Yüz milyarlarca dolandırıcılık kovuşturuldu! Patron teslim olmaya "zorlandı" ve milyonlarca insan kandırıldı!
100 milyar saadet zinciri kapsamındaki "Qianbao Serisi" nin yasadışı para toplama vakası son zamanlarda yeni gelişmelerin habercisi oldu.
30 milyar yuan'dan fazla ödenmemiş Zhang Xiaolei, savcılığa transfer edildi
27 Temmuz'da, Nanjing Kamu Güvenliği Bürosu Jiangbei Yeni Bölge Bürosu, "Qianbao Serisi" kuruluşunun gerçek kontrolörü Zhang Xiaolei'yi, para toplama sahtekarlığı şüphesiyle inceleme ve kovuşturma için savcılık organına transfer etti.
Nanjing Kamu Güvenliği Bürosu tarafından sağlanan bilgilere göre, Zhang Xiaolei, 26 Aralık 2017'de kamu güvenlik organlarına teslim oldu ve Nanjing kamu güvenlik organları, Zhang Xiaolei ve yasadışı para toplama suçlarından şüphelenilen diğerleri hakkında soruşturma açtı.
Soruşturmadan sonra, Zhang Xiaolei'nin şüpheli para toplama dolandırıcılık suçlarının ana gerçekleri bulundu: Qianbao.com aracılığıyla ulusal finans otoritesinin onayı olmadan çevrimiçi bir platform -Qianbao.com kurmak için Qianwang ve Qianbao'ya güvenmek, Yıllık getiri oranının% 20 ila% 40'ı arasındaki yüksek geliri yem olarak kullanın, bir fon havuzu oluşturun ve "depozitoyu öde, reklamları izleyin, görevleri yapın ve ekstra para kazanın" adı altında belirsiz bir toplum sağlamak için birçok üçüncü taraf ödeme platformu kanalını kullanın. Halk çok fazla yasadışı fon topluyor. Qianbao.com'un işleyişini sürdürmek için yeni kullanıcılardan fon alma, eski kullanıcıların ve yüksek kârın ana parasını kullanma, yani "yeniyi ödünç alma ve eskisini geri ödeme" yöntemini benimsemeye devam edin.
Yasadışı fon toplama fonları, esas olarak fon yaratan katılımcıların anapara ve gelirini geri ödemek, "Qianbao" işletmelerinin işletme maliyetlerini korumak, şirket yöneticilerine yüksek maaşlar ödemek, Zhang Xiaolei'nin kişisel israfı ve az miktarda yabancı yatırım yapmak için kullanılmaktadır.
Olay itibariyle, Qianbao.com yasadışı fon toplama faaliyetlerinde 100 milyar yuan'dan fazla biriktirdi ve fon toplayan katılımcıların ödenmemiş ana para miktarı 30 milyar yuan'ı aştı.
Gerçek kontrolör 2017 sonunda teslim oldu
27 Aralık 2017 sabahı Nanjing Kamu Güvenliği Bürosu'nun resmi Weibo "Ping An Nanjing", Qianbao.com'un gerçek denetleyicisi Zhang Xiaolei'nin 26 Aralık'ta şüpheli suçlar nedeniyle Nanjing Kamu Güvenliği Bürosu'na teslim olduğunu belirtti. Şu anda, kamu güvenliği kurumu bir soruşturma yürütüyor.
İşin garibi, bir grup Qianbao.com yatırımcısının bu gerçeğe ilk kez inanmaması ve bunun yerine polisin saldırıya uğradığını ve haberin yanlış olduğunu iddia etmesi.
26 Aralık 2017'de Qianbao.com'un gerçek kontrolörü Zhang Xiaolei, bir açıklama yazmak için Nanjing Kamu Güvenliği Bürosuna geldi ve polise teslim oldu.
"İlgili ulusal düzenlemelerin ihlali nedeniyle, yeni borç alma ve yatırımcılardan fon almak için eskiyi geri ödeme yöntemi, anapara ve faizi geri alamadı."
Doldurulamayan devasa saadet zincirinden kurtuldu, ancak onu takip eden "hazine hayranlarını" uçuruma itti.
Zhang Xiaolei teslim olduktan sonra, pek çok yatırımcı İnternet üzerinden onlara "zor kazandığım paramı geri ödeyin" değil, "kardeşim Lei'yi iade et" ve hatta "Lei kardeşin haksız olduğunu" düşündü. Diğerleri, Qianbao.com'un bir "saadet zinciri" olduğunu biliyordu, ancak yine de güveleri ateşe tuttular.
Ponzi şeması nasıl ortaya çıktı?
"Depozito ödemek, reklamları izlemek, görevleri yapmak ve ekstra para kazanmak", basit görevler ve cömert geri dönüşler, Qianbao.com'un sadece birkaç yıl içindeki hızlı yükselişinin sırrıdır.
Qianbao.com'un bir yatırım katılımcısına göre, Qianbao.com'da görevleri tamamlamak çok basit. Bir reklamı izleme görevini örnek olarak alın, sadece çevrimiçi video reklama tıklayın. Bu reklamlar Qianbao.com'a dış şirketler tarafından yerleştirilen reklamlar değildir. Zhang Xiaolei ve birkaç şirket yöneticisinin raporlarına göre, platform başlatıldığından beri hiçbir harici marka reklam vermedi ve "görevi" esas olarak İnternet'ten ve şirket içi videolardan rastgele reklamlar bulmak.
Qianbao.com, kullanıcıları "kaydetmek" için "oturum açma" ve "görev yapma" yöntemlerini tasarladı. Sözde "görevler", reklam görevleri, paylaşım görevleri, deneyim görevleri, anket görevleri, vb. Olmak üzere ikiye ayrılır. Farklı görevler, değişen miktarlarda bir "marj" gerektirir. "Kar marjı" ne kadar fazlaysa, kar o kadar yüksek olur.
Qianbao.com propagandasında, katılımcıların fayda elde etmek için görevleri tamamlama davranışına "ödeme" denir. Pek çok katılımcı, görevin birkaç dakika içinde tamamlanabileceğini söyledi.Günlük oturum açma ve "görev" yönetmeliklere göre tamamlandığı sürece elde edilen "maaş"% 40-% 60 getiri oranına ulaşabilir.
Qianbao.com ayrıca, çevrimiçi "görevleri" başlatırken, çeşitli yüksek getirili yatırım ürünlerini çevrimdışı sağlar. 2014 yılı sonunda lanse edilen Suhe ürününün ikinci fazını örnek olarak ele alalım. 3 yıllık 200.000 yatırımın ardından 1.44 milyonluk getiri verileceği ve offline ürünün online hale getirileceği kabul edildi.
Yüksek faiz getirilerinin cazibesi altında, Qianbao.com üyeliğini hızla genişletti. Zhang Xiaolei, vaka itibariyle, Qianbao.com'un günlük bir milyon aktif kullanıcısı olduğunu söyledi.
Sahte "servet yaratma efsanesi" paramparça oldu
Zhang Xiaolei'ye göre, Qianbao.com'un fonlarının çoğu kullanıcı gelirini ödemek için kullanılıyor.
Qianbao.com'un çevrimdışı ürünlerinin genel müdürü Duan'a göre, şirket tarafından kullanıcılardan çekilen fonlar üçüncü bir tarafça yönetilmiyor, doğrudan şirketin fon havuzu hesabına ve Zhang Xiaolei'nin çoğu eski kullanıcıların müdürünü kullanmak için kullanılan kişisel hesabına gidiyor Ve gelir. Ayrıca iki yıl önce birçok kişinin doğrudan Zhang Xiaolei'nin banka kartına para yatırdığı da anlaşılıyor.
Faaliyetlerini sürdürmek için "yeniyi ödünç alma ve eski olanı geri ödeme" modeline güvenen Qianbao.com için, çok sayıda kullanıcı nakit çektikten sonra ayrılıyor, bunu sıkı bir sermaye zinciri ve şirketin sürdürülemezliği izliyor. Sahte bir "servet yaratma efsanesi" paramparça oldu.
