Yurt dışına çıktığımda yanımda yeterince para getirmedim, böylece değiştireceğin birini bulabilir miyim? Büyükelçilik ciddiyetle şunu hatırlatıyor: kanunları çiğniyor olabilirsiniz
Her düzenleme: Sun Zhicheng
Yabancı bir ülkedeyseniz, döviz bozdurma sorunu olmadan yapamazsınız. Bazen yeterli yabancı paranız olmaz ve acil bir durum için sınıf arkadaşlarınız ve arkadaşlarınızla geçici olarak biraz takas edebilirsiniz. Ancak aslında bu uygulama birçok ülkede yasa dışıdır.
Uygulamada, birçok Çinli öğrenci, özel mübadelenin daha uygun olduğunu ve döviz kurunun daha uygun olduğunu veya satın alma acentelerinin ihtiyaçları ve vergi iadeleri nedeniyle, özel takas eylemleri olduğunu düşünüyor.
Avustralya'daki Çin Büyükelçiliği'nin web sitesine göre, özel takas çoğu ülke tarafından mali düzeni bozan yasa dışı bir faaliyet olarak kabul edilmektedir. En büyük gizli tehlike, karşı tarafın fon kaynağının meşruiyetini garanti edememesi ve aynı zamanda suçluların "kara para aklama" için yaygın bir yöntem olmasıdır. Avustralya, kara para aklama suçlarıyla mücadeleye büyük önem vermektedir. Buna cevaben Avustralya'daki Çin Büyükelçiliği, Çin vatandaşlarına döviz dolandırıcılığını önleme konusundaki farkındalıklarını artırmalarını ve kara para aklama riskinden kaçınmalarını hatırlattı.
Özel değişim yasadışı
Çinin ilgili düzenlemelerine göre Çin vatandaşları tarafından satın alınan döviz miktarı yıllık 50.000 ABD Dolarıdır, ancak yurtdışında satın alan ve yurtdışında yaşayan birçok kişi için 50.000 ABD Doları yeterli değildir. Kendinizi "biraz daha cömert" yapmak için aşağıda arkadaşlarınızla döviz bozdurmanın bir yolunu bulun.
Yüksek Halk Mahkemesi ve Yüksek Halk Savcılığı'nın bu yılın Ocak ayında ortaklaşa yayınladığı "Yasa Dışı Fon Ödemesi ve Uzlaştırma Faaliyetlerine İlişkin Yasaların Uygulanmasına İlişkin Çeşitli Sorunlar ve Yasadışı Döviz Alım-Satımına İlişkin Çeşitli Hususlar Üzerine Yorum" raporunda, döviz alım satımı gibi yasa dışı döviz işlemlerinin gizli bir şekilde uygulanacağı açıkça belirtiliyor. Mali piyasanın düzenini bozan ve şartlar ciddi olan fiiller, yasadışı ticari faaliyet suçundan mahkum ve cezalandırılır.
Peki, kılık değiştirmiş döviz ticareti ve döviz ticareti nedir?
Döviz satışı, Çin'de nakit parası olan bireylerin ellerinde dövizin doğrudan satın alınması ve yeniden satılması anlamına gelir. En yaygın olanı, Bank of China şubelerinin önünde döviz alıp satan "scalper parti" dir. Bu yasa dışı yöntem basit ve kaba, araştırılması ve toplanması kolaydır.Kolluk kuvvetleri kanun yaptırımlarını artırdıktan sonra, yasa dışı faaliyetleri kontrol etmek kolaydır.
Örtülü döviz ticareti, RMB ile döviz arasında doğrudan olmayan ticaret biçimini, ancak RMB'yi yabancı para cinsinden geri ödeme veya RMB cinsinden döviz geri ödeme eylemini ve para birimi değeri dönüşümünü gerçekleştirmek için döviz ve RMB takasını kullanma eylemini ifade eder.
En yaygın durum, fonların sınır ötesi (sınır) itfasıdır. Yani, fonlar fiziksel akış olmaksızın ülke içinde ve dışında tek yönlü bir dolaşımdadır ve "iki yer arasındaki denge" genellikle uzlaşma şeklinde sağlanır.
Örneğin, birisi sizden döviz bozdurmanızı isterse, başka birine 50.000 ABD Doları verirsiniz ve diğer taraftan eşdeğer RMB'yi Alipay, WeChat, banka kartı transferi vb. Yoluyla belirlenen yerel alıcı hesaba aktarmasını istersiniz. Bu şekilde, 50.000 $ 'lık yıllık döviz limitiniz kapatılmaz ve yine de fark yaratabilirsiniz.Bu davranış tipik bir "gizli döviz ticareti" dir.
Resim kaynağı: Fotoğraf (grafik ve metinle ilgili değildir)
Bu yöntem son derece gizlidir, araştırmak ve kanıt toplamak kolay değildir, çok büyük bir sermaye çıkışına neden olur ve büyük sosyal zararları vardır. Ayrıca, gelecekte Yüksek Hukuk, Yüksek Savcılık ve diğer kanun uygulayıcı kurumların temel hedefidir.
Yasadışı döviz işlemlerini bu şekilde toplam 5 milyon yuan ile tamamlayan veya yasadışı olarak 100,000 yuan'den fazla kazanan herkes, suç olarak sınıflandırılacaktır ve suç, yasadışı ticari faaliyetlerdir.
2018'den bu yana, Devlet Kambiyo İdaresi, çeşitli döviz ihlalleri üzerinde yüksek bir baskı sürdürüyor. Beijing News'e göre, 2018 yılında döviz bürosu, toplamda 328 milyon yuan para cezası ile altı kez 130 tipik döviz ihlali vakasını bildirdi. 2017 yılında, döviz bürosu 4 kez, toplamda 163 milyon yuan para cezası olmak üzere toplam 63 tipik döviz ihlali vakasını bildirdi. 2018'de bildirilen vaka sayısı 2017'nin iki katıydı ve para cezaları iki katına çıktı.
Birçok ülke özel takaslara izin vermez
Yalnızca Çin'de değil, dünyanın birçok başka ülkesinde özel döviz değişimi yasadışıdır.
1 Mart'ta Birleşik Krallık'taki Çin Büyükelçiliği, İngiliz hükümetinin ilgili departmanlarının 95 banka hesabını toplam 3.6 milyon liraya varan miktarda dondurduğunu ve bu hesapların büyük bir kısmının Çinli öğrencilere ait olduğunu duyurdu.
Ulusal Ekonomik Suç Merkezi'nden yapılan bir duyuruya göre, davaya dahil olan hesapların hepsi aynı özellikleri gösteriyordu: Birden fazla ATM'ye kısa sürede veya bir günde büyük miktarlarda nakit yatırılması ve benzer durumlar. Sanayide "parçalara entegre" olarak adlandırılan bankalar ve düzenleyici kurumlar tarafından tespit edilmekten kaçınmak için çok sayıda kalem şeklinde yatırılan, 10.000 pound'dan az küçük miktarlarda nakit paradır.
"Uluslararası bir öğrenci, ebeveynlerinin bir yıl içinde yaşam masrafları için yaklaşık 12.000 pound aradıklarını, ancak Mayıs ve Temmuz 2018 arasında, yaşam masraflarının üç katı olan 44.500 pound nakit yatırdıklarını söyledi. Hesabı şu anda sadece 7.570 sterlin kaldı. 25.000 sterlin fazlası polisin şüphesini uyandırdı! "
İngiliz polisi, ilgili uluslararası öğrencilerin WeChat grupları ve Moments aracılığıyla şüpheli kişilerle tanıştıklarını ve özel olarak döviz bozdurduklarını doğruladı.
Bu Çinli öğrenciler, hesaplarına yatırılan fonların tamamının "kirli para" olduğunu asla düşünemezler, bu da paranın suç faaliyetlerinin geliri olduğundan şüphelenildiği veya cezai amaçlarla kullanılacağı anlamına gelir.
"Europe Times" İspanyol WeChat kamu hesabı "Xiwen" tarafından yayınlanan bir habere göre, İspanyol Ulusal Polisi kısa süre önce Salamanca'nın merkezinde bir Çin yurtdışında çalışma ajansında sürpriz bir teftiş gerçekleştirdi. Ajans, Çinli öğrencilerle özel olarak döviz alışverişi yapmakla kalmadı, aynı zamanda defalarca düşük fiyatlarla seyahat aktiviteleri düzenlediği bildirildi.
İncelenmekte olan denizaşırı çalışma ajansının yerel şehir merkezinde Rektör Tovar Caddesi'nde yer aldığı ve esas olarak Salamanca Üniversitesi'nden Çinli öğrencilere, özel olarak yabancı öğrencilere RMB değişim hizmetleri de dahil olmak üzere çeşitli hizmetler sunduğu bildirildi. Ajans ayrıca haksız rekabetten şüphelenildi ve uluslararası öğrenciler için çok düşük fiyatlarla kısa geziler düzenledi, bu da meslektaşları arasında memnuniyetsizliğe neden oldu ve defalarca bildirildi.
Buna ek olarak, Kanada'daki Çin Büyükelçiliği'nin web sitesine göre, son zamanlarda bazı Çinli öğrenciler, WeChat'te özel olarak Kanada doları değiştirdikleri için birkaç bin Kanada doları kaybetti ve aldatıldı.
Günlük ekonomi haberleri
