Mühür kartı uyarısı! Çin Sanayi, Sanayi ve Ticaret Bankası gibi birçok banka, akışı sıkı bir şekilde denetledi.
Geçen hafta, China Merchants Bank yeni bir kalıcı kart kapatma turu başlattı. Sık sık yapılan transferler, büyük ciro ve uzlaştırma kartlarının risk kontrolü, sıkı önlemenin anahtar noktalarıydı. Kart topluluğundaki bir grup kart arkadaşı benzer kart kapatma mesajları aldı.
Ancak bu sefer kart kapatma işlemi sadece banka kartı seviyesinde kaldı ve çok fazla kredi kartı içermedi Haziran ayında kredi kartlarının büyük çaplı kapatılmasına kıyasla durum çok daha iyi.
Son zamanlarda, GF, Endüstriyel, Ping An ve Endüstriyel ve Ticari Bankalar gibi bankalar da kara para aklamayı önleme denetimini tetikleyebilecek sorunlarla karşılaştı.
Dün sabah, Aşkım Kart Topluluğundan bir arkadaşım, Sanayi Bankası'nın aradığını ve Sanayi Uzlaşma Kartının benim tarafımdan kullanılıp kullanılmadığını sorduğunu ve ödeme için üçüncü şahıs ödemelerinin sık kullanım nedenlerini ayrıntılı olarak öğrendiğini bildirdi.
Öğleden sonra bir kart arkadaşı, 020 Xingye'den bir çağrı aldığını ve bankanın, kart arkadaşının aşırı akışı konusunda bir araştırma yaptığını söyledi.
Kart arkadaşına göre, Alipay benzeri üçüncü şahıs platformlarından yapılan transferlerin kredi kartı geri ödemeleri olduğunu, yarı zamanlı gelir ve fon yönetimi Alipay'de olduğu için üçüncü şahıs ödemelerinde büyük bir akış var.
Aynı gün Aşkım Kart Topluluğu'nun Ping An Bank bölümündeki kart arkadaşları da benzer bir durumla karşılaştı. Kart arkadaşı, takas kartının geçen ay yaklaşık 700.000 yuan ciroya sahip bir Ping An Bank tasarruf kartı olduğunu söyledi Ping An Bankın büyük ciroyla ilgili soruları sorulduğunda, onu mikro işletme transferleri için kullandığını açıkladı.
Xiaoka daha önce herkese kart kullanımına dikkat etmelerini hatırlatmıştı. Bu yıl merkez bankasının sıkı denetim trendi altında, bankalar üzerindeki baskı az değil. Dört büyük banka banka kartını mümkün olduğunca uzlaştırma kartları için kullanmak daha güvenli.
Bununla birlikte, mevcut duruma bakılırsa, dört büyük banka tam anlamıyla sigorta değildir.
3 Ağustos'ta, aşk kartı topluluk kartı arkadaşım @ , ICBC tasarruf kartının kilitlendiğinin bir ekran görüntüsünü yayınladı. "Bu kartın aylık cirosu 300.000 ila 400.000 arasında değişiyor ve bu da ödeme kartı olarak kullanılıyor." @ dedi.
4 Ağustos'ta, ICBC satış noktalarından gelen net bir cevaba göre, tasarruf kartı sistemi Çin Halk Bankası tarafından kilitlendi.Özel neden belirtilmedi, ancak kilidini açmak için bir işletme ruhsatı ve makbuzu gerekiyordu.
Politika açısından, merkez bankasının finans kurumlarında kara para aklamayı önleme çalışmaları üzerindeki denetimi bu yıl önemli ölçüde güçlendirildi. En son istatistikler, 2020'nin ilk yarısında, merkez bankası tarafından kara para aklamayla mücadele için açıklanan idari ceza miktarının 370 milyon yuan'ı aştığını ve toplam 298 para cezası verildiğini gösteriyor.
Mevcut duruma bakılırsa, kara para aklamayı önleme denetimini ve kartın kapatılmasını tetikleyen uzlaştırma kartları konusunda mutlak bir güvenlik garantisi yoktur. Kart sahipleri yalnızca kart kullanım davranışlarına dikkat edebilir. Kaçınma gibi bazı daha ciddi davranışlara dokunulmamalıdır. Gece geç saatlerde sık sık büyük miktarlarda giriş ve çıkış, sorunlu hesaplarla yapılan işlemler (ödemeler), aynı gün içinde büyük miktarlarda nakit yatırma ve aktarma vb.
Bankadan bir telefon alırsanız paniğe kapılmayın ve sakince ilgilenmeyin. "Uyarı" aldıktan sonra kart kullanımınızı düzenlemelisiniz ve bloke edilmemelisiniz. Her şey küçük bir sorun ~
