"Sohbet odası işlemleri" için 40 milyon para cezası, büyük bankalar kullanıcı bilgilerini dövizle takas ediyor
Hong Kong hisse senetlerinin kodunu çözen, Hong Kong Caihua Haber Ajansı'nın orijinal koz kartı sütunu, finans uzmanları toplandı. Okuduktan sonra abone olmayı, yorum yapmayı ve beğenmeyi unutmayın
Önsöz:
Çok sayıda basında çıkan haberlere göre, yerel saatle 29 Ocak'ta New York Eyaleti Finansal Hizmetler Bakanlığı, Standard Chartered Bank'ın (02888-HK) 2007'den 2013'e kadar döviz işlemlerini manipüle etmeye teşebbüs ettiği için 40 milyon ABD doları para cezasına çarptırıldığını duyurdu.
New York Eyaleti Finansal Hizmetler Departmanı, bu süre zarfında New York ve diğer yerlerdeki döviz tüccarlarının işlemleri koordine etmek ve gizli bilgileri paylaşmak için tasarlanmış "Old Gits" adlı bir sohbet odasına katıldığını söyledi.
Bir tüccarın gözünde bu sohbet odası bir "hırsız sığınağı" dır. Yalnızca gizli ticari sırlarla uğraşmakla kalmaz, aynı zamanda sohbet odası üyeliği bile sıkı bir şekilde kontrol edilir ve tüm üyelerin yeni üyelerin katılmaya uygun olup olmadığını belirlemek için oy kullanması gerekir.
Gizlilik olmadan, kullanıcı bilgileri bir pazarlık çipi ve para kazanmak için bir araçtır
New York Eyaleti Finansal Hizmetler Bakanlığı, Salı günü açıklanan anlaşmanın, döviz piyasası manipülasyonuyla ilgili bir soruşturmanın ardından gerçekleştirilen bir dizi yaptırım eyleminin sonuncusu olduğunu söyledi. Bakanlık daha önce Barclays, Fab, Credit Suisse, Deutsche Bank ve Goldman Sachs da dahil olmak üzere bir dizi bankaya toplam 3,1 milyar ABD doları para cezası vermişti.
Aslında, döviz piyasasını manipüle eden üst düzey uluslararası bankaların skandalı uzun bir geçmişe sahiptir.
2014 gibi erken bir tarihte, bazı medya kuruluşları, bir dizi üst düzey uluslararası bankanın, diğer yatırımcılar ve müşteriler pahasına döviz piyasasını manipüle etmek için ortaklaşa gizli bir sohbet odası kurduklarını ve hatta uluslararası enerji devlerine içeriden bilgi alışverişi sağladıklarını bildirdi.
Kasım 2014'te, Birleşik Krallık, Amerika Birleşik Devletleri ve İsviçre'nin düzenleyici kurumları, altı büyük uluslararası bankanın döviz piyasasını manipüle ettikleri için toplam 4,25 milyar ABD doları para cezasına çarptırıldığını duyurdu.
Bu altı banka arasında JPMorgan Chase (JPMorgan), Citigroup (Citigroup), UBS (UBS), Royal Bank of Scotland (RBS), HSBC (HSBC) ve Bank of America (Bank of America) bulunmaktadır.
18 Temmuz 2017'de Federal Rezerv, BNP PARIBAS ve iştiraklerine 246 milyon ABD doları para cezası uygulayarak çok yüksek bir para cezası verdi. Bunun nedeni, bankanın döviz tüccarlarının emsalleriyle ticaret pozisyonlarını tartışmak için elektronik sohbet odaları kullandığını keşfetmemesi.
Bu bağlamda Faba, yaptığı açıklamada, grubun operasyon kurallarını da ihlal eden ihlali derinden üzdüğünü söyledi. Faba, gelecekte iç denetimin güçlendirileceğini belirterek, denetim faaliyetlerini iyileştirmeye devam edeceğine söz verdi.
En komik olan şey, 26 Ekim 2018'de New York, Manhattan Federal Mahkemesi'nde şüpheli bir döviz kuru manipülasyonu davasında, döviz ölçütlerini manipüle etmek ve döviz spekülasyonu düzenlemek için "The Cartel" adlı bir sohbet grubunu kullanan üç tüccarın cezalandırılmasıydı. Beraat etti. Üç tüccar, JPMorgan Chase, Citibank ve Barclays'den.
Elbette, "The Cartel" sohbet grubundaki tüccarlar kesinlikle sadece üçü değil, bu finans kurumlarıyla da sınırlı değiller. Daha fazla içeriden bilgi açıklanmadı ve "gizli sohbet odası" hırsızların sığınağı haline geldi.
"Gizli sohbet odasında" bu bankalar, işlem pozisyonlarını ve hatta bankanın kendi müşterilerinin işlem bilgilerini ifşa edecek, diğer finans kuruluşlarının tüccarları ile ticaret stratejilerini tartışacak ve koordine edecek ve ondan kar elde etmek için döviz kuru değişikliklerini manipüle edecek.
Bu işlemde kullanıcı bilgileri artık gizli tutulmaz ve gizlilik hakkı yoktur, bunun yerine banka oligarklarının para kazanması için bir pazarlık kozu ve aracı haline gelir.
Banka oligarşisi, "başarısız olamayacak kadar büyük" ten "kontrolden çıkmayacak" a
Bankaların "batamayacak kadar büyük" olması konusunu tartışıyoruz Aslında, hemen hemen eşit derecede önemli olan başka bir olgu var, yani bankalar "batmak için çok büyükler".
Bankacılık sektörüne aşina olan bazı kişilere göre, dövizin "gizli sohbet odaları" tarafından manipüle edilmesi sektörde zaten açık bir sırdır.
"Kartel", "haydut çetesi", "aynı ekip, aynı rüya" ve "mafya" sohbet odalarının isimleridir.Böyle sanal bir alanda bayiler müşterilerin siparişleri hakkında bilgi alışverişinde bulunurlar. Ve sabitleme süresi boyunca nasıl ticaret yapılacağı konusunda anlaşın. Hatta çoğu zaman, bazı bankaların döviz tüccarları birkaç sohbet odasına katılacaktır.
Kapalı bir ağ ortamında, küçük bir banka oligark grubu döviz tüccarları, küresel döviz kurunu "bozma" ve kullanıcı bilgilerini kendi kârları için büyük ölçüde "işlem" yeteneğine sahiptir.
Bank for International Settlements anketinin yayınladığı verilere göre, yalnızca 2016 yılında küresel döviz piyasasının tek günlük işlem hacmi 5 trilyon ABD dolarını aştı. Bunlar arasında, Londra, toplam küresel işlemlerin yaklaşık% 41'ini oluşturan dünyanın en büyük döviz ticaret merkezidir ve onu sırasıyla% 19 ve% 6'lık oranlarla New York ve Singapur izlemektedir.
Açıktır ki, basın tarafından açıklanan ve düzeltilen ilgili banka döviz tüccarları tarafından döviz piyasasının manipüle edilmesi olayı, tüm döviz işlemlerinde kovadaki düşüşten başka bir şey değildi. Böylesine büyük bir döviz piyasasının regülasyona ulaşması neredeyse imkansızdır.
İlginç bir şekilde, birçok bankanın döviz tüccarlarının yoğun şubeleri İngiltere'nin Essex kırsalında bulunmaktadır ve oradan Londra'nın finans bölgesine arabayla sadece on dakikalık mesafededir.
Bu tüccarlar genellikle akşam yemeğinden sonra buluşur, birlikte seyahat eder ve golf oynarlar. "Gizli sohbet odası" olmasa bile döviz işlemlerinin manipüle edildiği bir sır değildir denilebilir.
Sohbet aracı "kendi kendine yapılır" ve izlenmesi zordur
2013 yılında, Goldman Sachs ve Bloomberg, Bloomberg sohbet platformundaki "gizli dinleme kapısı" olayı nedeniyle bir kelime savaşına girdiler. Bloomberg'in anlık mesajlaşma sistemini değiştirmek için Goldman Sachs liderliğindeki Wall Street devleri, sohbet ve anlık mesajlaşma başlangıcı Perzo'dan bir hisse satın almaya yakın.
Morgan Stanley, JP Morgan Chase, Bank of America, Deutsche Bank, HSBC Holdings, BlackRock ve hedge fund Maverick Capital gibi bankalar veya varlık yönetimi şirketleri, Goldman Sachs liderliğindeki yeni nesil kendi geliştirdiği bir sohbet sisteminin geliştirilmesine katılmayı düşünüyor. plan.
Geçtiğimiz birkaç yıl içinde, Wall Street yatırım bankaları, işleriyle alakasız görünen özel kod geliştirmek ve sohbet araçlarını sürekli yükseltmek için milyonlarca ve on milyonlarca dolar harcadılar.
Öyle ki bazı yatırım bankacılığı kurumları ve döviz tüccarları "Goldman Sachs daha çok teknolojik bir inovasyon şirketi gibidir" diye şaka yaptılar.
Görünüşte nedeni basit: Bloomberg'in "gizli dinleme kapısının" tekrarlanmasını önlemek ve gelecekte bilginin güvenliğini ve gizliliğini sağlamaktır, ancak hiç kimse bunun belirli bir bankacılık işi için (döviz ticareti gibi) bilgileri sakladığını garanti edemez.
Wall Street finans kurumları için bir sohbet aracının geliştirilmesinden sorumlu bir kişi bir keresinde şöyle demişti: "Bu sohbet aracında, ne yaptığınızı göremiyoruz. Şifrenizi kaybederseniz, tasarımdan kaynaklandığı için onu geri almanız neredeyse imkansızdır. Hükümet gerektirirse Verilerimizle kesinlikle işbirliği yapıyoruz, ancak şifrelenmiş bilgilerin kodunu çözmeye yardımcı olmanın bir yolu yok.
Sonuç
Herhangi bir zamanda, kullanıcı bilgilerinin gizlilik haklarına tam olarak saygı gösterilmelidir. Bankalar ve döviz tüccarları, "özel işlem kullanıcı bilgileri" şeklinde kendi çıkarlarını aramamalıdır.
Belki banka için "gökyüzü bileti" pek bir anlam ifade etmiyor. Düzenleyici bir bakış açısına göre, finansal kurumların ticaret davranışı, birleşik ulusal denetim ve birleşik ve izlenebilir sohbet araçlarının standartlaştırılmış kullanımına dahil edilmelidir. Bu, "içeriden bilgi ticaretini" çözmenin ve kullanıcı bilgileri ticaretinden kaçınmanın gerçek yoludur.
Yazar: Li Zhangxiang
Editör: Li Yuqian
