Sahte memurlar kredileri dolandırmak için! 56 yaşında bir kadın memur kimliğini tahrif etti ve banka kredisini dolandırmayı başardı. Banka kredisi önündeki eksik soruşturma gizli bir tehlike haline g
İş ve gelirin istikrarı nedeniyle, ulusal kuruluşta yer alan memurlar, birçok banka tarafından soyulan müşteriler haline gelmiş, bazı bankalar da memur grupları için memur kredisi ürünlerini özelleştirmiştir. Bununla birlikte, banka yöneticileri kredi öncesi inceleme sürecini ihmal ederlerse, bazı "müşteriler" veya "aracılar" tarafından kolaylıkla istismar edilecektir.
Son zamanlarda, China Judgment Document Network, Jiujiang Bank'ın Nanchang şubesinin karşılaştığı memurlar tarafından dolandırıcı kredilerle ilgili bir davayı ifşa etti: Zhao Mouhua, kredi talebi nedeniyle Gong Mou aracılığıyla bankaya tanıtıldı ve 300.000 yuan krediyi "memur" olarak başarıyla dolandırdı. Banka hesap yöneticisi, kredi öncesi inceleme görevlerini tam olarak yerine getirmedi, ancak kredinin vadesi dolana kadar banka tahsilatı almak için devlet kurumuna gitti.
Sonunda, sahte "memur" Zhao Mohua, 7 ay hapis cezasına çarptırıldı ve dolandırıcılık yoluyla kredi aldığı için 10.000 yuan para cezasına çarptırıldı.
Sahte memurlar dolandırıcılık kredileri
56 yaşındaki Zhao Mohua, daha önce Hangzhou'da bir Çin tıbbı kliniğinde çalışıyordu ve ortaokul eğitimi var. Temmuz 2017'de Zhao Mohua, kredi talebi nedeniyle aracı Gong Mou'nun devreye girmesiyle Jiujiang Bank'ın Nanchang şubesine kişisel kredi başvurusunda bulundu.
Daha sonra, Zhao Mouhua, Jiujiang Bank Nanchang Şubesinin Taoyuan Topluluğu Alt Şubesine, Jiangxi Eyaleti Sanayi ve Bilgi Teknolojisi Komisyonu soruşturma yardımcısının kişisel gelir sertifikasını ve Longteng Caddesi, Honggutan, Honggutan'da bulunan kendi adına sahte ev sahipliği sertifikasını sundu.
Gelir sertifikası, "Zhao Mouhua'nın Jiangxi Eyaleti Sanayi ve Bilgi Teknolojileri Komisyonu'nun tam zamanlı çalışanı olduğunu ve araştırmacı yardımcısı olarak hizmet verdiğini gösteriyor. İş kapsamlı bir ofistir. Ortalama aylık gelir 16.000 yuan'dır. Gelir belgesi Jiangxi Eyalet Endüstrisi tarafından damgalanmıştır ve Bilgi Komitesi'nin resmi mührü ve yazı yöneticisi Xiong. "
Ağustos 2017'de Jiujiang Bank'ın Nanchang şubesi, sanık Zhao Mouhua ile 300,000 yuan tutarında "Kolay Altın" kredi sözleşmesi imzaladı ve aynı gün sanık Zhao Hua'ya 300,000 yuan kredi verdi.
Kredinin süresi Ağustos 2018'de sona erdiğinde, Zhao'nun kredisinin süresi dolduktan sonra, banka hesabından 216,59 yuan faiz indirdi, ancak Zhao'nun krediyi geri ödeyemediğini ve kredi başvuru prosedürlerinde bir sorun olduğunu gördü. Kredinin vadesi itibariyle, Zhao Mouhua kredi anapara 299.800 yuan borçluydu.
Kredi aracısı hileye yardım eder mi?
Yukarıda belirtilen kredi acentesi Bay Gong'un ifadesine göre, daha önce başkaları adına borç verme, köprüler ve banka kredileri finanse eden bir şirket açtı. Gong'un amcası Luo, ona Zhao'nun Hangzhou'da bir hastane açmak için borç para alması gerektiğini söyledi.Gong, Zhao Mohua'ya Jiujiang Bankası Nanchang Şubesi Taoyuan Topluluğu Şubesi çalışanı Huang'ın telefon numarasını söyledi.
Gong, daha sonra Zhao Mouhua'nın Huang Mou ile kredi hakkında temasa geçtiğini ve Huang Mou'dan krediyi imzalamasını istediğini söyledi.
Huang'ın ifadesi ayrıca Gong'un onu arayarak Zhao Hua'nın krediyi almaya geleceğini söyledi.
Ancak Zhao'nun itirafında başka bir versiyon daha var. Luo aracılığıyla kredi aracısı olan Gong'u tanıdıktan sonra Gong'un, ücretsiz banka kredisi almasına yardımcı olmak için yalnızca kimlik kartını vermesi gerektiğini söyledi.
Zhao Mohua, Temmuz 2017'nin ortalarında Gong'un Nanchang'a kimlik kartını getirmesini istediğini ve bazı boş materyaller imzaladıktan sonra onu Jiujiang Bank kartı için başvuruda bulunmaya götürdüğünü ve ardından bankaya tek başına kredi başvurusu yapmasını istediğini söyledi.
Zhao Mouhua, banka kredilerinin kimlik kartı, ev kayıt defteri, çalışma belgesi, gelir belgesi, emlak sertifikası ve diğer materyalleri gerektirdiğini bildiğini, ancak kimlik kartını yalnızca Jiujiang Bank'ta kartı veren kişiye verdiğini söyledi.Diğer materyallerin hepsi Gong. Sahte materyallerin yapılmasına yardım etti ve Gong, bankanın kontrol etmesini ve kullanmasını önlemek için iş biriminin adını, gelirini vb. Hatırlamasını söyledi. Ancak Zhao Mouhua, hatırlamadığını ve herhangi bir banka çağrısı almadığını söyledi ve daha sonra Gong, bankanın 300,000 yuan kredi verdiğini söyledi.
Nanchang Şehri Donghu Bölgesi Halk Mahkemesi, Zhao'nun krediyi savunması için materyallerin Gong tarafından hazırlandığına karar verdi, ancak onaylamak için kanıt sunmadılar.
Banka kredisi öncesi eksik araştırma
Bu dolandırıcılık vakası, bankanın kredi öncesi inceleme sürecindeki bazı boşlukları da ortaya çıkardı.
Bir şube çalışanı Huang'ın ifadesine göre, Temmuz 2017'de bir gün Jiangxi Eyaleti Sanayi ve Bilgi Komisyonu'nda işçi olduğunu iddia eden Zhao, krediyle ilgili danışmak için şubeye geldi ve bir hafta sonra Zhao kredi için gerekli tüm sertifikaları aldı. Malzemeler Huang'a teslim edilmeye hazırdır ve ardından Huang, Zhao'ya kredinin son incelemeden geçtiğini, miktarın 300.000 yuan olduğunu ve sürenin bir yıl olduğunu söyler.
Huang ayrıca, Zhao tarafından sağlanan kişisel gelir belgesindeki çalışma birimini ve geliri doğrulamadığını da belirtti.
Huangın o zamanki doğrudan lideri olan Taoyuan Toplum Şubesi Xienin yöneticisi, Huangın kendisine, Jiangxi Eyalet Sanayi ve Bilgi Komisyonunda ondan fazla kişinin ev satın almaları ve kişisel kredi kredileri grup olarak satın aldığını söylediğini gösterdi. Daha sonra bunlardan biri Zhao idi. Materyaller Huang'a ve ardından incelenmek üzere Xie'ye teslim edildiğinde, banka Zhao Hua'ya 300.000 yuan verdi.
Zhao Mouhua tarafından sağlanan sahte gelir belgesinde "Xie Mou'yu doğrulamaya geldim" şeklinde işaretlenmesine rağmen, Xie, Zhao Mouhua'nın gelir belgesinin gerçekliğini doğrulamadığını kabul etti, ancak Huang Mou'ya sordu Doğrulamak için.
Böyle bir kişi bulunamadı! Kredi dolandırıcılığı
Fransa Açık bozulmamış, ancak sızdırmıyor.
Ağustos 2018'de faizini zamanında ödeyen Zhao Mouhua, normal olarak ana parayı geri ödeyemedi. Jiujiang Bank, Zhao Mouhua tarafından sağlanan gelir sertifikası materyallerine göre Zhao Mouhua'ya geri ödeme yapmak için Jiangxi Eyaleti Sanayi ve Bilgi Komisyonu'na gitti.
Ancak, Jiangxi Sanayi ve Enformasyon Komitesi Personel Departmanı tarafından verilen bir sertifika, "komitenin genel ofisinde Zhao Mouhua adında bir yoldaş olmadığını ve Venezuela'da Xiong adında bir yoldaş olmadığını gösteriyor. Personel Departmanı Zhao Mouhua için kişisel gelir sertifikası vermedi." Gelir belgesi, Zhao'nun kendisi tarafından düzenlendi.
Aldatılan Jiujiang Bank'ın olayı bildirmesinin ardından, Eylül 2018'de Zhao Mohua, Zhejiang Eyaleti, Jinhua Şehrindeki Jinhua Yüksek Hızlı Tren İstasyonundaki Hangzhou Demiryolu Kamu Güvenliği Departmanının Jinhua Karakolu Polis Karakolu polisleri tarafından tutuklandı.
Mahkeme, Zhao Mouhua'nın bankayı dolandırarak banka kredisi almak için sahte materyaller sağlama gibi aldatıcı yöntemler kullandığına, bankanın doğrudan ekonomik kayıplarda 200.000 yuan'den fazla kaybetmesine neden olduğuna ve davranışının dolandırıcılık yoluyla kredi alma suçunu oluşturduğuna karar verdi. Sanık Zhao Hua, dolandırıcılık yoluyla kredi almaktan suçlu bulundu ve 7 ay hapis cezasına çarptırıldı ve 10.000 yuan para cezasına çarptırıldı.
Milyonlarca kullanıcı izliyor
gümrüksüz satış! Maliye Bakanlığı acil bir belge yayınladı! IC ve yazılım endüstrileri bu yıl ve önümüzdeki yıl kurumlar gelir vergisinden muaf tutulacak ve yarı iletken ve yazılım sektörleri fırsatlar yaratacak
Devler toplandı! Gree az önce nadir bir sahne sahneledi! 25 güçlü kurum 42,4 milyar hisse edinimi için rekabet ediyor, Baidu, HOPU, Hillhouse ve diğerleri en derin güce sahip
sonunda gel! İki dev servet yönetimi yan kuruluşu yakında açılacak! Yaklaşık 4,4 trilyon banka finansal yönetimi ve sıradan insanların yatırımı dört büyük avantajdan yararlanacak
Ağır! Kweichow Moutai'nin eski başkanı Yuan Renguo "sekiz ölümcül suçtan" suçluydu ve soruşturmasına son verilmesinden sadece 16 gün sonraydı! Ailevi yolsuzluk, güç ve seks işlemlerinde bulunmak
Döviz kurunu sabitleyin! Merkez bankasının silahı tekrar vuruldu! Sadece bir hafta sonra, offshore merkez bankası faturaları için uyarı tekrar yayınlandı ve açık niyet taşıyanları uyarıyor, her zaman 7'yi kırmayı düşünmeyin
Çok nadir! İzahnameyi ve araştırma mektubunu özel olarak revize etti! CICC ve iki garanti ve çifte ceza! Değişiklik 10'dan fazla veriyi içeriyor, China Gold'un nasıl tepki verdiğini görün
"Mesai sonrası bilet" şok edici dolandırıcılık kırıldı! Fiyat artışını izlerken neden para kaybediyorsunuz? Denetim, sınır ötesi hisse senedi manipülasyonunu kazandı ve siyah ağızlar dolandırıcılığı dikkatlice düzenledi
Brokerage China, menkul kıymetler piyasası yetkili medyası "Securities Times" altında yeni bir medyadır. Komisyonculuk Çin, platformda yayınlanan orijinal içeriğin telif hakkına sahiptir.Yetkisiz yeniden basım yasaktır, aksi takdirde ilgili yasal sorumluluk takip edilecektir.
Kimlik: quanshangcn
İpuçları: Borsayı ve en son duyuruları görüntülemek için aracı kurum China WeChat hesabındaki menkul kıymetler kodunu ve kısaltmayı girin; fonun net değerini görüntülemek için fon kodunu ve kısaltmayı girin.
