri var. Şüphenin yanlış olduğuna inanıyoruz. Halka açık finansal verilerde, Tether'in Porto Riko'nun bankacılık sistemine zaten belirli bir tepki verdiğini gördük. Tether'in yasal düzenlemelerle ilgili sorunlar yaşaması veya karşılaşması muhtemeldir ve bunun Tether sahiplerinin uzun vadeli odak noktalarından biri olması gerektiğine inanıyoruz.
Tether hakkında
Tether, ABD doları gibi fiat para birimlerinin Bitcoin (ve Ethereum) blok zincirinde kullanılmasına izin veren bir projedir. Tether teknik incelemesinin özeti şunları açıklar:
Fiat para birimi ile desteklenen dijital para birimi, bireylere ve kurumlara muhasebe standartlarına piyasa aşinalığına dayalı güçlü, merkezi olmayan bir ödeme çözümü sağlar. Blok zincirinin yeniliği, denetlenebilir ve şifrelenmiş bir küresel defter yarattı. Kripto para ihraççıları ve varlık onayına sahip diğer piyasa katılımcıları, tanıdık para birimleri ve varlıkları daha az oynaklıkla alıp satmak için blok zinciri teknolojisini ve kendi fikir birliği mekanizmasını kullanabilir. İşlem fiyatlarının istikrarını sağlamak ve korumak için, Tether adlı bir kripto para birimi ve bununla ilgili gerçek dünya varlıkları, yani fiat para birimleri arasında bire bir rezerv oranını koruyan bir plan önerdik. Bu çözüm, verilen kripto para biriminin yeterli sermaye rezervine sahip olduğunu kanıtlamak için Bitcoin blok zincirini, sermaye rezervlerini ve diğer denetim yöntemlerini kullanır.
Bu nedenle, Tether kripto para birimi, her biri sırasıyla yaklaşık% 97 ve% 3'e sahip olan Bitcoin ve Ethereum blok zincirlerinde bulunur. Bitcoin blok zincirinde, Tether kripto para birimi renkli bir para birimine benzer ve Tether'in oluşturulması veya aktarılması gibi Bitcoin işlemlerinin ek verileri için bir açıklama sağlayan Omni katman teknolojisini kullanır.
Tether'in temel amacı spekülasyon gibi görünüyor.Birçok borsa, müşterilerinin Bitcoin ve diğer kripto para birimleri karşılığında Tether alıp satmalarına izin veriyor. Şu anda piyasada 2,2 milyar ABD doları değerinde yaklaşık 2,2 milyar ABD doları Tether bulunmaktadır. Aşağıdaki şekilde gösterildiği gibi, Tether sahiplerinin yaklaşık% 85'i biliniyor ve en büyük tutucu en büyük kripto para borsasıdır. Bu büyük sahipleri, Tether'i doğrudan ABD doları ile değiştirmek için bazı mekanizmaları kullanabilir ve bu raporun ikinci yarısında ilgili spekülasyonlar yapacağız.
Milyon ABD doları cinsinden Şubat 2018'de Tether sahipleri. (Kaynak: Tether zengin listesi, Tether şeffaflık raporu)
Tether kesmek
Görünüşe göre Tether cüzdan kasası Kasım 2017'de saldırıya uğradı ve 31 milyon USD çalındı ve hala izolasyonda olduğu harici bir Bitcoin adresine gönderildi. 21 Kasım'da Tether, Omni teknik katmanının temelde çok zor bir yöntemi olan çalınan fonları dondurmak için OmniCore'un çatallı istemcisini piyasaya sürdü. Tether, Tether kripto para birimini fiziksel ABD doları cinsinden desteklediğinden, Tether kullanıcılarının Tether'in gereksinimlerine göre yükseltme yapmaları gerekir, çünkü Tether açıkça yalnızca destekledikleri çatallı kripto para birimlerini onaylayacaktır. Tether'in dediği gibi:
Tüm Tether kullanıcılarının bu yazılımı hemen yüklemelerini şiddetle tavsiye ederiz.
Bilgisayar korsanlığı olayı, Tether'in önceki piyasa kontrolü hakkında hiç şüphe olmasa da, herhangi bir işlemi istediği zaman zorla geri çekebildiğinden, Tether'in aslında defteri tamamen kontrol ettiğini gösteriyor. Bu, Tether'in neden işlem veritabanını Bitcoin ve Ethereum'un blok zincirine koyduğunu gösteriyor ki bu, Tether'in madencilere ödeme yapmadan kendi genel veritabanını oluşturmasından çok daha ucuz. Tether geçmişte fonları dondurabilmiş olsa da, bu süreç teknik olarak zor ve zaman alıcıdır çünkü yazılımın yeniden yazılmasını ve yayımlanmasını gerektirir ve tüm Tether borsaları için yazılım yükseltmeleri gerektirir.
Tether'i kim kontrol ediyor?
Tether'in resmi web sitesinin "Hakkımızda" sayfası yalnızca 5 Aralık 2017 - 7 Aralık 2017 tarihleri arasında yayınlandı ve Tether ve Bitfinex değişim yönetimi ekibinin aşağıdaki tabloda gösterildiği gibi aynı insan grubu olduğunu gösteriyor. Bu muhtemelen Tether'in ABD Emtia Vadeli İşlemler Ticaret Komisyonu'ndan bir mahkeme celbi aldığı dönemde oldu (6 Aralık 2017). Bundan önce, Tether, Bitfinex'in Tether'in arkasında olduğuna inanılıyor olsa da, en azından web sitesinde değil, yönetim ekibini açıklamadı. Bu duyurunun zamanlaması, mahkeme celbinin daha fazla şeffaflığı teşvik ettiğini gösteriyor gibi görünüyor.
Tether ve Bitfinex'in yönetim ekipleri temelde aynıdır. (Kaynak: Tether, Bitfinex)
Kasım 2017'de "The Paradise Papers", Bitfinex'in finans müdürü ve baş güvenlik görevlisinin sırasıyla Tether'in hissedarları ve direktörleri olduğunu açıkladı. Tether'in web sitesinde tamamen açıklanana kadar Tether ve Bitfinex arasındaki ilişki hakkında hiç şüphe yok.
Tether yönetimi ve hissedarlar. (Kaynak: Paradise Papers)
Bazı insanlar Tether'in Bitfinex tarafından kontrol edilmediklerini ima ettiğini düşünüyor. Örneğin, Tether'in kurucusu ve danışmanı ve Bitfinex'in eski CTO'su Craig Sellars, 2017 baharında Reddit'te şunları söyledi:
Bitfinex, Tether'in müşteri . Bitfinex'in daha fazla dolara ihtiyacı varsa, diğer tüm Tether müşterileri gibi Tether'e bir istek gönderecekler. Tether, ABD dolarının görünmesini bekledikten sonra, gerekli Tether'i oluşturun ve Bitfinex'e yatırın.
Bu yorumun birçok açıklaması olabilir, ancak kesinlikle Bitfinex'in Tether'i kontrol etmediğini açıkça belirtmez. Bu yorumdan bir ay önce Sellars, kendisinin ve Bitfinex Baş Güvenlik Görevlisi Phil Potter'ın (Phil Potter) Tether'i nasıl geliştirebileceğini tartıştıklarını açıkça belirtti. Sellars, LinkedIn profilinin de belirttiği gibi, Tether ve Bitfinex'e eşzamanlı katılımına da açık:
Nisan 2014'ten günümüze: Tether kurucusu ve danışmanı
Ocak 2015 - Mayıs 2016: Baş Teknoloji Sorumlusu, Bitfinex
Nisan 2014 - Mayıs 2016: Tether'in Kurucusu ve Baş Teknoloji Sorumlusu
Bazılarının iddia ettiği gibi Tether'in Bitfinex'in projeye katılımını kasten gizlediğine dair hiçbir kanıt olmadığına inanıyoruz.
Tether denetimi
Tether resmi web sitesi ana sayfası şunları gösterir:
Rezerv varlıklarımız günlük olarak ilan edilir ve genellikle profesyoneller tarafından denetlenir.
Muhasebe firması Friedman LLP (FLLP), Eylül 2017'de Tether tarafından tutulan ABD doları bakiyesini doğrulayan bir rapor yayınladı. Raporda, 15 Eylül 2017 itibarıyla bir bankanın Tether adı altında bir hesapta 382.064.782 dolar tuttuğu belirtildi.
Ancak rapor bankanın adını açıklamadı ve bankanın faaliyet gösterdiği yargı yetkisine de değinmedi. Rapor ayrıca şunları da belirtti:
FLLP, yukarıda belirtilen banka hesabı fonlarının koşullarını değerlendirmedi, müşterinin hesaptan para çekip çekemeyeceğini belirtmedi ve fonların Tether kripto para biriminin geri alımı dışında başka amaçlarla kullanılıp kullanılamayacağını belirtmedi.
Ocak 2018'de Tether, FLLP ile ortaklığını sona erdirdi ve bunu e-posta yoluyla açıkladı.
FLLP ile ilişkinin sona erdiğini teyit ediyoruz. Basit bir Tether bilançosunu denetlemek için FLLP ve onun ayrıntılı ve karmaşık prosedürleri dikkate alındığında, denetim sürecinin makul bir zaman çerçevesi içinde tamamlanamayacağı açıktır. Tether, sahada bu süreci kabul eden ve bu şeffaflığı sürdüren ilk şirket olduğu için, sürece rehberlik edecek bir emsal ve sözde başarı ölçütü yoktur.
Açıklama, denetim sürecinin şeffaf olmadığını ve denetim prosedürlerinin yeterli olmadığını veya en azından Tether web sitesindeki vaatlerle tutarsız göründüğünü belirtti. Bu, kripto para birimi topluluğunda bazı söylentileri körüklemiş olabilir - örneğin, Tether'in bir Ponzi şeması olduğunu iddia eden söylentiler.
Şeffaflığın olmaması dolandırıcılık anlamına gelmez
Tether, kullanıcılarının ABD doları gönderip almasına izin verir. İşlemler kolayca engellenmez ve kullanıcıların izinlere ihtiyacı yoktur - Tether tüm kullanıcıların belirli işlemlerin işlenmesini önlemek için yeni istemciye yükseltmelerini gerektirmesine rağmen, bu dikkate değer bir istisnadır. Bu hantal süreç, 31 milyon ABD Dolarını içeren bir bilgisayar korsanlığı saldırısında meydana geldi Daha sonra.
İşlem gönderirken veya alırken, Tether, kullanıcıların belirli bir ölçüde anonim kalmasına da izin verebilir. Özellikleri onu tıpkı Bitcoin gibi suçlular için çekici kılıyor. Tether yayınlayabilen ve takas edebilen kişilerin (değişim gibi) onay ve KYC süreçlerinden geçmesi gerekmesine rağmen, bireysel kullanıcılar Tether'i tıpkı Bitcoin gibi yalnızca genel / özel anahtarlar oluşturarak kullanabilir.
Düzenleyicilerin bundan özellikle memnun olma olasılığı düşüktür Bankalar Tether'den şüphe edebilir ve Tether'in, Tether'i desteklemek için gereken dolar rezervlerini elinde tutmak için bankaları kullanması gerekir. Birçok banka, Tether'e karşı daha ihtiyatlı bir yaklaşım benimseyebilir. Tether'i bir müşteri olarak kabul etmek, kara para aklamayı önlemek için uyumluluk gereksinimleri gibi bankanın uyumluluk prosedürlerini ihlal edebilir.
Bu nedenle, Tether bir sorunla karşılaşabilir: Şirket, Tether'in rezerv bankasının gerçek işletim yöntemlerini ve süreçlerini gizlemeye çalışabilir veya şirketin daha az katı uyum prosedürlerine sahip bir banka bulması gerekebilir. Tether'in uygun bir banka ilişkisi geliştirmek için çok çalışmış olabileceğinden ve uygun bir ortak bulmaya çalışırken pek çok yargı alanında birçok banka hesabına sahip olabileceğinden şüpheleniyoruz. Bunun şeffaflık eksikliğinin ana nedeni olabileceğini düşünüyoruz, dolar rezervlerinden yoksun olmaları değil. Görünüşe göre, Tether sahiplerinin beklediği şeffaflığın, ilgili faaliyetler yetkililer tarafından açıkça yetkilendirilmediği veya denetlenmediği zaman elde edilmesi olası değildir.
Son kripto para balonu sırasında (günde 100.000 Bitcoin'in alınıp satıldığı,% 0.1 komisyon ve 10.000 USD BTC fiyatı olduğu varsayılarak), Bitfinex borsası günde 1 milyon USD'den fazla kazanabilir. Tether likidite sorunlarıyla karşılaşsa bile - öyle olduğunu düşünmesek bile - Bitfinex'in sistemi kurtarmak için yeterli kaynağı var. Bu kâr, aynı zamanda, Tether şüphecilerinin iddia ettiği dolandırıcılık teşviklerini veya bir dizi saadet zincirini de dengeleyebilir.
Porto Riko'nun finansal verileri
Tether'in Porto Riko ile ABD toprakları haline gelemeyen bir bağlantısı olabileceğine dair söylentiler var. Anormal aktivite veya güçlü büyüme belirtileri aramak için kamuya açık finansal verileri analiz etmeye karar verdik.
Uluslararası Finansal Kuruluşlar (IFE) bankacılık işinin nakit bakiyesinde (ve mevduat bakiyesinde) güçlü bir büyüme olduğunu fark ettik. Nakit rezervlerdeki önemli artış Tether ile ilgili olabilir. Bu büyümenin Tether'le, ancak kripto para ekosistemi ile hiçbir ilgisi olmaması da mümkündür - örneğin, Porto Riko'yu bir kripto ütopyası yapma planı.
Aşağıdaki grafik, Porto Riko'nun IFE bankacılık kategorisindeki Tether ihraç ve mevduat bakiyelerini karşılaştırmaktadır. Bu benzetme mükemmel değildir ve verilerden güçlü sonuçlar çıkaramayız. Bölgedeki düzenleyiciler tarafından sağlanan gelecekteki verilere bakmak ilginç olacaktır.
Porto Rikonun toplam IFE mevduatı, milyonlarca ABD doları cinsinden Tether ile karşılaştırılır. (Kaynak: IFE Hesapları, BitMEX Araştırma Ekibi, Coinmarketcap)
Toplam nakit bakiyesindeki artışa ek olarak, nakit bakiyesinin toplam aktiflere oranının aşağıdaki şekilde görüldüğü gibi yükseldiğini fark ettik.
Porto Rikonun IFE toplam nakdi, toplam varlıkların yüzdesi olarak. (Kaynak: IFE Hesapları, BitMEX Araştırma Ekibi)
Bu bilanço yapısı alışılmadık. Normal koşullar altında, bankalar varlıklarının çoğunu ödünç verecek ve sadece küçük miktarlarda nakit tutacaklar. Aşağıdaki tablo, basitleştirilmiş bir banka bilançosunun tipik yapısını göstermektedir.
Tipik bankaların ve% 100 yedek bankaların bilanço örnekleri. (Kaynak: BitMEX Araştırma Ekibi)
Tam rezervli bankalar, makroekonomik verilere bakarken bile farklı bilançoları yansıtacaktır, finansal analistler bunu tespit edebilmelidir. Eylül 2017 sonu itibarıyla Porto Riko gibi finans kuruluşlarının nakit toplam varlıklarına oranı hızla% 70'in üzerine çıktı. Bu, bölgede tam rezerv bankacılığının var olduğunu ve bu uygulamanın büyüdüğünü gösterebilir.
Tam rezerv bankası
Tam rezerv bankası (% 100 rezerv bankası olarak da bilinir), mevduatları ödünç vermeyen ancak tüm mevduatları bir saklama bankasına veya merkez bankasına fiziksel nakit veya elektronik olarak yatıran bir bankayı ifade eder. Tam rezerv bankacılığı, genellikle Avusturya Ekonomi Okulu ve liberal okul (hatta Bitcoin tipi felsefe) ile ilişkilendirilen, modern finansta rastlantısal bir kavramdır. Tam rezerv bankacılığı işinin finansal sistemi kredi genişlemesine daha az duyarlı hale getirdiği söyleniyor ve Bitcoin'in de bunu başarabileceğine inanılıyor. Bunun temel avantajı, bir önceki makalede açıkladığımız gibi, ekonomik kalkınmanın iş döngüsü üzerindeki etkisini azaltabilmesidir.
Noble Bankası (Noble Bank)
Porto Riko'nun IFE kategorisindeki tüm finans kurumlarını inceledik ve tam rezerv bankası olduğunu iddia eden iki banka belirledik: Euro Pacific International Bank ve Noble Bank International. Tam rezerv bankaları çok nadirdir, diğer tam rezerv bankalarının olasılığını göz ardı edemesek de, ihtimal gerçekten çok düşüktür.
Porto Riko'da kayıtlı IFE listesinden çıkarılmıştır. Noble Bank, BitMEX araştırmasında kırmızıyla işaretlenmiştir (Kaynak: Porto Riko Finansal Kurumlar Komiseri)
Europac International Bank, ünlü Avusturyalı ekonomist ve Bitcoin'e şüpheci Peter Schiff (Peter Schiff) tarafından yönetilmektedir. Bu şüphe nedeniyle, Peter Schiff'in Tether gibi Bitcoin ile ilgili kuruluşlara dahil olma ihtimalinin düşük olduğuna inanıyoruz.
Bununla birlikte, asil bankalar kripto para birimine dahil olur ve bu nedenle Tether ile ilgili olabilir. Noble Bank'ın kripto para birimine katılımının kanıtı, bankanın düzenleyiciye yazdığı 2015 mektubundan aşağıdaki alıntıları içerir:
Noble Bank, gerçek para birimi, Bitcoin ve diğer dijital para birimlerinin ticareti ve yerleşimi için kapsamlı bir finans piyasası ağı kurmayı planlıyor.
Noble Bank, 2015 yılında Nasdaq ile Bitcoin ile ilgili bir iş ortaklığına ulaşan bankadır. Porto Riko'nun finansal hizmetler endüstrisi rezervlerinin bu kısmındaki büyümenin, Tether dahil olsun ya da olmasın, aristokrat bankalar ve kripto para birimleriyle ilgili olduğuna inanıyoruz.
Noble Bank'ın kurucusu ve CEO'su John Betts (John Betts) aynı zamanda 2014 Sunlot Holdings devralma ve MtGox olayının olası kurtarılmasının bir üyesiydi. Sunlot, Tether'in kurucularından Brock Pierce'ın desteğine sahip.
Elbette, Noble Bank'ın CEO'su ile Tether'in kurucusu arasındaki geçmiş ilişki hiçbir şeyi kanıtlamaz.Blok zinciri aslında küçük bir çemberdir, bu nedenle bu bağlantı şaşırtıcı değildir. Vurgulamak istediğimiz şey, Noble Bank Tether'in ana rezerv bankası olsa bile, Noble Bank'ın uygunsuz veya yasa dışı herhangi bir şey yaptığına dair hiçbir kanıt bulunmadığıdır.
Bir Medium makalesinde Noble Bank, "müşterilerin kendi kredi limitlerini oluşturmalarına" nasıl olanak tanıdığını anlattı ve sistemin yapısını aşağıdaki şema ile açıkladı.
(Kaynak: Orta)
Yukarıdaki model, Tether'in arkasındaki temel yapı olabilir ve bu, ABD doları ile nasıl desteklendiğini açıklayabilir. Bu, Tether'i desteklemek için kullanılan ABD dolarının Porto Riko'nun bankacılık sisteminde var olduğunu ve Rezerv Bankası'nın aynı zamanda asil bankaların emanet bankası olan dünyanın en büyük saklama bankası New York Mellon (BNY Mellon) tarafından tutulduğunu gösterecek. Doğruysa, bu, Tether'in bir saadet zinciri olmadığı anlamına gelir, çünkü iddia ettiği ABD doları rezervi mevcuttur ve yetkililere bildirilmelidir ve rezerv nispeten güvenlidir. Uzun vadede, raporun ilerleyen kısımlarında açıkladığımız gibi, bu, Tether sahiplerinin yatırım tedbirlerini tamamen gevşetmeleri gerektiği anlamına gelmez.
Vaka Analizi
Yukarıda belirtildiği gibi, Tether aşağıdaki özelliklere sahiptir:
Tether'i göndermek veya almak için izin gerekmez.
İşlemler kolayca engellenmez.
Tether kullanıcıları belirli bir derecede anonimlik elde edebilir.
Bu özellikler, sistemi suçlular ve kara para aklayıcılar için çekici hale getirebilir - suç faaliyeti çok yaygın hale gelirse, yetkililer sistemi kapatabilir. Aşağıdaki örnek olay incelemelerinin kanıtladığı gibi, bu geçmişte sayısız kez oldu. Daha sonraki bir raporda, bu vakaların geçmişini daha ayrıntılı olarak inceleyeceğiz.
Özgürlük Rezervi (2006-2013)
Liberty Reserve, Kosta Rika'da bulunan ve kullanıcıların İnternet üzerinden ABD doları ödemeleri göndermelerine ve almalarına olanak tanıyan merkezi bir dijital para birimi hizmetidir. Ödemeler e-posta ile yapılabilir ve sistemi kullanan kullanıcıları tanımlamaya yönelik yerleşik bir prosedür yoktur. 2013 yılında Kosta Rika yetkilileri bu hizmeti kapattı ve iddianame sistemi 6 milyar doları cezai gelirleri aklamakla suçladı. Teşkilatın kurucusu tutuklandı ve hapis cezasına çarptırıldı. BBC, hizmeti şu şekilde açıklamaktadır:
Nakit, kredi kartı, banka havalesi, posta havalesi veya diğer havale hizmetleri ile hizmet kanallarına konulabilir. Daha sonra - euro veya doları yansıtmak için - kendi para birimine "dönüştürülür" ve bu noktada başka bir hesap sahibine transfer edilebilir ve ardından para çekilebilir.
GoldAge (1999-2006)
Liberty Reserve'i kurmadan önce bu kurucular, daha sonra yetkililer tarafından kapatılan bir altın ödeme platformu olan GoldAge'ı çalıştırdılar. ABD Adalet Bakanlığı tarafından açıklandığı gibi:
2002 yılında operasyonların başlamasından bu yana, davalı, küresel dijital para hesaplarına en az 30 milyon ABD Doları transfer etti. Kara para aklama programının bir parçası olarak, dijital para birimi değiştirici GoldAge, 1 Ocak 2006 ile 30 Haziran 2006 arasında 4 milyon ABD doları aldı ve transfer etti.
e-Külçe (2001-2008)
e-Külçe, İnternet merkezli bir altın ödeme sistemidir. 2008 yılında, sistemin kurucu ortağı öldürüldü. Sonuç olarak, ABD hükümeti şirketin varlıklarına el koydu ve sistem kapatıldı.
DigiCash (1994-1998)
DigiCash, belki de en ilginç merkezi para birimi bağlantılı ödeme platformlarından biridir. DigiCash, güçlü anonimlik işlevlerine sahip sisteme yerleşik kör imza teknolojisine dayanan David Chaum tarafından geliştirilmiştir. Platform, Monero gibi modern dağıtılmış anonim kripto para birimlerine benzer.
DigiCash'in sistemi merkezileştirilmiş olmasına rağmen operatörler işlemler hakkında detaylı bilgi alamamaktadırlar, her şey anonim olduğu için işlemin kendisi bir anlamda tamamen sansürsüzdür. Ancak, şirket nihayetinde başarısız oldu ve 1998'de iflas başvurusunda bulundu.
İnceleme direncinin iki yönü vardır: Birincisi, işlemin kendisinin engellenememesi, diğeri ise tüm sistemin kolayca kapatılamamasıdır. Halka imzalar gibi anonimlik tekniklerine dayanarak, birincisinin uygulanması daha kolaydır, ikincisi ise daha zordur.
ABD Adalet Bakanlığı, aşağıdakiler de dahil olmak üzere, İnternet tabanlı ödeme sistemlerinin kapatılmasına ilişkin diğer örnekleri gösterdi.
E-Altın (1996-2007)
27 Nisan 2007'de Washington DC'de bir federal jüri, dijital para işlerinde faaliyet gösteren iki şirket ve sahiplerine dava açtı. E-Gold Ltd., Gold and Silver Reserve, Inc. ve sahiplerine, para aklama komplosu yapmak, lisanssız döviz ticareti yapmak, federal yasalar uyarınca lisanssız döviz ticareti yapmak ve Washington yasalarına göre herhangi bir lisansa sahip olmak için açılan iddianame. İşletme için bir miktar para transferine karşı ücretler. İddianameye göre, E-Gold ödeme sistemini kullanan kişilerin, diğer iletişim bilgilerini doğrulamadan bir E-Gold hesabı açabilmeleri için yalnızca geçerli bir e-posta adresi sağlamaları gerekiyor. İddianame, ABD Gizli Servisi ve İç Gelir Servisi (IRS), Federal Soruşturma Bürosu (FBI) ve diğer eyalet ve yerel kolluk kuvvetleri dahil olmak üzere araştırmacılar tarafından yürütülen iki buçuk yıllık bir soruşturmanın sonucudur. Columbia Bölgesi avukatı Jeffrey A. Taylor'a göre, Davalı, dünyadaki herhangi bir kuruluşun gözetim ve denetimine tabi olmayan, anonim varlıkların tıklanıp kaymasına izin veren karmaşık ve kapsamlı bir uluslararası para havalesi işini yürüttü. Fare transferi gerçekleştirebilir. Şaşırtıcı olmayan bir şekilde, her suçlu E-Gold'u paralarını cezasız bir şekilde taşımak için bir kanal olarak görüyor. "
ShadowCrew
29 Haziran 2006'da Andrew Montovani, birçoğu uzmanlaşan 4.000'den fazla üyesi olan uluslararası bir çevrimiçi forum olan Shadowcrew.com'un kurucusu olarak 32 ay hapis cezasına çarptırıldı. Kimlik hırsızlığı ve dolandırıcılığı yapmak. Gölge üyeler, dijital para birimini suç hizmetleri ve yasa dışı mallar sağlamak için bir araç olarak kullanıyor. Suçlanan bir üye olan Omar Dhanani yasadışı döviz bozdurarak üyelerine anonim yasadışı nakit takası ve dijital altın kara para aklama hizmetleri sağladı. Hanani, Shadowcrew üyelerinin geleneksel bankacılık hizmet sistemini atlatmak için dijital altın kullandığını söyledi. Ekim 2004'te, ABD Gizli Servis Direktörü tarafından bir yıllık soruşturmanın ardından, davaya karışan 21 kişi Amerika Birleşik Devletleri'nde tutuklandı ve davaya karışan diğer birkaç kişi yurtdışında tutuklandı.
Western Express Uluslararası Döviz Şirketi (2002-2005)
22 Şubat 2006'da, Vadim Vassilenko, Yelena Barysheva ve Alexey Baryshev, 2002 yılından itibaren New York Eyaleti tarafından suçlandı. 2005 yılında yasadışı çek bozdurma ve havale işlerini yürüttü. Şirketleri Western Express International, kasıtlı olarak cezai gelirleri dijital para birimine dönüştürerek bir döviz bozdurma görevi görüyor. Western Express, web sitesi aracılığıyla Doğu Avrupa, Rusya ve Ukrayna'daki denizaşırı müşterileri aktif olarak işe alıyor. Müşteriler, genellikle yeniden gönderme, kimlik avı, dolandırıcılık ve spam gönderme gibi hayali, genellikle birden çok kimlik kullanarak çeşitli siber suçlar işlerler. Çalınan kredi kartlarıyla satın alınan ürünler dijital altın olarak yeniden satılır ve fonlar Western Express aracılığıyla aklanır. Dört yıllık dönemde şirketin banka hesaplarına New York bankacılık düzenlemelerini ihlal eden toplam 25 milyon ABD doları aktı.
sonuç olarak
Tarih, belirli özelliklere (sansür boykotları veya isimsiz işlemler) sahip merkezi sistemlerin genellikle yetkililer tarafından kapatıldığını göstermiştir. Tether, nesli tükenmiş bu hizmet platformlarıyla belirli özellikleri paylaşıyor, bu nedenle suç faaliyetlerini de çekebilir ve sonuçta aynı kaderi paylaşabilir.
Bize göre Tether'in iki seçeneği var:
1. Sistemi KYC / AML prosedürlerini içerecek şekilde güncelleyin ve operatörlerin işlemleri kolayca engellemesine veya fonları dondurmasına izin verin. Bunu yapmak için, Tether'in teknik mimarisini temelden değiştirmesi gerekebilir ve halka açık blok zincirinden çıkarılması gerekebilir. Esasen, bu Tether'i geleneksel (veya tam rezerv) bir bankaya dönüştürecektir. 2. Statükoyu sürdürün, ancak gelecekte bir noktada ilgili makamlar tarafından kapatılabilir.
Tether kapatılırsa, bazı kullanıcılar para yatırma ve çekme hakkını geçici olarak kaybedebilir. Tether'i uzun süre tutmanızı önermiyoruz, ancak piyasadaki genel şüphecilerin bahsettiği nedenlerden dolayı değil. Tether'in kriminal kullanımının nispeten düşük olabileceğine inanıyoruz, çünkü Tether kullanıcıları, sistemin en önemli kullanımı olabilecek spekülasyon için onu kullanmaya daha meyilli. Ayrıca, para aklamak için Tether kullanan suçlulara dair herhangi bir kanıt bulamadık. Şimdilik, şu anda kapatma emri alma ihtimalinin yüksek olmadığına inanıyoruz.
Yukarıdaki vaka çalışması, sansür direncinin (bireysel işlemler ve tüm sistem) ve dağıtılmış kripto para biriminin iki perspektiften sürekli geliştirilmesi ihtiyacını göstermektedir. Ödeme sistemi işlemleri engelleyemiyorsa, lisans gerektirmiyorsa veya isimsiz olarak kullanılabiliyorsa, sonunda kapanabilir. Bu, Tether, Ripple, Liberty Reserve, E-gold ve DigiCash gibi sistemler için geçerlidir. Olası bir çözüm, kapatılamayan dağıtılmış bir sistem kurmaya çalışmaktır (yani, tüm sistemin gözden geçirme direnciyle). Bitcoin veya diğer iş kanıtı tabanlı sistemlerin bu amaca ulaşıp ulaşamayacağına inanıyoruz.
