Banka kartınız çalınmış veya kredi kartı acentesi veya banka boşluklarıyla ilgili!
(CCTV Finans "Ekonomi ve Hukuk") Banka kartındaki büyük miktardaki fon gelir gelmez ortadan kayboldu ve düzinelerce kurbanın hiçbir fikri yoktu. Başkalarının banka kartlarını kim her zaman ne şekilde izler? Lütfen 16 Şubat Ekonomi ve Hukuk dergisinde yayınlanan "İzlenen Banka Kartı" nı izleyiniz .. Son yıllarda banka kartlarının çalınması yeni bir şey değil. Bununla birlikte, birinin banka kartınıza sürekli bakmanın bir yolu varsa, hesabınızdan büyük miktarda para çalmanızı bekliyorsa, kendinizi kötü hissediyor musunuz? Kısa bir süre önce, Shenzhen'deki Bayan Li, böyle bir şeyle karşılaştı.
Bayan Li, Shenzhen'de giyim işinde uzmanlaşmış bir çevrimiçi mağaza açtı. Yıllarca süren yoğun çalışmalardan sonra, işler nihayet gelişti. 29 Ağustos 2016'da, tümü yaygın olarak kullanılan bir banka kartında saklanan 1,2 milyon yuan'den fazla bir ödeme aldı. İnternet mağazası için bu kadar büyük miktarda para nadirdir.
Üç gün sonra, 2 Eylül sabahı saat dokuzda, evinde meşgul olan Bayan Li bir çağrı aldı. Çağrı, tanıdık olmayan bir sabit hattan geldi.Diğer taraf, bir banka çalışanı olduğunu iddia etti ve Bayan Li'nin banka kartındaki paranın çalınmış ve 980.000 için kullanılmış olabileceğini söyledi. Bayan Li, bu kadar çok sayıda kişiyi umursamadı. Banka kartımda 1 milyondan fazla olmasına rağmen, Bayan Li, SMS hatırlatma işlevini etkinleştirdiği için, bir yuan'ın makbuzları ve ödemeleri bile SMS ile bildirilecektir. Geçmişte, Bayan Li sık sık benzer "dolandırıcılık" çağrıları aldı ve tereddüt etmeden telefonu kapattı.
Beş dakika sonra telefon tekrar çaldı. Bayan Li, bankanın aşina olduğu halka açık numara olan arama ekranını fark etti. Bayan Li içgüdüsel olarak gergin hissetti ve çabucak aramayı cevapladı Karşı taraf daha önce arayan aynı kişi çıktı.
Şimdi Bayan Li, ihmal etmeye cesaret edemedi, banka hesabını kontrol etmek için hemen internete girdi. Sonuç olarak, Bayan Li, beş yıldırım çarptı. Kartındaki para, iki gün önce 31 Ağustos 2016'da tam 980.000 yuan olarak gerçekten transfer edildi. Başka bir deyişle, ödemeyi aldıktan sonraki ikinci gün transfer edildi. Bu sırada, Bayan Li, Pekin'den Shenzhen'e dönen uçakta oldu. Sonra, Bayan Li, cep telefonu metin mesajlarını tekrar kontrol etti ve o gün bir metin mesajı bildirimi aldı.
Bu bir dizi tesadüftü: Çok miktarda para yeni geldi ve transfer süresi tam olarak telefonun kapatıldığı zamandı ve SMS bildirimi zamanında görülmedi, bu nedenle 980.000 fon ortadan kayboldu. Bayan Li, banka kartının kendi elinde olduğunu anlayamadı ve şifre hiç kimseye ifşa edilmedi.Kaydedilse para nasıl gidebilirdi? Bütün bunlar gerçekten bir tesadüf mü? Bankadan çıktıktan sonra, Bayan Li, tekrar karakola gitti.
Bayan Li, evinin yakınındaki Shenzhen Belediyesi Kamu Güvenlik Bürosunun Futian Şubesi Xiangmihu Karakoluna geldi Polisi alan polis, Bayan Li'ye, olayı ilk ihbar eden kişinin kendisi olmadığını söyledi.Ondan önce 50'den fazla kişi vardı ve hepsi aynı şeyi yaşadı. , Banka kartındaki büyük miktarda para gelir gelmez hepsi transfer edildi veya çalındı.
Suçu ilk ihbar eden kişi Bay Zhang'dı. Bay Zhang, polise, banka kartındaki bir miktar para transfer ettiğini söyledi ve sadece birkaç saat sonra, paranın gitmiş olduğunu buldu. Polisin şaşırtmasıyla, bir saat sonra Wang adında başka bir adam suçu ihbar etmek için geldi.
Önümüzdeki birkaç gün içinde insanlar sonsuz bir akışta haber yapmaya geldi. Muhbir tarafından bildirilen durum temelde aynıydı: büyük miktarda fon, geldikten kısa bir süre sonra açıklanamaz bir şekilde transfer edildi. Durum ciddiydi ve dava ciddiydi ve Shenzhen Belediyesi Kamu Güvenliği Bürosu Futian Şubesi, soruşturma yapmak için derhal bir görev gücü oluşturdu.
23 Ağustos - 2 Eylül 2016 tarihleri arasında, sadece on gün içinde, Shenzhen Kamu Güvenliği Bürosu Futian Şubesi, tek dava tutarı 1.06 milyon yuan'a kadar çıkan ve ilgili toplam miktar 5 milyon yuan'dan fazla olan 54 rapor aldı. . Bu 54 vakada banka kartlarının sahiplerinin birkaç ortak özelliği vardır: banka kartı kendi elindedir ve şifre sızdırılmaz; büyük miktarda para hesaba gelir gelmez aktarılır veya çalınır; daha da önemlisi, Bu muhbirler aynı bölgede çalışıyor ve yaşıyor. Polis ve muhbir arasındaki ortak duygu, olaya karışan banka kartının izleniyor gibi görünmesidir. monitör? Doğru! Bu, birisinin her zaman başkalarının banka kartlarını izlediği ve kontrol ettiği anlamına gelir. Gerçekten mümkün mü? Kim olurdu? Bunu nasıl yaptı?
Geçmişteki banka kartı dolandırıcılığı vakalarında, mağdurlar genellikle çok dağınıktır, ancak bu dizi vakaların mağdurları, açıkça tesadüfi olmayan aynı mekansal alanda yoğunlaşmıştır. Tüm bilgi verenlerin bilgilerini çözdükten sonra, görev gücü önemli bir ipucu buldu
İstisnasız 54 mağdur, son zamanlarda aynı güzellik mağazasında alışveriş yapmıştı ve istisnasız hepsi davayla ilgili banka kartlarını kullandı. Polis hemen kuaför dükkanına koştu ve mağazadaki kredi kartı makinesini dikkatlice inceledi ve elbette kredi kartı makinesinin bir bütün olarak değiştirildiğini gördüler.
Kredi kartı makinesinin sırrı nedir? Teknik polis, kredi kartı makinesinde görünmemesi gereken, özel bir şey gibi görünmeyen bir şey buldu - sıradan bir telefon kartı. Daha fazla incelemenin ardından, polis ayrıca telefon kartının kredi kartı makinesinin çeşitli yerlerine bağlı olduğunu ve görünüşe göre arka tarafa takıldığını tespit etti.
Kuaför dükkanındaki personel, dükkanda bir yıldan uzun süredir kullanılan kredi kartı makinesinde bir sorun olduğunu öğrenince şaşırdı. Polis, kuaför dükkanından sorumlu kişiyi ve ilgili personeli sorgulanmak üzere karakola geri götürdü, ancak hemen reddedildi. Polis hızla kart okuyucuyu takan kişiyi hedef aldı. Görevliye göre, bu kredi kartı makinesi bir yıl önce özel bir satış elemanı tarafından kuruldu.
Yönetici Xiao Li, tesise gelen kişinin kendisine Zhou adını verdiğini ve bir telefon numarası bıraktığını hala hatırladı. Kurulumdan sonra kredi kartı makinesi kullanımda ve Xiao Zhou olduğunu iddia eden kişi de kuaförle birkaç telefon görüşmesi yaptı. Polis ilk önce bu telefon numarasından bir soruşturma başlattı, ancak telefonun sahibinin isminin Zhou olmadığını gördü. Açıkçası güzellik salonuna POS makinesini tanıtmak için gelen kişi sahte bir kimlik kullanıyordu.
Kredi kartı makineleri günlük hayatımızda oldukça yaygın ve günlük tüketimde kullanmaya alışkınız. Şu anda, üye işyerleri tarafından kullanılan kredi kartı makinelerinin çoğu, bankaların görevlendirdiği üçüncü taraf denetim şirketleri tarafından işletilmektedir. Polis, ilgili kredi kartı makinesinin kurulum ve işletim şirketine geldi ve Xiao Zhou diye birinin olmadığını gördü. Peki bu küçük haftanın kökeni nedir? Görünüşe göre davayı çözmenin anahtarı muhtemelen o. Bununla birlikte, kalabalık bu "küçük haftayı" nasıl bulabilir?
Kart makinesindeki bilgilerde, polis "Xiao Zhou" nun bıraktığı bir fotoğraf buldu. Karşılaştırmadan sonra, Xiao Zhou'nun gerçek adı 28 yaşındaki Chen'dir. 28 Temmuz 2016'da Henan, Shangqiu'da banka kartını çaldığında tutuklandı. Polis, bir gecede Shenzhen'den Shangqiu, Henan'a koştu ve onu mahkemeye verdi. Sorgulamadan sonra Chen suçun bir kısmını itiraf etti.
Chen'in itirafına göre, arkasında onu manipüle eden başka bir üst aile vardı. Bununla birlikte, Chen bu aile üyesini hiç görmedi.Sadece diğer tarafın ekran adının Huang-seviyesi bölge olduğunu biliyor. Her zamanki iletişimleri İnternet üzerinden ve kredi kartı makinesi de kurye şirketi tarafından teslim ediliyor. Bu Shangjia nerede saklanıyor?
Chen'in bahsettiği sarı seviyeli bölge son zamanlarda çevrimiçi değil ve polis, kişinin izini hiçbir zaman yakalayamadı. Huang düzeyindeki bölge bulunamadı Polis, banka kartından fon akışına ilişkin ters bir soruşturma yapmaya karar verdi ve çalınan fonların birçok banka kartına aktarıldığını gördü.
Self servis vezne makinesindeki her bir banka kartının günlük nakit çekme limiti 20.000 yuan olduğu için, polis, banka kartlarından günde on milyonlarca paranın nakde dönüştürülmesinin, birden çok para çekme personelinden oluşan bir ekip gerektirdiğini analiz etti. Banka self servis vezne makinelerinden nakit çekme videoları alınarak, Ma ve Hu gibi bir düzine şüphelinin görünümü ve özellikleri birer birer kilitlendi. Polis, alarma neden olmamak için bu kişileri hemen tutuklamadı.
Polis, çeşitli ipuçları aracılığıyla temel bir yargıya varmıştır: Huang düzeyindeki alem, internette gizlenmiş bu adam, tüm davanın gerçek beynidir. Ama bu kurnaz "sarı seviye krallığını" nasıl bulabiliriz?
Polis, kilitli şüpheli Ma'nın soruşturması sırasında, Ma'nın her geri çekilmeden önce suçun işlendiği bir otele gideceğini buldu. Otelin gözetim videosunu alan polis, Ma her göründüğünde otelde bir kadının kaldığını gördü.
Polis, kadının davayla bir ilgisi olması gerektiğini analiz etti. Daha sonra odayı açtığında kayıt bilgilerini aldı, ancak bilgilerin kadının kimliğiyle eşleşmediğini gördü. Görünüşe göre bu kadın, konaklamasını kaydetmek için sahte bir kimlik kullanıyordu ve normal bir kişi kesinlikle bunu yapmaz. Polis, bu kadın her giriş yaptığında, onunla birlikte seyahat eden bir erkek olduğunu fark etti Şaşırtıcı bir şekilde, adamın kayıt bilgileri doğruydu. Polisin bazı şüpheleri var: Bir erkek ve bir kadın gerçek bir kimlikle ve sahte bir kimlikle aynı odayı paylaşıyorlar, bu neden? Polis, erkeğin kimlik bilgilerini kullanarak, erkeğin karısı olduğu ortaya çıkan kadının kimliğini hemen doğruladı.
Bu kadının adı Li, Shaoyang, Hunan'dan ve sadece yirmili yaşlarında. O kadar genç ve bir kadın ki, dikkatli bir analizle polis onun muhtemelen kurnaz "Sarı seviyeli bölge" için bir "vekil" olduğuna inanıyor. Polis, daha ayrıntılı soruşturmalar sonucunda, Li'nin evini kaydetmek için kullandığı sahte kimliğin yerel bir telefon kartı için de başvuruda bulunduğunu çabucak keşfetti. Bu arama kartının arama kayıtlarına bakıldığında, olaydan önce her seferinde bu telefon numarası sadece başka bir telefonla konuşuyordu. Öyleyse, Li ile konuşan kişi sarı alemde mi olacak?
Polis, şüpheli kadın Li'nin kullandığı telefon numarasına ait kayıt bilgilerini aldı ve beklendiği gibi, mal sahibinin kimlik bilgileri de çalındı. Tekrar sahte kimlik kullanırsam ne yapmalıyım? Polis, bu sahte kimlikle bir sicil kaydı bulup bulamayacaklarını görmek için, suçun işlendiği Hunan Eyaletindeki tüm otelleri aradı. Çok sayıda arama ve veri çarpışmasından sonra, polis sonunda bir otelin kayıt bilgilerinde kazanımlar buldu ve otelin gözetim videosundan şüpheli bir adamı tespit etti.
Büyük miktarda bilgiyi inceledikten ve değerlendirdikten sonra, polis başlangıçta bu adamın "sarı bir eyalet" olması gerektiğini doğruladı. Bir süre içinde, şüpheli kadın Li ile yedi telefon vardı ve bu yedi telefonda yedi kişi vardı Tek tek tarandıktan sonra, polis tescil ettirenlerden birinin polis tarafından teşhis edilen şüpheli adam olduğunu tespit etti.
Xiamen, Fujian'dan Shen XX, üniversiteden finans bölümünden mezun olmuş, bir zamanlar Shenzhen'de bir elektronik ürün mağazası işletmiştir ve şu anda işsizdir. Belki de onu kredi kartı makinelerinde "uzman" yapan Shen'in tecrübesiydi. Polis, hemen Shen'in ev kayıt evine birini yolladı ve Shen'in yerini buldu. Ana suçlu kilitlendi ve görev gücü, şüpheliyi tutuklamak için aynı anda Fujian, Shenzhen ve Hunan'daki ağı kapatmaya karar verdi.
Shen Moumou tutuklandı ve adalete teslim edildi, ancak polis sorgusu karşısında ne yaptığından hiç bahsetmedi. Tüm şüpheliler arasında, daha önce Shen XX'nin elektronik mağazasında çalıştığı için Shen XX'yi gören ve tanıyan tek kişi Li'dir. Li'ye göre Shen perde arkasındaki gizemli "sarı durumdur".
Shen ayrıca Li'nin bunları yaptığını asla açıklamadığını söyleyerek Li'nin kimliğini de yalanladı. Shen, kredi kartı makinesinin nasıl değiştirildiği hakkında hiçbir şey söylemedi. Böylesine kurnaz bir suçlu karşısında, polis şüphesini nasıl belirlemeli?
Shenzhen Futian Polisi, banka profesyonellerinin işbirliğiyle, değiştirilmiş kredi kartı makinesini bir bütün olarak söktü ve değişiklik ilkesini kırdı. Daha sonra, polis POS makinesinin içinden Shen XX'nin suçunun temel kanıtı haline gelen Shen XX'nin parmak izini çıkardı!
Bu noktada, bu davanın temel gerçeği ortaya çıktı: İlk olarak, Shen XX, kredi kartı makinesini değiştirdi ve ardından internet üzerinden kredi kartı makinesini tanıtan kişileri aradı; kullanıcı değiştirilmiş kredi kartı makinesini kurduktan sonra, her zaman Shen'in gözetimi altındaydı. Daha sonra, belli bir banka kartından büyük miktarda para geldiğini bulduğunuz sürece, onları hızlı bir şekilde aktaracak ve çok sayıda banka kartına aktaracaksınız.Aynı zamanda Li ve Ma'ya haber veriyorlar ve bir düzine başka kişiyi organize ediyorlar. Self servis vezne makinesinden en kısa sürede para çekin. Shen Moumou'nun inkarına gelince, polis ayrıca onun kendini yenilgiye uğratması ve saklanacak bir yer olmaması için sağlam kanıtlar kullandı.
9 Ocak 2017 itibariyle, görev gücü Hunan, Fujian, Guangdong, Hong Kong ve diğer yerlerde 38 suçlu şüpheliyi ve 6 çevrimiçi takipçiyi tutukladı. 30 milyon kişiyi içeren 102 sıralı dava vardı.
Büyük bir banka kartı suç çetesi sonunda polis tarafından başarılı bir şekilde kırıldı. Ancak vakanın tespiti bazı sorunları da ortaya çıkardı, yani kredi kartı makinelerinin denetimi sıkı değil. Gerçek isimli bir kredi kartı makinesi olduğu için, acente kredi kartı makinesi modu, bankalar, tüccarlar ve kredi kartı makinesinin üçüncü şahıs alıcılarının herhangi bir sorunu yoktur. Boşluklar, tüccarlara, "makineyi ağa getir" bağlantısındaki denetim eksikliğini, tüketici pazarına akan değiştirilmiş kredi kartı makinesiyle sonuçlanan, kredi kartı makinesinin üçüncü şahıs alıcı acentelerini taklit eden şüphelidir. Shenzhen polisi, üçüncü taraf ödeme düzenleyicilerinin, kredi kartı makineli özel tüccarların giriş sistemini sıkı bir şekilde kontrol etmeleri gerektiğini ve kaynakta sahte kartlarla banka kartlarının çalınmasını azaltmaya ve banka kartı sahiplerinin güvenliğini sağlamaya çalışmalarını önerdi.
(Bu makaleyi düzenleyin: Wei Yuanyuan)
