Polis, "rutin kredi" gibi büyük çaplı bir çete dolandırıcılığı vakası tespit etti Bu kredi rutinlerini bilmelisiniz!
Herkese "Jingdezhen Nanhe Kamu Güvenliği" başlığını okumaya hoş geldiniz. Bu makaleyi beğendiyseniz, sağ üst köşeye tıklayarak da başlık numaramı takip edebilirsiniz.Her gün tavsiye edilen harika makaleler var.
Son yıllarda suçlular kisvesi altında " Küçük kredi şirketleri "isim Borçluları yem olarak kullanmak, borçları şişirme, Yin-Yang sözleşmeleri imzalamak, çevrimiçi emlak imzalamak, sahte davalar, zorlayıcı borçlar vb. , Vatandaşların meşru haklarını ve çıkarlarını ihlal eden, genel olarak " Rutin kredi Şüpheli Yin ve şirketin çalışanları "borç veren" gibi davrandılar ve kurbanları dolandırmak için 30 milyon yuan'den fazla "rutin krediler" kullandılar. Son zamanlarda, Şangay Kamu Güvenliği Bürosu Huangpu Şubesi bunu dikkatli bir soruşturmadan sonra bir anda tespit etti. Olayda, şüpheli Yin dahil 8 kişi tutuklandı.
Kadın girişimciliği 14 milyon yuan ödünç alarak "rutin bir krediye"
Yaklaşık 100 milyonun ana para ve faizini tekrar tekrar dengelemek mi? !
Durum
2014 yılının Temmuz ayında, Bayan Shen'in, bir şirket kurmak için büyük miktarda fona acil ihtiyaç duyması nedeniyle 10 milyon yuan borçlanması gerekiyordu. Daha sonra bir arkadaşı, Şangay'daki bir finansal bilgi hizmetleri şirketinin yasal temsilcisi olduğunu iddia eden Bay Yin'e kendini tanıttı. Yin Moukou, finansman hizmetleri sağlama sözü verdi, ancak toplu olarak borçlanma sözü verdi. Para harcamaya hevesli Bayan Shen, hemen Yin ile 2,7 milyon yuan'den fazla ilk kredi sözleşmesini imzaladı Sözleşme süresi 3 aydır ve aylık faiz% 3'tür. Aynı yılın Ağustos ayında Yin, Gao'ya bir "borç veren" gibi davranması ve Bayan Shen ile 2.4 milyon yuan'den fazla bir kredi sözleşmesi imzalaması talimatıyla yeniden finanse edildi.
Sözleşme 3 ay sonra sona erdi, ancak Bayan Shen, fon yetersizliği nedeniyle borcunu ödeyemedi. Bu sırada Yin, Bayan Shen'e yeni bir "borç veren" sunabileceğini önerdi.Önceki iki sözleşme "paketlendiği" ve yeni bir kredi sözleşmesi imzalandığı sürece, önceki sözleşme "dengeli" olabilirdi. Aynı yılın Kasım ayında Yin, Gao'ya, "hesapları eşitleme" gerekçesiyle anapara ve faizle önceki iki sözleşmeyi "paketlemesi" talimatını verdi ve Bayan Shen ile toplam yaklaşık 5,3 milyon yuan yeni bir kredi sözleşmesi imzaladı. Bileşik faizin hesaplanması gerekçesiyle, sözleşme tutarı 4 aylık bir kredi süresi için 5,7 milyon yuan'a çıkarıldı.
Bundan sonra Yin, Gao, Liu ve Zhang'a "borç veren" gibi davranmaları ve Bayan Shen ile "eşitleme" adına kredi sözleşmeleri imzalamaları talimatını verdi. Aynı zamanda Yin, kredinin garantörü olarak hareket etti ve Bayan Shen'in borcunu ödeyemediği gerekçesiyle Bayan Shen'i garanti olarak ayda 1.1 milyon yuan'e kadar ödemeye zorladı. Şimdiye kadar, birkaç sözleşme "paketleme" işleminden sonra, ana para ve faiz artı garantiyi içeren sözleşme tutarı 28 milyon yuan'a ulaştı ve faiz aylık faizin% 10'una yükseldi. Bayan Shen aslında sadece 14 milyon yuan borç aldı. Kasım 2015'te Yin, Bayan Shen'in "dengeli" olduğunu savunarak Bayan Shen ile 33.95 milyon RMB'lik şişirilmiş bir kredi sözleşmesi imzaladı. O zamandan beri Yin ve suç ortakları, Bayan Shen'i şişirilmiş borcu geri ödemeye çağırmaya başladı.
Bayan Shen, 8 Mayıs 2017 tarihinde, davayı bildirmek için Huangpu Şubesine gitti. Huangpu Polisi raporu aldıktan sonra, rapora büyük önem verdi ve derhal soruşturma çalışması yapmak için bir görev gücü kurdu. Her kredi ve geri ödemenin giriş ve çıkışlarını öğrenmek için, görev gücünün polisi şehirdeki birçok bankanın transfer kayıtlarını defalarca ziyaret etti ve okudu ve ard arda bir ayak kalınlığındaki transfer kuponlarını ve kredi sözleşmelerini kontrol etti. Dikkatli bir incelemeden sonra, sonunda kontrol ettiler. Yin ve diğerlerinin yaygın olarak "rutin kredi" olarak bilinen bir yöntemi benimsedikleri açıklandı. Yin fon sağladı ve Gao sahte sözleşmeler yaptı. Xu, Gu ve Liu "borç veren" ve defalarca yanlış bir şekilde "dengeli hesaplar" gibi davrandılar. Kurbanı şişirilmiş bir kredi sözleşmesi imzalaması için kandırmak ve ardından Zhang, Hou ve diğerleri, sahte borcun cezai gerçeklerini sormak için kurbanın şirketine gider.
Huangpu Şubesi, 12 Temmuz'da büyük miktarda delil ile Yin başkanlığındaki 8 suç çetesini tutukladı. Huangpu İlçesi Halk Savcılığının onayı ile 18 Ağustos'ta, dolandırıcılık şüphesi yasası uyarınca 8 sanık tutuklandı.
Şangay Belediyesi Kamu Güvenliği Bürosu "sıfır tolerans" tavrı ile "erken vur ve ön plana çık" ilkesine bağlı kalıyor. 2016 yılının Eylül ayından bu yana, yasadışı kar elde etmeyi ve borçlanma adına suçları engellemek için şehir çapında özel bir operasyon düzenledi. Şimdiye kadar, her seviyedeki kamu güvenlik organları, bu tür yasadışı ve suç faaliyetlerini etkin bir şekilde caydırarak 100'den fazla "rutin kredi" çetesini ortadan kaldırdı.
Polis hatırlatıcısı
Kamu güvenliği organları tarafından tespit edilen davalara bakıldığında, özellikle vurgulanması gereken husus, "Rutin kredi", sıradan özel kredilerden farklıdır Özel krediler, yasanın öngördüğü faiz oranları kapsamında karlı iken, "rutin krediler", şişirilmiş borçları geri almak ve yasadışı olarak servet biriktirmek için kullanılıyor, ikisi arasında temel bir fark var. "Rutin kredi" özel krediye ait değildir. Özü yasa dışı ve cezai olup, aşağıdaki suç özelliklerine sahiptir:
Biri, özel borç verme yanılsamasını yaratmaktır. Suçlu zanlılar iş istemek için bir "mikrofinans şirketi" adını kullandılar, ancak hiçbir mali nitelikleri yoktu ve mağdurla kendi adlarına bir kredi sözleşmesi imzalayarak kişisel özel borç verme yanılsaması yarattılar. Suçlu zanlı, mağduru "yin ve yang sözleşmesi", "şişirilmiş kredi sözleşmesi", gayrimenkul ipotek kredisi sözleşmesi, gayrimenkul alım satım sözleşmesi ve ev kiralama sözleşmesini "tasfiye edilmiş zararlar", "marj" ve "sektör kuralları" gibi çeşitli bahanelerle imzalaması için dolandırdı.
İkincisi, banka akışının izlerini yaratmaktır. Suçlu şüpheli şişirilmiş kredi tutarını borçlunun banka hesabına aktardıktan sonra, borçlunun "banka akışının kredi sözleşmesiyle tutarlı olduğuna" dair kanıt oluşturmak için banka gişesinde yukarıdaki fonları çekmesini istedi, ancak suçlu şüpheli borçlunun yalnızca Asıl kredi miktarı tutulabilir ve kalan şişirilmiş tutar şüpheliye iade edilmelidir.
Üçüncüsü, kredi miktarını kötü niyetle artırmaktır. Borçlunun geri ödeyememesi durumunda, şüpheli diğer sahte "mikrofinans şirketlerini" (veya başka şirketleri "oynar") tanıtır ve "hesapları dengelemek" için borçluyla yeni ve daha yüksek bir "şişirilmiş kredi sözleşmesi" imzalar. , Kredi tutarını daha da artırın.
Dördüncüsü, hem yumuşak hem de sert "borçları talep etmektir". Suç çetesinin üyeleri, borçlunun yasal haklarını ve çıkarlarını ihlal etmek ve borçlunun ve yakın akrabalarının normal yaşam düzenini bozmak için kendilerini taahhüt eder veya sosyal aylakları çalıştırır.
Lütfen uyanık olun ve yalancı tuzağına düşmeyin!
Kaynak: Halkın Kamu Güvenliği Haberleri
