Kiramı ödeyemediğim zamanlar, şimdi yüz milyarlarca dolarlık varlıktan sorumluyum ve bir kitap yazarken bir İnternet ünlüsü oldum. Hayatım nasıl?
Bu yılın Haziran ayının sonunda, dünyanın en büyük hedge fonu olan Bridgewater Fonu Çin'e girdi ve özel sermaye yöneticilerinin kaydını tamamladı. Dört ay sonra, Qiaoshui Investment, Çin Menkul Kıymetler Yatırım Fonu Birliği'nde ilk ürünü olan "Qiaoshui Tüm Hava Koşullarına Uygun Çin Özel Sermaye Yatırım Fonu No. 1" i sunmuştur.Bu aynı zamanda Qiaoshui'nin Çin'deki ilk özel sermaye ürünüdür ve fon çevresi tarafından olumlu karşılandı. Dikkat.
Bridgewater Fonu, 160 milyar ABD doları tutarında yönetilen varlıkları ile dünyanın en büyük ve en karlı hedge fonudur. Kurucu Dalio, dünya ekonomisindeki ve piyasalardaki büyük değişiklikleri defalarca başarıyla tahmin etmiş ve en ünlüsü 2008 küresel mali krizine ilişkin başarılı öngörüsüdür.
Ayrıca yatırımda ve hayatta karşılaştığı çeşitli durumları da özetleyip gözden geçirdi ve bu yılın başında CITIC Press tarafından Çin'e tanıtılan "İlkeler" adlı bir kitap yayınladı. Çıktığı anda "net ünlüler kitabı" haline geldi ve optoelektronik versiyonun 3 milyon kez indirildiği söyleniyor.
Nasıl bir insan sadece dünyanın en büyük hedge fon şirketini kurmakla kalmadı, varlıkları yüz milyarlarca doları yönetmedi ve hatta bu kadar popüler kitaplar yayınlamadı? Bugün yuvarlak yüzlü kız herkesle konuşuyor.
İlk yatırımımı 12 yaşında yaptım ve 3 katın üzerinde getiri elde ettim
1949'da, Çin Halk Cumhuriyeti'nin kurulduğu yıl, dünyanın öbür ucundaki Queens, New York'ta bir çocuk doğdu. Bu çocuk Dalio'ydu. Dalio'nun babası bir caz müzisyeni, annesi ev hanımı ve o ailenin tek oğlu.
"Başkalarının çocuğunun" aksine, Dalio çocukken okumayı sevmezdi ve okuldan nefret ederdi. 12 yaşındayken piyasada ticaret yapmayı severdi, bu da o zamanlar çevresi ile bir ilgisi vardı. Dalio, evinin yanındaki Links adlı bir golf sahasında caddy olarak çalışıyor ve 5 dolara bir torba top servis ediyor.
Bu stadyum birçok Wall Street yatırımcısının himayesine girecekti, Dalio sık sık onları yatırım hakkında konuşurken dinlerdi. 12 yaşında, bir caddy olarak kazandığı parayı borsaya yatırdı. Aldığım ilk hisse Northeast Airlines'tı. Bunun nedeni o sırada Northeast Airlines'ın hisse fiyatının 5 ABD dolarının altında olmasıydı. Kötü yönetim nedeniyle bu şirketin satın alınması uzun sürmedi ve Dalio 3 kattan fazla kazandı. para.
Bundan sonra Dalio, ilgilendiği konuları incelemek için Long Island Üniversitesi'nde finans okumayı seçti, böylece mezun olduğu zaman not ortalamasının süper yüksek olduğu ve laik bir bakış açısıyla, liseden önce öğrendi. Pislik bir okul öğretmenine dönüştü. Ardından, mallarla uğraşmaya başladığı Harvard Business School'dan bir kabul mektubu aldı.
Dalio mezun olduktan sonra bir şirkete taşındı, sonra Hilson Emtia Vadeli İşlemler Bölümü , Müşterilere ağırlıklı olarak risklerden nasıl korunacakları konusunda tavsiyelerde bulunduğu yer. Müşterileri arasında gıda üreticileri, çiftçiler ve çiftçiler var ve çalışmaları o kadar iyi ki bu müşteriler ona bir hatıra veya hediye olarak bir şey verecekler.
Ancak Dalio, kurallara göre kart oynamayan bir kişidir .. 1974 yılında, yıllık kongrede Dalio bir striptizci kiraladı ve bir konuşma yaparken dansçıya paltosunu çıkarmasını söyledi. Sonra o gün Dalio ve bölüm başkanı bazı konularda anlaşmazlıklar yaşadı ve patronla kavga etti ve hiç şüphe duymadan kovuldu.
26 yaşında bir iş kurmayı başaramadım. ABD Kongresi'nin misafirlerinden yiyecek ve giyecek maliyetine
1975'te işsiz kalan Dalio, eski müşterilerini kendisini danışman olarak işe almaya ve yatırım tavsiyesi vermeye ikna etti. Ayrıca 26 yaşındayken Bridgewater Fonu'nu kurdu.
Bridgewater Fund Company'nin ilk yeri Dalio'nun apartman dairesiydi ve biri kendi kullanımı, diğeri de ofisi için olmak üzere toplam iki oda vardı. O sırada ortak olacağı bir arkadaş buldu ve aynı zamanda asistanları olarak bir kızı işe aldı.Orijinal köprü suyu inşa edildi.
Bridgewater Fonu
Qiaoshui'nin kuruluşunun ilk aşamasında Dalio, yatırım alanındaki birçok gözlemini bir kalemle kaydetti ve bu kayıtları algoritmalara dönüştürdü ve son olarak bilgisayara gömdü, böylece girdi verileri üzerinden piyasa tahminleri yapabildi.
Bu şekilde, kendisine ve müşterilerinin çok para kazanmasına başarıyla yardımcı oldu. Bu aynı zamanda tahminine çok güveniyordu. Bridgewater Fonu'nun kurulmasından sekiz yıl sonra Dalio, Bank of America'nın bazı gelişmekte olan ülkelere çok miktarda fon vereceğini öngördü.Bu ülkelerin ortalama geri ödeme yetenekleri var ve bir temerrüt, bir ekonomik krizi ve düşüş eğilimini tetikleyecek bir borç krizine yol açacak. Bu fikir o zamanlar "çılgıncaydı" ve pek çok tartışma vardı.
Sonuç olarak, Meksika 1982'de sözleşmeyi ihlal etti. Bu fenomen, Dalio'nun daha önceki tahminlerini doğruladı ve ABD Kongresi tarafından "Wall Street Week" duruşmasına katılması istendi ve bununla ilgili bir konuşma yaptı, bu da ilgi odağı oldu.
Sonra Dalio oldu "Louis Rukaiser Wall Street Haftası" Özel konuk, bu program o dönemde piyasada ticaret yapanların mutlaka izlemesi gereken bir programdı. Bir röportajda Dalio, piyasanın nasıl işlediğini bildiğini ve buna inandığını söyledi. Ve Birleşik Devletlerin ekonomik bir bunalıma gireceğine inanın.
Tabii ki, çok geçmeden kendi kibirinin bedelini ödedi.ABD ekonomisi sadece bunalıma girmedi, aynı zamanda büyük bir refaha doğru ilerledi.Borsa, yeni bir boğa piyasası turunu başlattı. Dalio, daha önce asla kaybetmeyeceği bahsinde 100.000 $ kaybetti. O sırada neredeyse tüm mülkü vardı ve bu da müşterilerinin büyük kayıplara uğramasına neden oldu.
Dalio, aile masrafları için babasından 4.000 $ borç almaya zorlandı ve şirket çalışanları kapatıp işten çıkardı. Bu onun için büyük bir darbe oldu. Ama aynı zamanda fikrini değiştirdi. "Haklıyım" hakkında düşünmeyi bırakın ve tevazunun önemli olduğunu anlayın.
Yaptığı hataları sürekli özetlemeye, acıyı hatırlamaya ve kaydetmeye, sonra ilerlemeye başladı. Bu aynı zamanda "İlkeler" kitabının kaynağıdır. Dalio, bu ilkelerin sadece yatırım için değil, aynı zamanda yaşam ve diğer yönler için de geçerli olduğuna inanıyor. o düşünüyor Herkes kendi ilke sistemini oluşturmalı ve onlara uymalıdır.
Geri dönüş yapın, varlıkları yüz milyarlarca doları yönetin ve kişisel net değeri on milyarlarca olsun
Aynı zamanda, Dalio hesaplama sistemini geliştirdi.Önceden ağırlıklı olarak tahmin üzerine yoğunlaştı, daha sonra bunu bir karar alma sistemine dönüştürdü.Karar verirken, kendisi ve bilgisayar aynı anda hesaplar ve birbirini tamamlar. Çoğu zaman Bilgisayarın verdiği kararın kendisininkinden daha iyi olacağını buldu, çünkü bilgisayar herhangi bir duygu taşımıyor, bu da karar vermenin verimliliğini ve doğruluğunu büyük ölçüde artırıyor. Ancak bu sistem statik değildir, sürekli güncellenecek ve ilgili verilerle desteklenecektir.
Başarısızlıktan sonra, Qiaoshui yeniden başladı. 1980'lerin sonunda, Qiaoshui'nin zaten 20'den fazla çalışanı vardı. "Normal" ofis konumlarına sahip olmaya başladılar ve Dalio'nun eviyle karıştırılmamışlardı. Ayrıca daha önce çok kibirli ve umursamaz olmanın neden olduğu başarısızlıklar nedeniyle, Dalio Bridgewater içinde bir kurumsal kültür oluşturdu Radikal şeffaflık.
Tüm çalışanlar, diğerlerinden farklı olan kendi görüşlerini dürüstçe ifade etmelidir.Kısacası, doğruyu söylüyorlar ve arkalarından meslektaşları hakkında konuşmalarına izin verilmiyor. Bu, Bridgewater'ın gerektirdiği şeffaflıktır.
Dalio bir TED konuşması yaptığında, herkese Bridgewater'ın bunu nasıl yaptığını gösterdi. Ayrıca bir bilgisayar sistemi kullandı ve ona seslendi " Ağ toplayıcı ". Örneğin, bir toplantıda, mevcut herkes konuşmacıyı derecelendirebilir.
Yeni çalışanlar veya en büyük patronla sınırlı kalmayarak herkes kendi fikrini ifade edebilir ve sonra herkes bir konuda kendi görüşüne sahip olur, aynı zamanda çalışanlar bilgisayar ekranından konuyla ilgili diğer kişileri görebilir. O zaman kendi görüşlerinizin sayısız görüşün küçük bir parçası olduğunu göreceksiniz ve bu şekilde düşüncenizi dönüştürebilirsiniz.
Ve "ağ toplayıcı" pek çok insanın düşünme açılarını ve ilgili bilgileri böylesine büyük ve küçük sayısız toplantılar aracılığıyla topladı ve karmaşık hesaplamalar yoluyla, Bridgewater'ın her çalışanının özelliklerini ve nelerde iyi olduklarını öğrenebilir.
Bu aynı zamanda bir şeyle uğraşırken çalışanlar arasındaki işin koordinasyonunu ve koordinasyonunu da kolaylaştırır.Örneğin, çok yaratıcı bir çalışan ayrıntılara fazla dikkat etmeyebilir. Sonra ayrıntılara pragmatik ve güvenilir bir ilgi gösterin, ancak eksik olabilir. Birbirlerinin özellik eksikliğini telafi etmek için birlikte çalışmak üzere oluşturulan meslektaşlar.
Dahası, şirket içindeki bir kararın oylanması gerektiğinde, çoğu insan "evet" i seçer ve az sayıda insan "hayır" ı seçer.
Ancak her çalışanın özelliklerini değerlendirmek için "ağ toplayıcı" yı kullanmadan önce, her bir özelliğe sahip her bir kişinin oy ağırlığı bir şey için farklıdır Bu noktadan başlayarak, yukarıdaki oran tekrar gerçekleşmiştir. dramatik bir şekilde değişir.
Bridgewater, şirketi yönetmek için bu yöntemi kullanır. Dünyanın en büyük hedge fonu şirketi, yüz milyarlarca dolarlık varlıkları yönetiyor. Dalio'nun kişisel varlıkları on milyarlarca dolara ulaştı ve aynı zamanda dünyanın en zengin 50 kişisinden biri ve dünyadaki en etkili 100 kişiden biri olarak değerlendirildi.
Dalio, orta sınıf bir aileden büyüyen ve onlarca yıl sonra Amerikan hedge fonlarının vaftiz babası olan bir çocuk. 1970'lerin sonlarında, Amerikan ekonomik bunalımını küstahça tahmin etti. Önümüzdeki birkaç on yıl içinde, "kibirli sözlerini" birlikte düzenleyecek ve kibirli bir aptal olarak kendine gülecek. Bu yaşlı adam gerçekten çok tatlı ~
