İlk vaka! Bu P2P şirketi iki ay boyunca gözden geçirildi ve polis davayı açmayı reddetti. Geri ödenmesi gereken bakiye hala 14.000 kişiyi içeren 900 milyon.
31 Ekim'de, çevrimiçi borç verme platformu izlenebilir finans. Polis, yatırımcının şikayetini kabul ettikten iki ay sonra, şirketin, şirketin fon yağışını sağlamak için bir fon havuzu oluşturduğunu tespit etmediğini belirledi ve büyük miktarlarda fon kişisel hesaplara alışılmadık bir şekilde girdi. Platform davayı açmama kararı aldı.
Daha önce, polis dahil olduktan sonra bir dizi çevrimiçi kredi platformu açılmış ve ilgili üst düzey yöneticiler de buna göre takip edilmiştir.Polis tarafından Traceable Finance gibi dava açmadığı bildirilenler, bu yıl P2P çevrimiçi borç verme arasında yer aldı. İlk durum.
"Davayı açmamanın sonuçlarına göre, polis izlenebilir mali davayı kabul ettikten sonra, inceleme süresi boyunca kamu mevduatlarını yasa dışı bir şekilde emiyor olmamalıydı." Zeng Jie, Guangqiang Hukuk Bürosu Yasadışı Kaynak Yaratma Suçları Savunma ve Araştırma Merkezi Genel Sekreteri Aracı Çinli muhabire söyle.
Genel olarak, dolandırıcılıktan şüphelenilen bazı sahte P2P veya yüksek getirili platformlara ek olarak, önceki birçok çevrimiçi kredi platformu sorunu hala uyumludur: benzer fon havuzu işlerini yürütmek, vade uyumsuzluğu, uzun vadeli kredi ve kısa vadeli borçlanma; gerçek kontrolörler standart dışıdır, Para toplamak, temel tahvil varlıkları üretmek ve işlem hacminin şişirilmiş değerlemeleri üzerine spekülasyon yapmak için birden fazla çevrimiçi kredi platformunu kontrol edin.
İzlenebilir finans perspektifinden, kendi kendine inşa edilen fon havuzlarına, büyük meblağların alışılmadık kişisel zimmete para geçirilmesine vb. Değinmemiş olsa bile, dava açılmasına izin verilmez, ancak varlık tarafında birçok kaosa maruz kalmıştır.
İlk vaka! Polis, izlenebilir finansmana karşı dava açmayı reddetti
31 Ekim'de, Hangzhou Kamu Güvenliği Bürosu Shangcheng Bölge Şubesi, Guoding Cultural Technology Industry Development Co., Ltd. (izlenebilir finans) aleyhine halkın mevduatlarını emdiği iddiasıyla dava açmamaya karar verdiğini belirten bir bildirim yayınladı.
Bildirim, 17 Temmuz'da kamu güvenliği organının Guoding Cultural Technology Industry Development Co., Ltd.'nin (bundan böyle "izlenebilir finans" olarak anılacaktır) kamu mevduatlarını yasadışı olarak emdiğinden şüphelenildiğine dair halktan bir rapor aldığını gösterdi. Hangzhou Kamu Güvenliği Bürosunun Shangcheng Bölgesi Şubesinin Ekonomik Suç Araştırma Tugayı, davayı 19 Temmuz'da yasaya uygun olarak kabul etti ve inceledi.
Kamu güvenlik organları tarafından yapılan incelemenin ardından, izlenebilir finans, çevrimiçi kredi aracılık işini yürütmek için eşler arası bir modeli benimser. Şirketin fon yağışını sağlamak için bir fon havuzu kurduğu ve büyük miktarlarda fonların kişisel hesaplara alışılmadık şekilde girdiği tespit edilmedi. 17 Eylül'de, kamu güvenliği kurumu, Guoding Cultural Technology Industry Development Co., Ltd. aleyhine halkın mevduatlarını yasadışı olarak emdiği için dava açmama kararı aldı.
Polisin P2P çevrimiçi krediye davanın açılmayacağını ilk kez bildirdiği anlaşılıyor.
Soruşturma sırasında polis, Sichuan'da bir izlenebilir finans franchise sahibi olan Li Moumou'nun gerçekleri gizleyerek, yalan uydurarak ve şirket kredilerini ve borçluların geri ödemelerini özel olarak durdurarak sözleşme sahtekarlığından şüphelenildiğini keşfetti. Kamu güvenlik organları yasaya uygun olarak Li Moumou'ya karşı cezai zorlayıcı önlemler aldı ve 10 Eylül'de savcılık organları Li Moumou'nun tutuklanmasını resmen onayladı. Polis, takip edilebilir mali fonların toplanması gibi konularla yakından ilgilenmeye devam edeceklerini belirtti.Parayı kendisininmiş gibi geri aldığı ve ödeme için kullanılmadığı tespit edilirse şüpheli suçlar ciddi şekilde soruşturulacak.
"Davayı açmamanın sonuçlarına göre, polis izlenebilir mali davayı kabul ettikten sonra, inceleme süresi boyunca kamu mevduatlarını yasa dışı bir şekilde emiyor olmamalıydı." Zeng Jie, Guangqiang Hukuk Bürosu Yasadışı Kaynak Yaratma Suçları Savunma ve Araştırma Merkezi Genel Sekreteri Aracı Çinli muhabire söyle.
Zeng Jie, bir davanın kabul edilebilmesi için dava açma koşullarının gözden geçirilmesi gerektiğini açıkladı.Önce, temel cezai gerçeklerin olup olmadığını ve cezai sorumluluk peşinde koşmanın gerekli olup olmadığını kontrol edin; ikinci olarak, davanın kendi yargı yetkisi altında olup olmadığını kontrol edin.
Yasadışı para toplama şüphesi olan çevrimiçi krediler için, incelemenin temel cezai gerçeklerinden biri, esas olarak, kamu mevduatlarının yasadışı bir şekilde absorbe edilip edilmediğiyle ilgilidir. Bu inceleme aşamasında, polisin tüm cezai gerçeklere sahip olması gerekli değildir, bu nedenle birçok yasa dışı Polis tarafından açıklanan şüpheli suçlamaların ve nihayetinde para toplama vakasının başında yargılanan suçlamaların önemli nedenlerinden biri değişecek (Qianbao Zhang Xiaolei davası, Lianbi Finans davası vb.).
Kamuya açık bilgiler, polisin 17 Temmuz'da bir yatırımcı raporu aldığını, davanın 19 Temmuz'da kabul edildiğini ve davanın açılma şartlarını karşılayıp karşılamadığının incelendiğini, 17 Eylül'de davanın açılmamasına karar verildiğini gösteriyor. "" Asayiş Organları Tarafından Suç Davalarının Görülmesine İlişkin Usul Yönetmeliği "ne göre, polisin cezai bir olgu bulunmadığına kanaat getirmesi halinde, ilçe düzeyinde veya üzerinde kamu güvenlik organlarından sorumlu kişinin onayı ile dava açılmayacaktır." Program uyumluluğu.
Zeng Jie, "dava burada açılmaz, geri çekilmez. Davayı geri çekmek için, Kunshan Baiyi Kardeş Öldürme Karşıtı davası gibi ilk önce dava açılmalıdır, ancak iki aylık incelemeden sonra izlenebilir finansman sunulmaz." Zeng Jie ekledi.
Bu yılın Nisan ayından bu yana, çevrimiçi kredi endüstrisi bir düzeltme ve tasfiye dalgası başlattı. Haziran ayının sonundan bu yana, Hangzhou'daki çevrimiçi kredi platformları Niu Banjin, Cloud Finance, Everyone Love Home, Depot Loan, Youmi Finance, Jinyou Financial Services, Xiaojiu Financial Services ve Huiying dahil olmak üzere likidite krizleri yaşadı. Varlık yönetimi, Qitian Youdai, Kuaiyu Financial Services, Fanfan Financial Services, Duoduo Financial Management, Investment Finance Home ve Meng Xiaoyan, One or Two Financial Management, vb.
Ayrıca bu dönemde izlenebilir finans bir itfa kriziyle karşılaştı ve yatırım yapılan işletme bunu talep etmeye başladı. Daha sonra, birçok platform kaçtı ve ödeme sorunları nedeniyle teması kaybettiğinde, polis, Touzhijia, Lianbi Finance, Zibang (Tang Xiaoseng) ve Yonglibao gibi davaları arka arkaya kapattı ve daha fazla araştırdı ve açtı. Ancak, İzlenebilir Finans gibi, polisin "dava açmama" bildirimi, P2P çevrimiçi kredilendirmeyi içeren ilk davadır.
14.200 yatırımcının dahil olduğu en az 894 milyon yuan iade edilecek
Polisin davanın açılmayacağını bildirdiği gün (31 Ekim), izlenebilir mali duyuru, fon itfasının ikinci aşamasının başladığını duyurdu.
Duyuruya göre, 31 Ekim saat 12: 00'de, İzlenebilirlik Finansının tüm borç vericileri mali kimliklerini ve haklarını onayladılar, itfa yöntemine ilişkin çevrimiçi oylamayı tamamladılar ve toplanacak toplam 894 milyon yuan'a sahip oldular.
İzlenebilir Finans, ikinci ödeme yönteminin platform tarafından 16 Temmuz'da yayınlanan ödeme planını değiştirmeyeceğini söyledi.
Traceable Finance resmi web sitesi, platformun yaklaşık 2,264,100 resmi üye ve yaklaşık 10.458,2 milyar yuan kümülatif işlem tutarı ile yaklaşık 4 yıl 2 aydır çalıştığını gösteriyor. Resmi tanıtıma göre, Huading Guoxue Araştırma Vakfı'nın rehberliği ve finansmanı altında Hangzhou'da izlenebilir finans (Guoding Cultural Technology Industry Development Co., Ltd.) kuruldu.
Huading Vakfının 16 Nisan 2012 tarihinde 20 milyon yuan kayıtlı sermaye ile kurulduğu ve işletme süpervizörünün Danıştay Hukuk Müşavirliği olduğu bildirildi. Şirketin hisse senedi bilgilerine göre, Çin Ting Guoxue Araştırma Vakfı 10 milyon yuan abonesi olmuştur ve izlenebilir finans alanında öz sermayenin% 20'sine sahiptir. Ayrıca, Liu Yunbiao (% 47'ye sahip), Xu Li (% 18'e sahip) ve Wang Ping (% 15 hisseye sahip).
Şirketin verdiği bilgilere göre, izlenebilir finans 2014 yılında tescil edildi ve yasal temsilcisi Liu Dong. "Tarım, kırsal alanlar ve çiftçiler" alanında derinlemesine faaliyet gösteren kapsamlı bir tüketici finans hizmeti sağlayıcısıdır. Şirketin izlenebilir finansmanı (İnternet finansmanı) vardır, İzlenebilir yaşamın (e-ticaret) ve izlenebilir verilerin (tarımsal büyük veri) üç ana bölümü vardır. Haziran 2016'da, 150 milyon yuan'lık bir finansman turu tamamlandı Finansman tarafı Suzhou Congrong Yatırım Fonu idi.
Çevrimiçi kredi platformunun "krizi" nerede dosyalanır
Yılın ilk yarısından bu yana, çevrimiçi borç verme endüstrisi, dosyalama sisteminin genişletilmesi, sözde P2P platformlarının temizlenmesi, kabul edilemez yüksek getirili sıkışma, uyumluluğun azaltılması ve yatırımcı güvenindeki düşüş gibi yoğun iç ve dış testlerle karşı karşıya kaldı.
Genel olarak, dolandırıcılıktan şüphelenilen bazı sözde P2P veya yüksek getirili platformlar dışında, çevrimiçi kredi platformundaki sorunların çoğu hala uyumludur:
Bir tür, vade uyuşmazlıkları, uzun vadeli krediler ve kısa vadeli kredilerle sermaye havuzu işi yürütmektir ve platform, risk kontrolünü göz ardı eder ve borçtan borca takas projelerini bağlamak için mevcut ürünleri ayarlar; diğer tür, sektörde nadir olmayan gerçek kontrolcü anomisi, sermaye veya tüccar yatırımlarıdır. Finansman kanalları olarak birden fazla çevrimiçi kredi platformunun birleşmesi ve satın alınması, bazı sermaye aracıları birden çok şirketi çok katmanlı kanallar, hayali temel tahvil varlıkları aracılığıyla kontrol eder ve değerlemeleri şişirmek için işlem seviyeleri üzerinde spekülasyon yapar.
Bu endüstri düzeltmesi turunda, çevrimiçi borç verme platformlarının bilgi aracı niteliğine sıkı sıkıya bağlı kalmak, sermaye havuzları ve kendi kendini finanse etmek ve hiçbir kredi transferinin olmaması, denetimin en önemli unsurlarıdır. Zeng Jie, "Bilgi aracısının konumunu katı bir şekilde gözlemleyemedikleri, fon toplayamadıkları, bir fon havuzu oluşturmadıkları veya alacaklıların kendi kendini finanse etme ve alacaklıların eksik kullanımındaki haklarını transfer edemedikleri sürece, bunların tümü fon toplamanın yasadışı fon toplama davranışları olarak kabul edilecektir." Dedi.
Bununla birlikte, izlenebilir finans perspektifinden, kendi kendine inşa edilen fon havuzlarına ve büyük miktarlardaki fonların alışılmadık kişisel kötüye kullanılmasına değinmemiş olsa bile, izlenebilir finansmanın varlık tarafında en azından birçok kaosu ortaya çıkardı:
İzlenebilir Finans'ın Sichuan franchise sahibi Li Moumou, şirket kredilerini özel olarak ele geçirdi ve ticari faaliyetler sırasında borçluların geri ödemelerinin sözleşme sahtekarlığından şüpheleniliyor; tasfiye platformda duyurulduğundan beri, Traceable Finance'in çevrimdışı tahsilat ekibi kapıdan kapıya tahsilat için Guichuan ve Min bölgesini ziyaret etti. Hukuk ekibi, Xiangji Nanjing'deki (yaklaşık 500 milyon yuan dahil) mortgage kredisine ilişkin davanın ilerlemesini takip etti ve platform merkezi, temel varlıkların gerçekleştirilmesini koordine etmek için temel kurumsal kredileri (yaklaşık 500 milyon yuan içeren) takip etmeye devam etti. Tıpkı bir tarımsal tedarik zinciri mali tek boynuzlu at şirketinden sorumlu kişinin yorumladığı gibi, "Sonuçta, sermaye maliyeti yüksektir ve üç kırsal işletmenin karı çok düşüktür ve işletmelerin çoğu yalnızca tarım dışı standartlar olarak kullanılabilir."
Çok sayıda sorunlu platform ve sıkı uyum yönetimi deneyimledikten sonra, çevrimiçi kredi verilerindeki düşüşün azaldığını ve arka plan gücü, risk tanımlama, operasyonel yetenekler ve uygunluk düzeltmesine sahip iyi platformların ortaya çıktığını ve çevrimiçi kredi endüstrisinin iyileştiğini belirtmek gerekir. Rong360 Büyük Veri Araştırma Enstitüsü ve Çin Renmin Üniversitesi Finansal Risk Laboratuvarı verilerine göre, bu yılın üçüncü çeyreğinde çevrimiçi kredi sektörünün ödenmemiş bakiyesi ve işlem hacmi, ikinci çeyreğin sonuna göre% 11,29 ve% 34,42 azaldı, ancak ayrıntılar 7 ve Ağustos ve Eylül aylarında düşüş kademeli olarak daralmış, aynı zamanda online kredi sektöründeki fonlar (kalan bakiye sırasına göre) ilk on platforma akmakta ve fon tarafındaki "28-8 etkisi" yoğunlaşmaktadır.
Milyonlarca kullanıcı izliyor
Komisyonculuk Çin, menkul kıymetler piyasası yetkili medyası "Securities Times" altında yeni bir medyadır. Komisyonculuk Çin, platformda yayınlanan orijinal içeriğin telif hakkına sahiptir.
Kimlik: quanshangcn
İpuçları: Borsayı ve en son duyuruları görüntülemek için komisyoncunun China WeChat hesap sayfasına menkul kıymetler kodunu ve kısaltmasını girin; fonun net değerini görüntülemek için fon kodunu ve kısaltmayı girin.
Okuduktan sonra denen iyi bir alışkanlık var
