Akıllı servet yönetimi pazarının yükselişi: 2022'de 737,05 milyara ulaşacak ve 40 yaşın üzerindeki potansiyel kullanıcılar
10 Temmuz'da, iResearch ve Lufax Holdings tarafından ortaklaşa yayınlanan "Akıllı Varlık Yönetimi 4.0: 2019 Küresel Akıllı Varlık Yönetimi Hizmet Sınıflandırması Teknik Raporu" yayınlandı.
Beyaz kitap, akıllı servet yönetimi hizmetlerinin geleneksel varlık yönetimi hizmetlerinin dört ana sorununu aşmasının beklendiğine işaret ederken, aynı zamanda 2022 yılına kadar Çin'in akıllı servet yönetimi hizmet pazarının 737,05 milyar yuan'a ulaşacağı tahmin ediliyor.
Aşağıda, teknik incelemenin temel içeriği yer almaktadır:
1. Akıllı varlık yönetimi hizmetlerinin, geleneksel varlık yönetimi hizmetlerinin dört ana sorun noktasının üstesinden gelmesi bekleniyor
1. Geleneksel finansal yönetimin çevrimdışı hizmetlerinin dört ana acı noktası: hizmet arzı ile fiili talep arasındaki dengesizlik; sağlanan mali tavsiyenin yetersiz güvenilirliği; performans odaklı değer konumlandırmasının etkisi; kullanıcıların kendi algısına aşırı güvenme.
2. Akıllı finansal hizmetlerin dört ana avantajı: arz ve talep arasındaki dengesizliği hafifletmek, standartlaştırılmış hizmet seviyelerini iyileştirmek, kullanıcı değeri yönelimi ve müşterileri objektif ve gerçek zamanlı olarak anlamak.
2. Çin'in akıllı varlık yönetimi hizmet pazarı 737,05 milyara ulaşacak
Netizen temettü, düzenleyici teşvik, teknolojik gelişme, ürün bolluğu, insan gücü kısıtlamaları, bireysel ihtiyaçlar ve orta sınıfın yükselişinin yedi itici faktörü ile Çin, en potansiyel rekabetçi pazar haline geldi. 2022 yılına kadar Çin'in akıllı servet yönetimi hizmet pazarının 737,05 milyara ulaşacağı tahmin ediliyor. yuan.
3. Kullanıcıların% 70'i çevrimiçi finansal yönetimi tercih ediyor
1. Kullanıcıların% 66,2'si finansal yönetimi çevrimiçi kanallardan yapmayı tercih ediyor. Kolaylık, hızlılık, sezgisellik ve şeffaflık ile zengin ürünler şu anda çevrimiçi kanalları seçmenin en önemli üç nedeni. Kurum seçiminde, kullanıcıların% 86'sı serveti yönetmek için İnternet tek noktadan entegre platformu kullanmayı tercih ediyor.
2. Mevcut dijital varlık yönetimi kullanıcılarının üç ana sorunu vardır: kendi kendine risk tercihi konusunda yetersiz bilgi, tek ürün konfigürasyonu ve kısa tutma süresi.
Kullanıcıların öznel risk tercihinin% 33,9'u nesnel toleransla eşleşmiyor. Kullanıcı özbilişindeki hatalar, kullanıcılara uyumsuz finansal yapılandırma hizmetleri sağlamak için kurumları kolayca yanıltabilir ve tanımlanmasına yardımcı olacak profesyonel yeteneklerin ve teknik araçların daha fazla kullanılmasına neden olabilir.
Varlık yönetimi kullanıcılarının% 77,5'i 3 yıldan fazla yatırım ve varlık yönetimi deneyimine sahiptir, ancak varlık yönetimi ürünlerini satın almak için ortalama elde tutma süreleri genellikle bir yıl içindedir ve tam bir yaşam döngüsü finansal planlaması yoktur.
Varlık yönetimi kullanıcılarının yaklaşık yarısı (% 48,8), varlık yönetimi ürünlerini "kendi kendine seçim" yoluyla tercih etmekte ve çoğunlukla düşük riskli ürünleri tercih etmekte, kullanıcılara daha fazla ürün türünü yapılandırmada yardımcı olacak profesyonel hizmetler gerektirmektedir.
4. Risk uyuşmazlığı uyarısı ve yatırımcı eğitimi talebi en yüksek
1. Akıllı finansal yönetim hizmetleri için güçlü bir talep var.Kullanıcıların% 79.0'u, hesaplar, ürünler, finansal yönetim ve danışma hakkında çeşitli soruları yanıtlamak için akıllı teknoloji aracılığıyla bire bir finansal danışmanlar gerçekleştirmeyi umuyor. Bunlar arasında finansal ürün tahsis hizmetleri, risk uyuşmazlığı uyarısı ve yatırımcı eğitimi talebi en yüksek olanıdır.
2. Akıllı müşteri hizmetlerinin mevcut kapsama oranı nispeten yüksektir (% 85,6). Bununla birlikte, çoğu platformun akıllı müşteri hizmetleri, yalnızca ürün bilgisi sorgulama (% 71,4), hesap işlerliği sorunları (% 63,9) ve finansal bilgi popülerleştirme (% 60,2) gibi nispeten temel işlevlerde kalır. Kullanıcı memnuniyeti düşük,% 92,4 Yetersiz iletişim anlayışı ve düşük problem çözme oranı nedeniyle kullanıcılar manuel müşteri hizmetlerine aktarılmıştır.
Aynı zamanda, akıllı müşteri hizmetleri tarafından sağlanan finansal ürün yapılandırma hizmetlerinin% 78,1'i kullanıcıların gerçek ihtiyaçlarını karşılamıyor. Şu anda, çoğu akıllı finansal yönetim hizmet sisteminin zeka seviyesi hala düşük ve akıllı finansal hizmet sistemlerinin ürün yapılandırma hizmetlerinin hala iyileştirilmesi gerekiyor.
5. Pazar yapısı: geleneksel, İnternet ve dikey platformların üç ayağı
Akıllı finansal yönetim hizmet modelinin özü: akıllı teknoloji ile kullanıcıların ve ürünlerin hassas bir şekilde eşleştirilmesine dayanır, gerçek zamanlı, dinamik, kişiselleştirilmiş ve akıllı erişim ve hizmetler gerçekleştirilir ve kullanıcıların finansal bilgilerini ve risk farkındalığını sürekli olarak güçlendirmeye yardımcı olur .
1. Akıllı finansal hizmetlerin beş temel öğesi: doğru kullanıcı portreleri, finansal profesyonel yetenekler, kullanıcı niyet içgörüleri, akıllı yetenekler ve bilgi hizmeti yetenekleri.
2. Akıllı varlık yönetimi hizmetlerinin sınıflandırılması: Etkileşimli deneyim, akıllı eşleştirme ve yatırımcı eğitimi açısından, kurumsal varlık yönetimi hizmetlerinin mevcut istihbaratı dört ana seviyeye ayrılabilir.
Şu anda, çoğu kurumun istihbarat seviyesi 2.0 aşamasındadır, ancak bazı işletmeler kademeli olarak 3.0 aşamasına girmektedir.
3. Akıllı varlık yönetimi hizmetlerinin piyasa yapısı: geleneksel finansal kurumlar çevrimiçi platformları, İnternet tek noktadan entegre platformlar ve dikey platformlar, akıllı varlık yönetimi hizmet sağlayıcıları için üç ana potansiyel oyuncudur.
Geleneksel finansal kurumların çevrimiçi platformlarının finansal ekip yetenekleri ve ekip geçmişi nispeten güçlüdür ve ürünleri anlama, etkileşimli deneyimi geliştirme ve kullanıcılar ile ürünler arasındaki eşleşmeyi iyileştirme konusunda avantajları vardır. Bununla birlikte, kurumsal sistemden ve istikrarlı gelişme kavramından ve veri / teknoloji kullanımından etkilenirler. Oran düşüktür ve akıllı finansal yönetim gibi yenilikçi işletmelerin gelişimi sınırlıdır.
İnternet tek duraklı entegre platform, veri biriktirmede büyük avantajlara sahiptir ve bu nedenle kullanıcı portrelerinin doğruluğunu iyileştirmede doğal avantajlara sahiptir. Aynı zamanda, bazı platformlar, ürünleri anlama ve eşleşmeyi iyileştirme üzerinde olumlu bir etkiye sahip olan güçlü bir finansal güce sahiptir. Buna ek olarak, bu tür bir platform tipik İnternet genlerine, güçlü teknik yeteneklere ve yenilikçi ruha sahiptir ve ürünleri sürekli olarak optimize etme ve zeka düzeyini iyileştirme avantajlarına sahiptir.
Dikey platform, belirli varlık kategorilerinde büyük miktarda kullanıcı işlem verisi, topluluk bilgisi ve iş deneyimi biriktirmiştir ve belirli ürün türlerini anlamada avantajlara sahiptir.Ancak, ürün kapsamındaki sınırlamalar nedeniyle, birikmiş veri ve bilgi boyutları nispeten dardır. Kapsamlı hizmetlerde yetenek göreceli olarak eksiktir ve kullanıcıları ve ürünleri eşleştirme yeteneği sınırlıdır.
4. Akıllı finansal hizmetlerin gelecekteki eğilimi: İstihbarat seviyesi sürekli olarak yükseltilir, potansiyel kullanıcılar daha da teşvik edilir ve endüstri, erdemli bir nüfus tabanı, arz tarafı ve talep çemberine girecektir.
1) Endüstri rekabeti ve teknolojik gelişme gibi faktörler akıllı yükseltmeleri teşvik eder ve kullanıcılar ve ürünler arasında hassas eşleştirme kademeli olarak gerçekleştirilecektir.
2) 40 yaşın üzerindeki kullanıcılar büyük potansiyele sahiptir.
Son yıllarda, İnternet varlık yönetimi tüm hızıyla devam ediyor, ancak bazı varlık yönetimi kullanıcılarının kendi gerçek risk toleranslarını görmezden gelirken gelire dikkat ettiğini belirtmek gerekir. Akıllı finansal yönetimin ortaya çıkmasıyla birlikte, yapay zeka, büyük veri ve diğer yardımcı araçların kullanımı, yatırımcıların finansal güvenliği ve finansal profesyonelliği yeni bir seviyeye yükselebilir.
