"Ezubao" dolandırıcılık vakası ortaya çıktı
Herkese "Jingdezhen Nanhe Kamu Güvenliği" başlığını okumaya hoş geldiniz. Bu yazıyı beğendiyseniz sağ üst köşedeki başlık numarama da tıklayabilirsiniz.Her gün tavsiye edilen harika makaleler var.
"Ezubao" dolandırıcılık vakası ortaya çıktı
[Editörün Notu] 12 Eylül 2017 sabahı, Pekin 1 Nolu Orta Halk Mahkemesi yasaya uygun olarak "ezubao" dolandırıcılık davasını açıkladı. Her bir sanık ve ilgili şirket, yasa tarafından ciddi şekilde cezalandırıldı. Bugün, @ editörü sizi her türlü finansal dolandırıcılık dolandırıcılığını ve bunlarla karşılaştığınızda dolandırıcılıkla başa çıkmanın doğru yolunu belirlemeye götürecektir.
"Ezubao" vakasının kısa tanıtımı
e Zubao, Yucheng Group tarafından tamamen desteklenen bir İnternet finansal A2P platformudur ve temel işi finansal kiralama borcunun transferidir. Şirketin tam adı 100 milyon yuan kayıtlı sermayeli "Jinyirong (Beijing) Network Technology Co., Ltd." dir ve merkezi Pekin'de bulunmaktadır. 8 Aralık 2015'te e-zubao'nun yasadışı bir şekilde çalıştığından şüphelenildi ve ilgili departmanlar tarafından soruşturuldu. 16 Aralık 2015'te, kamu güvenliği organları "ezubao" çevrimiçi finans platformu ve bağlı kuruluşlarının şüpheli suçlarını dosyaladı ve soruşturdu. 12 Ocak 2016'da, Guangdong Eyaleti Halk Savcılığı, Guangdong Eyaleti, Zhaoqing Şehri, Duanzhou Bölgesi Halk Savcılığının, yerel bir şubede "e-zubao" platformunu kullanarak kamu mevduatlarını yasadışı bir şekilde emdiği şüphesiyle Aralık 2015 sonunda tutuklamayı onayladığını belirten bir bilgi yayınladı. Lin Mofei, Guo Mouying ve diğer 9 şüpheli. Ocak 2016'da polis, e Zubao'nun yasadışı olarak 50 milyar yuan'den fazla para topladığını duyurdu.
1 Beş yaygın mali dolandırıcılık
Aldatmaca Bir: Ekstrakorporeal Dolaşım
Genel yöntemler: Banka içi personel, bankaya yatırılan fonları, mevduat sahiplerini çekmek için yem olarak ulusal mevzuatı aşan yasal faiz elde etmek için kullanır ve onlara "büyük mevduat kuponları" verir. Mevduat sahibinin belirli bir süre içinde para çekmeyeceği kabul edilir. İçeriden mevduat aldıktan sonra, banka hesaplarına dahil edilmedi, bunun yerine faiz farklarını kazanmak için özel olarak borç verdi.
Tipik durum: 1995 yılında Song Gang, bir banka şubesinde bir tasarruf acentesinin başı olarak hizmet verirken, birden fazla şirketi 48 milyon yuan'dan fazla dolandırmak için bu yöntemi kullandı.
Risk faktörü: 5 Görkemli bir kimlik insanları güvenilir hissettirir.Gelecekte bu "koyun kılığına girmiş kurda" karşı korunmaya dikkat edin.
Scam Two: Havuç Bölümü Meng Ren
Genel yöntemler: sahte mühürlerin, sözde havuç mühürlerinin, sahte mali kuponların kazınması. Hedefi bulduktan sonra, bankada bırakılan büyük bir mevduat biriminin saklı mührünü alma fırsatından faydalandım.Belirli bir kanal aracılığıyla, mührü özel olarak kazacak, çek üzerine damgalayacak ve bankadan nakit çekmek için sahte çeki kullanacak birini buldum.
Tipik vaka: Ekim 1997'den Eylül 1998'e kadar, Cheng Jing, Lu Feng ve diğerleri, bu yöntemi çok sayıda şirketi büyük miktarda fonu dolandırmak için kullandılar ve davaya dahil olan miktar 150 milyon yuan'a ulaştı!
Risk faktörü: 5 Geleneksel olmasına rağmen, hileli yöntemlerin önlenmesi zordur.
Dolandırıcılık 3: Yüksek teknoloji dolandırıcılığı
Genel yöntem: "Multimedya yazıcının renkli mürekkep püskürtme teknolojisi", damga sahtekarlığı için benimsenmiştir. "Ofis otomasyonunun" yükselişine bağlı olarak, bazı birimlerin geleneksel mühürleri tarih sahnesinden çekildi ve "elektronik imzalar" olarak adlandırılan renkli mürekkep püskürtmeli teknolojiyi kullanan multimedya yazıcılara geçti. Bu aynı zamanda suçlular için fırsatlar sağlar. Bu yöntemi kullanan sahtekarlık giderek artmıştır.
Tipik durum: Eylül 1998'de, Shen Kaiping, bir Tianjin şirketinin belirli bir bankanın banka şubesine 10 milyon yuan yatırmasını sağlamak için yem olarak daha fazla kredi elde etmek için belirlenen bankasına yatırdığı fonları kullandı ve ardından Shen Kaiping şirketi kopyalamak için bir bilgisayar kullandı. Mühür, 10 milyon yuan dolandırıcılık yapan renkli inkjet kullanılarak çek üzerine basıldı.
Risk faktörü: 4 Yüksek teknolojiyi yanlış yerde kullanın.
Dördüncü aldatmaca: "heyecan verici" aktarım tekniği
Genel yöntem: Suçlu, biri beyaz kağıt ve diğeri mali kuponlarla birlikte iki zarfı önceden hazırlar, müşteriye teslim edildiğinde, yasadışı mülkiyet amacına ulaşmak için sözleşme yoluyla mali kuponları dolandırır.
Tipik durum: 26 Temmuz 1999'da Wei Zheng, Haidian Bölgesindeki Cui Gong Otelinde denizaşırı bir Hong Kong şirketi için bir kredi mektubu açabileceğini iddia etmek için "Wang Qiang" takma adını kullandı ve bir Hong Kong şirketinin yöneticisinin adını kullandı. Beyaz kağıtla önceden hazırlanmış zarfı kullanarak ve zarfı banka poliçesi ile değiştirerek, 12.98 milyon yuan tutarında 3 banka poliçesi olan bir şirketi dolandırdı. Daha sonra, alacaklı adına, yukarıdaki üç kambiyo senetlerinin tamamı başkaları aracılığıyla bankada ödenmiştir.
Risk faktörü: 4 Mahkemece kabul edilen mali çeki dolandırıcılığı davalarında, bu yöntemi kullanan suçların sayısı artmaktadır.
Beşinci Aldatmaca: Üç Zıplama İmzalama
Olağan yöntem: Bu yöntem daha çok sözleşme dolandırıcılığı için kullanılır, yani önce az miktarda bir sözleşme imzalamak, sözleşmeye göre yapmak, daha sonra orta tutarda bir sözleşme imzalamak ve yine de diğer tarafın güvenini kazanmak için sözleşmeye göre hareket etmek ve üçüncü kez büyük bir emir imzalamak. Sözleşme tutarı çok büyük olduğunda, aniden "çehresi değişir" ve dolandırıcılık yapar.
Tipik vakalar: Bu tür çok fazla vaka var, herkesin duyduğuna ve şahit olduğuna inanıyorum, bu yüzden burada tekrar etmeyeceğim.
Risk faktörü: 3 Çin'in bütünlük sistemi kurulmadan önce taraflara, aldatılmamak için sadece sözleşme imzalarken dikkatli olmalarını hatırlatabiliriz.
2 , Mali dolandırıcılık nasıl belirlenir
Birçok dolandırıcılık farklı kişiler tarafından kurulmuş gibi görünse ve biçim olarak farklılık gösterse de, bu dolandırıcılıkların bazı ortak yönleri de vardır. Dolandırıcılıkları belirlemek için aşağıdaki dört noktadan başlayabilirsiniz:
(1) Gelir düzeyine bakın
"Yüksek getiri", "yüksek getiri oranı", "yıllık% 40 getiri oranı" gibi önsözler neredeyse tüm mali dolandırıcılıklarda görülebilir. Yatırımcıların kafasını karıştırmak için "yüksek getiri" kullanmanın birçok dolandırıcı için önemli bir araç haline geldiği söylenebilir.
"Yüksek verim" gerçekten çok cazip. Herkes sınırlı bir yatırımla yüksek bir getiri elde etmeyi umuyor, ancak gökyüzü "pastaya" düşmeyecek. EZubao ve Zhongjin'den hangisi bir aldatmaca değil?
Yatırımcıların Wenli Seçilmiş Portföy Yatırım Planı, Noah's Ark NPA Yatırım Planı vb. Gibi nispeten istikrarlı getirileri olan ürünleri seçmeleri önerilir. Beklenen yıllık getiri temelde% 6-% 11 arasındadır, bu daha güvenli ve daha istikrarlıdır.
(2) "Seviye" olup olmadığına bakın
Tanınmış bir yerel varlık yönetimi kurumu olan Jiafeng Ruide'den kıdemli bir finans planlamacısı olan "yüksek getiriye" ek olarak, bazı dolandırıcılıkların yatırımcıların çevrim dışı geliştirdikleri sürece belirli bir komisyon ve prim yüzdesi vereceklerine söz vereceğini söyledi. "Katmanlama", farklı seviyelerdeki yatırımcılar farklı komisyon yüzdelerini alabilirler.
Genel olarak konuşursak, seviye üç veya daha fazla düzeye ulaştığı sürece, bu temelde bir aldatmacadır, çünkü bu tür dolandırıcılığın "MLM" adı verilen başka bir adı vardır. Böyle bir dolandırıcılığa girdiğinizde, yalnızca paranızı dolandırmakla kalmayabilirsiniz, aynı zamanda piramit planlarına dahil olduğunuz için de cezalandırılabilirsiniz.
(3) Karlı ekran görüntüleri var mı
Daha yaygın dolandırıcılıklar arasında, yatırımcılara özellikle para kazanmak için hisse senedi ve vadeli işlemlerin nasıl ticaret yapacağını "öğreten" bir dolandırıcılık türü vardır. Dolandırıcılar, yatırımcıları çekmek için kârlı ekran görüntüleri yayınlamak için genellikle QQ ve WeChat'i kullanır.
Aslında, bu karlı ekran görüntüleri sahte olabilir ve gerçekten mevcut değildir. Dahası, bir kişi diğer tarafı görmeden yatırımının karlılığını diğer tarafa nasıl anlatabilir? Bunu yaparsa, bu kişinin büyük olasılıkla bir yalancı olduğu anlamına gelir.
Jiafeng Ruidein finansal planlayıcısı, yatırımcılara yabancılar tarafından gönderilen ekran görüntülerine kolayca güvenmemelerini ve aldatılmayı önlemek için QQ veya WeChat'e yabancıları arkadaş olarak eklememelerini hatırlatıyor.
(4) Kurumsal bilgilere bakın
Dolandırıcılığın daha inandırıcı görünmesini sağlamak için, bazı platformlar "devlete ait" arka plan afişini kullanacak veya kulağa uzun gelen uluslararası bir ticaret platformu olduğunu iddia edecek, ancak aslında uyumlu platformlar olmayabilirler.
Yatırım yapmadan önce, yatırımcıların herhangi bir olumsuz haber olup olmadığını görmek için çevrimiçi platformdaki ilgili bilgileri aramaları gerekir. Aynı zamanda platformun anormal olup olmadığını ve ne zaman kurulduğunu görmek için "National Enterprise Credit Information" tanıtım sistemine de giriş yapabilirsiniz. 5 yıldan fazla gibi uzun süredir kurulan platformlar nispeten güvenilirdir.
Yukarıdaki noktalardan herhangi biri bir platformda veya finansal üründe mevcutsa, yatırımcılar gereksiz kayıpları önlemek için dikkatli bir şekilde yatırım yapmalıdır.
3 Dolandırıcılıkla karşılaştıktan sonra nasıl doğru bir şekilde başa çıkmalıyız?
Çin Ceza Muhakemeleri Usulü Kanunun 84. maddesinin üçüncü fıkrası şunu öngörmektedir: "Kamu güvenliği organı, halkın vekilliği veya halk mahkemesi raporları, suçlamaları ve raporları kabul eder. Kendi yargı yetkileri altında olmayanlar işleme için yetkili makama aktarılır ve Muhbir, suçlayıcı ve muhbiri bilgilendirin; kendi yetki alanlarına dahil olmayan ancak acil durum önlemleri alması gerekenler için önce acil durum tedbirleri alınmalı, ardından yetkili makama aktarılmalıdır. "
Buna ek olarak, çevrimiçi dolandırıcılığı önlemek için, Çin'in birçok yerindeki polis, ağ işletim ajanslarıyla ortaklaşa bir dizi çevrimiçi dolandırıcılık raporlama platformu kurmuştur.Daha ünlü Liewang platformu (bağlantı https://110.360.cn/) vb., Yerel kamu güvenliği kurumu aracılığıyla edinilebilir. Ve ilgili ağ platformu polise ipucu sağlamak için vakayı zamanında bildirmek için.
4 , Kayıplarını en üst düzeyde telafi etmek için kamu güvenliği ve yargı organlarıyla nasıl işbirliği yapılır.
Örnek olarak para toplama dolandırıcılığı davasını ele alırsak, mağdur dolandırıcılığı keşfettikten sonra aşağıdaki önlemleri alabilir:
(1) Vakayı, ilgili şirketin veya ilgili kişinin bulunduğu kamu güvenliği organına bildirin ve ilgili kanıt materyallerini sağlayın;
(2) Kamu güvenliği organlarının soruşturulmasında işbirliği yapar, kamu güvenliği organlarının gereklerine göre soruşturma yapar veya "Yasadışı Kaynak Yaratma Katılım Fonu Kayıt Formu" nu beyan ve tescil ettirmek için girişimde bulunur ve kaynak sağlama sözleşmesi, makbuzlar ve diğer delil materyalleri gibi delil materyalleri sunar. İyi "Yasadışı Fon Yaratma Katılım Fonu Kayıt Formu";
(3) Dava açıldıktan sonra soruşturma sürecinde, soruşturma ekibi kaynak yaratma durumunu denetleyecek ve doğrulayacaktır.Bu süreçte mağdur sabırla beklemeli ve soruşturmada aktif olarak işbirliği yapmalıdır;
(4) Vakanın incelenmesi tamamlandıktan sonra, soruşturma ekibi, para toplama durumunu kontrol edip onayladıktan sonra iade fişini "Yasadışı Kaynak Toplama Tescil Makbuzu" dolduracak ve davaya bakan kamu güvenlik organı makbuzun üzerine bir mühür yapıştıracaktır;
(5) Görev gücü, katılımcıları veya aracıları, geçerli bir kimlik ve "Yasadışı Kaynak Sağlayan Katılım Fonlarının Kayıt Formu" ile "Yasadışı Kaynak Toplama Kayıt Makbuzu" almak için yasa dışı para toplama faaliyetlerinden haberdar edecektir. Makbuz, yasa dışı bağış toplama katılım fonlarının orantılı olarak iade edildiğinin kanıtı olarak kullanılacaktır;
(6) Görev gücü, vakaya dahil olan tüm varlıkların fiili geri kazanımı ve kontrolüne ve onaylanmış yasadışı fon yaratma katılımcıları tarafından sermaye katkılarının dengesine dayalı bir fon takas ve çekme planı hazırlayacaktır;
(7) Fon yaratma fonları, tasfiye sonrası kalan fonlar ve fiziki varlıklarda gerçekleşen fonlar esas alınarak, kanuna aykırı fon yaratan katılımcıların iştirak ettikleri sermaye bakiyesine, yani anapara kısmının belirli bir kısmına göre iade edilir ve faiz iadesi yapılmaz; Kendi isimleri altında birkaç kişi sermaye ile katkıda bulundu ve geri ödenen fonlar sermayeyi ödeyen ünlülere verildi; yasadışı fon toplama yararlanıcıları için, anapara belirsiz bir şekilde iade edildi ve yasadışı gelir geri alındı.
5 , Çeşitli yanlış anlama türleri
(1) Ani bir hastalıkta doktora gitmek, körü körüne başkalarına güvenmek. Olaydan sonra aldatılan kitleler genellikle kalplerinde çok tedirgin olurlar, bu durumda kafaları karışacak ve kör olacaklar ve iki kez kolayca aldatılacaklar. Aldatılan kişilere yönelik yaygın dolandırıcılıklar esas olarak şunları içerir: önce korkutmak için Kamu Güvenliği Bürosu gibi davranın, ardından istenen emirleri vermek için sahte Yüksek Hukuk ve Yüksek Savcılık web sayfalarını kullanın ve son olarak kurbanların ödünç almak ve son kuruşunu boşaltmak için ev ve araba satmasına izin verin. Burada editör size şunu hatırlatıyor: Geri dönüş prosedürlerinden geçmek için mağdurla iletişime geçerken, kamu güvenliği polisi asla mağdurdan para göndermesini ve sözde güvenlik depozitosu, depozito, işlem ücreti ve diğer ücretleri ödemesini istemeyecektir.Ayrıca, olayı ele alan polis mağdurla yüz yüze görüşecek ve olayı halledecektir. İlgili prosedürler. Polisten bir çağrı aldıktan sonra, mağdurların çoğu, tekrar aldatılmamak için polisle dikkatlice taramalı ve işbirliği yapmalıdır.
(2) Fazla karamsar ve polise güvenmiyorum. Aldatıldıktan sonra, birçok mağdurun ilk tepkisi İnternette "Aldatıldıktan sonra parayı geri alabilir miyim?" Diye arama yapmak oldu. Birçok yanıt gördükten sonra, mağdurlar genellikle kalplerinde tamamen hayal kırıklığına uğruyorlar, çünkü sözde deneyim ve hevesli cevaplar çoğu zaman oluyor. Aldatıldıktan sonra para iade edilemez. Vatandaşlar olarak devletin ve hükümetin gücüne ve kamu güvenlik organlarının yeteneklerine inanmalıyız.Ayrıca soruşturma teknolojisinin giderek gelişmesiyle benzer vakaların tespit oranı artıyor.Yapmamız gereken, kamu güvenlik organlarının soruşturma çalışmaları ile aktif işbirliği yapmak. Dolandırıcıların kanun tarafından ağır şekilde cezalandırılacağına inanıyorum .. "e-zubao davasının" başarılı bir şekilde tespit edilmesi bunun en canlı örneği.
(3) Başkalarının büyülendiğine inanın ve aşırı önlemler alın. Gerçekte, az sayıda kanun kırıcı, aldatılan kitleleri İnternet ve diğer medyada kötü niyetle bir araya getirerek, taleplerini ifade etmek için yasa dışı fırsatları ve diğer yöntemleri kullanarak dedikodular uydurup yayarlar ve bu da toplumsal düzeni bozmaya neden olur. "Kamu Güvenliği İdaresi Ceza Kanunu" na göre, işlerinin normal bir şekilde yapılamaması için organ, kuruluş ve kamu kurumlarının sırasını bozanlar, şartlar ciddiyse beş günden az değil on günden fazla tutulamaz. 10 günden az olmamak üzere 15 günden fazla olmamak üzere alıkonulmalıdır. "Mektuplar ve Ziyaretlere İlişkin Yönetmelik" ayrıca, dilekçe sahiplerinin devlet kurumlarının ofis binaları çevresinde yasadışı bir şekilde toplanmamasını, devlet kurumlarını içermemesini veya bunlara saldırmamasını, resmi araçlara müdahale etmemesini veya trafiği engellememesini veya engellememesini açıkça belirtmektedir. Departman kendi taleplerini ortaya koyduğunda, dilekçe departmanı da belirtilen süre içinde sorumlu bir cevap vermeli ve konunun ele alınmasını denetlemelidir. Ancak, ajansların sınırlandırılması ve trafiğin engellenmesi gibi mektuplar ve ziyaretler adına yasanın alt satırını ihlal ettiğinizde, ilgili yasadışı sorumlulukları üstlenmeniz gerekeceği unutulmamalıdır.
Editör size şunu hatırlatıyor: Lütfen gözlerinizi açık tutun, yüksek faiz oranlarının cazibesine körü körüne inanmayın ve mali dolandırıcılıktan uzak durun! !
Kaynak: @ Weibo
