Fazla hile! 100 milyon yuan'de büyük miktarda para bir gecede kayboldu
Herkese "Jingdezhen Nanhe Kamu Güvenliği" başlığını okumaya hoş geldiniz. Bu başlık numarasına göre yayınlanan yazıları beğendiyseniz sol üst köşedeki başlık numarama da tıklayabilirsiniz.Her gün tavsiye edilen harika makaleler var .
Haziran 2018 civarında, P2P çevrimiçi kredi kurumlarında yoğun bir fırtına meydana geldi. Yüzlerce P2P platformu, 100 milyon yuan biriminde büyük miktarda para taşıdı ve bir gecede ortadan kayboldu.
Kamu Güvenliği Bakanlığı derhal yasaya uygun olarak soruşturma ve davalar başlattı ve çalınan malları kurtarmak ve kaçmak için yola çıktı. şu ana kadar, Kamu güvenliği kurumları yasadışı para toplama suçlarından şüphelenilen 380'den fazla çevrimiçi kredi platformunu dosyaladı ve soruşturdu. Eksik istatistiklere göre, el koyma, el koyma ve dondurmaya karışan varlıkların değeri yaklaşık 10 milyar yuan'dır. .
Muhabir, soruşturmalar aracılığıyla, tipik P2P çevrimiçi kredi verme platformunun iç hikayesini ortaya çıkardı ve fon toplama sahtekarlığının özünü ortaya çıkardı.
P2P çevrimiçi kredi platformu patladı, sorumlu kişi oylama için inisiyatif aldı
10 Şubat 2018'de, Şangay'da 10 milyardan fazla varlığa sahip bir finansal yatırım şirketi olan Jingyi Group, hala normal faaliyetlerini sürdürüyordu, ancak şirketin sahibi Kong Mou, aniden, sermaye zincirinden kaynaklandığını iddia ederek bir teslim talebinde bulunmak için kamu güvenlik organına gitti. Kırık artık sürdürülemez.
Jingyi Group'tan Kong Mou'nun teslim olması birçok sıradan insan arasında paniğe neden oldu. Jingyi Group Co., Ltd. ve Kong tarafından kontrol edilen bağlı şirketlerinin, ilgili departmanların onayı olmaksızın, Haziran 2014'ten bu yana "finansal kiralama" ve "borç transferi" adı altında şirket kurduğu ortaya çıktı. Bu şehirdeki ve diğer illerdeki ve şehirlerdeki 60'tan fazla şubede, yatırımcılarla emanet edilmiş kira sözleşmeleri ve kredi transfer sözleşmeleri imzaladılar, kamuoyuna duyurdular ve toplumun belirsiz üyelerinden yasadışı bir şekilde fon topladılar ve dava sırasında 13,1 milyar yuan'ı aştılar.
Jingyi Groupun hesap bilgilerini sorgulayan polis, Jingyi Groupun hesap bakiyesi ile yatırımcının müdürü arasında büyük bir fon boşluğu olduğunu buldu. Şimdiye kadar ödenmemiş miktar 4,7 milyar yuan'dan fazladır ve 19.000'den fazla insanı içerir.
Aynı zamanda Şangay'ın Pudong Yeni Bölgesi'nde bir P2P platformu patlaması meydana geldi. Nisan 2018'de, Shanghai Shanlin Financial Corporation'ın kontrolörü Zhou Mou da kamu güvenlik organlarına teslim olmak için inisiyatif almayı seçti.
Soruşturmanın ardından, Ekim 2013'ten bu yana, zanlı Zhou Mou, Shanlin (Shanghai) Financial Information Service Co., Ltd.'ye kaydoldu ve ülke çapında sırasıyla 1.120 şube ve mağaza kurdu. Reklam, tele-pazarlama, mağaza talepleri vb. Yoluyla, Söz verilen geri ödemeyi ve yüksek faiz ödemelerini yem olarak kullanarak, yatırımcıları fon dolandırmak için kurgusal borç türü finansal ürünler satıyor.
Şubat 2015'ten bu yana, Zhou art arda dört çevrimiçi yatırım ve varlık yönetimi platformu kurdu: "Shanlin Fortune", "Shanlinbao", "Yibaodai" ve "Guangqun Finance", aynı zamanda anaparayı geri ödeme ve yüksek ödeme yapma sözü de verdi Faiz miktarı, hayali varlık yönetimi ürünlerini çevrimiçi satmak için kullanılır.
9 Nisan 2018'deki olay itibariyle, Shanlin Finance yasadışı bir şekilde toplam 73.6 milyar yuan'den fazla fon topladı ve ödenmemiş anapara 21.3 milyar yuan'dan fazla oldu.
Yatırımcıların güvenini dolandırmak için çevrimdışı mağazalar açın
P2P çevrimiçi borç verme platformları art arda patladı ve davalar büyük miktarlarda fon ve birçok katılımcıyı içeriyordu. Bu şirketler ve platformlar yatırımcıların güvenini nasıl dolandırdı?
Muhabir, araştırmada, bu çevrimiçi borç verme platformlarının çoğunun somut bir gerçeklik duygusu yaratmak için fiziksel mağazalar açmayı seçtiğini keşfetti. Hedefleri mahallede yaşayan orta yaşlı ve yaşlı insanlar .
Shanghai'dan Master Yang, Jingyi Fortune'un mağazasında 50,000 yuan yatırım sözleşmesi imzaladı. Bazı riskler olduğunu bilmesine rağmen, ona göre yıllık% 10 civarında bir faiz oranı kabul edilebilir.
Usta Yang, yatırım parasının biriktirdiği emeklilik parası olduğunu söyleyerek, bankanın düşük faiz oranı nedeniyle Jingyi Servetini seçti. Jingyi'nin servet yönetimi ürünlerinin faiz oranı anormal derecede yüksek değil ve birçok fiziksel mağaza zinciri var, böylece onlar gibi yaşlı insanlar yatırıma katıldıklarında daha güvende oluyorlar.
Aynı zamanda mağazada bir sözleşme imzalayan Xia Teyze, önceden 50,000 yuan yatırım yaptı ve satış elemanının ikna edilmesi altında daha fazla yatırım yapmaya devam etti. Xia Teyze, satış görevlisinin, hediye verme gerekçesiyle yatırım yapmaya devam etmesi için onu ikna ettiğini söyledi. Daha sonra emlak geliştirme projesini ziyaret etmesi için ayarlandı ve isteyerek 50.000 ek yatırım daha koydu.
Jingyi Group ve Shanlin Finance'i örnek olarak alın. Çevrimdışı mağazalarında yaşlıları hedeflemek için yem olarak duygusal kartlar, hediye verme, ücretsiz seyahat vb. Kullanılırken, çevrimiçi çevrimiçi borç verme platformları para tuzağı ağını Daha büyük belirtilmemiş nüfus. Online platformların büyük çoğunluğunun gençler olduğu anlaşılıyor.
Polis soruşturmalarına göre, Shanlin Financial davası büyük fonlar, çok sayıda yatırımcı ve çok çeşitli alanları içeriyordu. Shanlin Finance, ülke genelinde 29 ilde (özerk bölgeler ve belediyeler) çevrimdışı mağazalar açtı.
Yanlış propaganda göz kamaştırıyor, hayali projeler yatırımı dolandırıyor
Muhabirin araştırması, neredeyse tüm yatırım katılımcılarının, yatırım yaparken sözde servet yönetimi ürünlerine ilişkin bilişlerinin, finans şirketlerinin P2P platformu tarafından tek taraflı olarak sağlandığını buldu. Peki bu ürünlerde platformun girdisi ve çıktısı nedir?
Jingyi Group'un renkli sayfalarında ve açık hava reklamlarında, yiyecek ve içecek, yüksek teknoloji endüstrisi, otomobil ticareti ve emlak geliştirme gibi birçok fiziksel endüstri listelenmiştir. Soruşturmaya göre, 1 milyar yuan yatırım yaptığını iddia eden "Fun Wuzhou" gayrimenkul projesi, aslında sözleşme hedefinin 1 / 10'undan daha az olan 100 milyon yuan'den daha az bir yere sahip. Jingyi Group tarafından desteklenen sözde Körfez listesi, yatırımcıları aldatmanın bir yoludur.
Yatırımı çekmek için fiziksel projelerin yatırımını ve gelirini abartmak sadece Jingyi Group'un aldatmacasının sihirli silahı değil, Shanlin Financial da defalarca denedi.
Shanlin Financial tarafından 2017 yılında piyasaya sürülen "Mutluluğa Giden Yol" ürününü örnek alarak, şüpheli Zhou, Guizhou'daki bir altyapı projesine yapılan yatırımın alacaklarını alacaklıların hakları paketi olarak kullandı. Asıl alacaklı haklarını gizleyerek, ihraç getiri oranı% 8 ila% 8 oldu. "Zhengxintong" un% 14'ü, "Mutluluğa Giden Yol" finansal ürünleri olarak da bilinir. Polise göre, projenin toplam miktarı yaklaşık 800 milyon yuan'dır.Onun tarafından toplanan fonlara bakılırsa, yaklaşık 12 milyar yuan'e ulaşmıştır.
Yatırım fonlarının çoğu geri ödeniyor ve kısmen israf ediliyor
Birçok P2P platformunun patlamasından sonra, birçok yatırım katılımcısının en çok endişesi elbette paralarının nereye gittiği ve geri alınıp alınamayacağı?
Muhabirin araştırması, Jingyi Group'un yatırımcılarla bir finansal yönetim sözleşmesi imzalayarak yatırım fonlarını topladıktan sonra belirli bir ölçekte fon havuzu oluşturduğunu ortaya çıkardı. Paranın çoğu, yatırımcıların anapara ve faizlerini ödemek, şirketin günlük faaliyetlerini sürdürmek ve paketlemeyi teşvik etmek için kullanılır. Bunun amacı, daha fazla yatırımcıyı katılmaya çekmek için refah yanılsaması yaratmaya devam etmektir.
Hesaplamadan sonra, Jingyi Group'un her gün 30 milyona yakın müşteri faizi ödemesi gerekiyor ki bu, şirketin faaliyetlerini sürdürmek için en önemli unsurdur. Şirketin diğer giderleriyle birlikte, şirketin aylık işletme maliyetleri 400 milyon yuan'ı aştı.
Jingyi Group'tan sorumlu kişi olan Kong Mou'nun yüksek işletme maliyetlerine ek olarak kişisel harcamaları da fon akışının odak noktasıdır. Jingyi Group'un mali kayıtları, şirketten birinin yaptığı nakit çekme sıklığının ve miktarının çok yüksek olduğunu gösteriyor.
Soruşturmadan sonra, Kong Mou'nun genellikle nispeten büyük kişisel harcamaları vardır ve lüks arabalar, saatler, ayakkabılar ve diğer lüks malları almayı tercih eder.
Polis, Kong'un ikametgahında yüz binlerce ila milyonlarca değerli saat buldu. Kong'un lüks mallarının bedelini bilmeyen yatırım katılımcıları ödüyor ve kendisi ve şirket tarafından tüketilen fonları geri almak zor.
(Kaynak: CCTV Haberleri)
