Polis Şangay, Zhejiang'da 7 kişilik bir çeteyi tutukladı! Uyarı: Bu dört tür krediden uzak durun
Mezuniyet sezonunun ve askere alma sezonunun gelişiyle daha önce ortaya çıkan "714 Uçaksavar Topçusu" çeşitli isimlerle yeniden canlandı.
Kısa süre önce, Şangay Belediyesi Mali Denetim ve İdare Bürosu (bundan böyle "Şangay Mali Bürosu" olarak anılacaktır) resmi web sitesinde bir günde kampüs kredileri, eğitim kredileri, güzellik kredileri ve rutin kredileri içeren 4 risk uyarısı yayınladı.
Bir sürü tefeci
Özellikleri nelerdir?
Risk uyarısında, Şangay Finans Bürosu "kampüs kredileri", "eğitim kredileri", "güzellik kredileri" ve "rutin krediler" in olağan uygulamalarını ve özelliklerini açıkladı.
1. Rutin kredi
Suçlular, "mikro kredi şirketleri" ve "özel sermaye yönetimi şirketleri" kisvesi altında borçluları talep ediyor, kredileri yem olarak kullanıyor ve borçları şişirerek, yin ve yang sözleşmeleri imzalayarak, çevrimiçi emlak imzalayarak, sahte davalar ve zorlayıcı borçlarla vatandaşları ihlal ediyor. Kitlelerin meşru hak ve menfaatleri genellikle "rutin krediler" olarak bilinir.
"Rutin kredi", şişirilmiş borçları geri almak ve yasadışı bir şekilde servet biriktirmek için yasadışı ve cezai bir eylemdir. Şu özelliklere sahiptir: Biri özel kredilerin sahte görünmesini sağlamak, diğeri banka akışının izlerini yaratmak, üçüncüsü kötü niyetli olarak borçlanma miktarını artırmak ve dördüncüsü hem sert hem de yumuşak kullanmaktır. borç".
2. Kampüs kredisi
Günümüzde, bazı borç verme platformları işlerini kolejlere ve üniversitelere doğru genişletiyor ve bazı kötü borç verme platformları yanlış propagandayı benimsiyor ve kredi eşiğini düşürüyor, gerçek tarife standartlarını ve diğer yöntemleri, öğrencileri aşırı tüketmeye ve yüksek riskli mali yönetim yapmaya teşvik ederek onları "kredi tefeciliği" tuzağına düşürüyor.
"Kampüs kredileri" esas olarak şu taktiklere sahiptir: Biri yanlış propaganda yoluyla öğrenci kredilerini teşvik etmek, diğeri yasal risklerden kaçınmak ve yüksek faiz ücretleri almak, üçüncüsü ise borçluları yüksek faiz ücretlerini iade etmeye zorlamaktır.
3. Güzellik kredisi
Suçlular, "olay yerine dayanan ve belirlenmiş bir amacı olan" küçük tüketici kredileriyle karıştırılır. Bazı kredi aracıları, vicdansız güzellik kurumlarıyla işbirliği yaptı ve ödeme gücü olmayan tüketicilere aşırı ilaç vermek için "profesyonel tıbbi güzellik hizmetlerini" kullandılar. Tüketicilerin mallarından yararlanmak için "sıfır ipotek, sıfır garanti ve sıfır faiz" hile olarak kullandılar. Şirketin güvenilirliği, onu bir kredi vermeye ve nakit tahkime götürmeye yönlendiriyor.
Kötü "güzellik kredisi" kredi aracıları genellikle şu özelliklere sahiptir: Birincisi, ilgili kurumlar çok gizlidir, ikinci, sahte tıbbi ürünler, üçüncü, düşük kredi eşikleri, dördüncü, gerçek borç verenin gerçek bilgilerini gizler ve borçluyu yüksek faiz oranlarını geri ödemeye zorlar.
4. Eğitim kredisi
Kendi kendine rekabet edebilirliği geliştirmek için, okuldaki bazı öğrencilerin eğitim kursları için artan bir talebi vardır. Ancak, bazı eğitim kurslarının nispeten yüksek eğitim maliyetleri vardır ve eğitim kredisi tüketici kredisi ürünü ortaya çıkmıştır. Bazı eğitim kurumları, kursiyerleri mesleki eğitim gerekçesiyle yüksek maliyetli eğitim programlarına katılmaya teşvik etmek için açlık pazarlaması ve diğer araçları kullanır ve büyük krediler için eğitim kredisi için başvurur.
Kötü "eğitim kredileri", özellikle dünyaya derin bir şekilde dahil olmayan ve motive olmuş genç öğrencileri aldatır. Genellikle şu özelliklere sahiptirler: Birincisi, yasa ve yönetmeliklere uygunlar; ikincisi, öğrenci gençlik psikolojisine aşinalar; üçüncüsü, öğrenci gruplarını kullanıyorlar; dördüncü, kredi aracıları aracılığıyla kredi başvurusu yapıyorlar ve yüksek aracılık ücretleri alıyorlar ve hatta bazıları gerçek kredi kurumu bilgilerini kasıtlı olarak gizliyorlar; Borçluları yüksek faiz ödemeleri yapmaya zorluyor.
Rutin kredi 50.000 ödünç aldı ve 600.000 IOU imzaladı
Son zamanlarda, rutin kredilerin ve diğer davaların kırılma süreci, Şangay'daki birçok yargı alanında rapor edildi.
Xinmin Evening News'e göre, 21 Haziran sabahı erken saatlerde Şangay Yangpu Kamu Güvenlik Bürosu'nun görev gücü Yangpu, Minhang ve Fengxian'ın da aralarında bulunduğu üç bölgede ve ayrıca Zhejiang Eyaleti, Hangzhou'daki iki yerde rutin kredi suç çetesine saldırdı. Yedi şüpheli tutuklandı.
Haziran 2015'te başladı. O sırada, bir vatandaş olan Bay Lu, sermaye devir sorunları nedeniyle bir varlık yönetim şirketinden Zhou ve Teng ile 50,000 yuan tutarında bir kredi sözleşmesi imzaladı, ancak 130,000 yuan için bir IOU imzalaması istendi. Karşı taraf, bunun bir kural yaklaşımı olduğunu ve fiili geri ödeme tutarının da kredi sözleşmesine göre hesaplandığını belirtti. Acil para ihtiyacı nedeniyle, Bay Lu bir IOU yazdı.
Sonra o ve ikisi para transfer etmek için bankaya gitti, ancak Zhou ve Teng, banka hesaplarına 130.000 yuan aktardı. Transferden sonra ikisi, hesaba henüz yatırılmış olan parayı derhal geri çekmesini istedi ve hizmet bedelleri, yardımlar ve ilk faizin tahsil edilmesi gerekçesiyle 100,000 yuan'den fazla ödeme yaptı. Bay Lu 130.000'i ödünç aldı ama aslında sadece 20.000'den fazla aldı.
İlk krediden sonra, Bay Lu, Teng'e kararlaştırıldığı gibi 50,000 yuan'den fazla geri ödeme yaptı, ancak diğer taraf ondan IOU'da yazılan 130,000 yuan'i iade etmesini istedi. "Hesapları dengelemek" için, Bay Lu tekrar 30,000 yuan borç aldı ve her zamanki gibi "şişirilmiş bir IOU" yazdı. Bu şekilde, Bay Lu, "hesapları düzleştirdikten" sonra 600,000 yuan'e kadar IOU'ları imzaladı.
Bay Lu, Mayıs 2018'de Yangpu polisine rapor verdi, soruşturma ve analizden sonra polis bunun "rutin bir kredi" dolandırıcılık vakası olduğunu belirledi. İlgili fon akışının analizi ve ilgili kişilerin banka hesaplarının taranması yoluyla, görev gücü 11 şüpheliyi kilitledi ve tek seferde birbiriyle ilişkili üç "rutin kredi" suç çetesini ortaya çıkardı.
Yangpu, Ocak 2018'den Haziran 2019'a kadar çete karşıtı kampanyanın başlamasından bu yana, hepsi "rutin kredi" davalarına karışan 1 suçlu grubu ve 10 suç grubunu yok etti. 14 Haziran itibariyle, ilçede 23 ceza davası açıldı, 78 suçlu zanlı gözaltına alındı ve davaya karışan 7.58 milyon yuan varlık mühürlendi, donduruldu ve ele geçirildi.
6 rutin kredi zanlısı hüküm giydi
14 yıl 6 aya kadar
Bu yılın Haziran ayında, Şangay Putuo Bölgesi Halk Savcılığı, dolandırıcılık şüphesiyle altı sanığı içeren iki "rutin kredi" davasına karşı bir kamu davası açtı. 14 Haziran'da, Putuo Bölge Halk Mahkemesi iki davayı yoğun bir şekilde kamuoyuna açıkladı.
Raporlara göre, 26 Mayıs 2017'de, "rutin bir kredinin" kurbanlarından biri olan Bay Wang, borcunu geri ödemek için borç para almak zorunda kaldı. Borç almak için sanık Jiang'a sanık Gao tarafından tanıtıldı ve Jiang "tasfiye edilmiş zararlar" adını kullandı. Bay Wang'ı 1,2 milyon yuan'lık şişirilmiş bir IOU imzalaması için kandırmak ve şirket çalışanı sanık Chen'in IOU'yu imzalamaktan sorumlu olmasına izin vermek, banka akışı illüzyonunu yaratmak, aslında Bay Wang'a 680,000 yuan borç verdi ve daha sonra Gao Mo, yüksek faizli krediler gerekçesiyle onu dolandırdı. 180,000 yuan.
Aynı yılın 6 Haziran günü, Jiangın parasını iade etmek için, Bay Wang, Gao XXnin takdimiyle diğerlerinden borç aldı ve Jiangın çalışanı ve davalı Cao XXnin hesabına 1,1 milyon yuan aktardı. Daha sonra Cao XX 900.000 ödedi. Yuan parasını Jiang'a aktarın.
Davanın bir diğer kurbanı olan Qian Teyze, yatırım ve servet yönetimi işlerini yürütmek için Gao XX ile görüştü ve diğer taraf, yatırım ve finansal yönetimi ile yüksek faiz oranları ile Qian Teyze'yi cezbetti ve bu dönemde Gao XX, evi kendi adına internette imzaladı ve kredi noter tasdiki yaptı. Qian Teyze'nin güvenini kazanmak için, Ekim 2016 itibarıyla Qian Teyze, Gao XX'ye toplam 2,1 milyon yuan yatırım yaptı.
Daha sonra, Gao Moumou, Qian Teyze'yi konut kredisi yatırımını ipotek ettirmesi için defalarca cesaretlendirdi ve hesapları Jiang'da belirli bir yere kapatmaları için birkaç kredi verene Qian Teyze'yi tanıttı. Jiang ayrıca "tasfiye edilmiş zararlar" adına para dolandırdı. Teyze ve karısı 1,2 milyon yuan gayrimenkul ipotek kredisi sözleşmesi imzaladı ve banka akışı yanılsaması yarattı. Qian Teyze ve karısına aslında 800,000 yuan borç verdiler ve ardından Gao parayı dolandırdı. .
Aynı anda açıklanan başka bir "rutin kredi" davasında, sanık Guo ve diğer ikisi alacaklıları değiştirerek borçlanma miktarını şişirmeye devam ederek, kurbanı gerçekte 1,32 milyon yuan borç alırken 2 milyon yuan'lık bir evi imzalamaya ikna etmek için nedenler uydurmaya devam etti. İpotek, IOU'yu iki katına çıkarır ve kurban, bankanın hesabı 2 milyon yuan şişirilmiş bir miktarda transfer etmesi, yanlış bir akış yapması ve noter tasdik prosedürlerinden geçmesi için yönlendirilir. Daha sonra, mağdur, diğer kişilerin mülklerini ve gayrimenkullerini yasadışı olarak işgal etmek amacıyla IOU'lar ve transfer kayıtları gibi kanıtlarla mahkemeye dava açıldı.
Soruşturmadan sonra, Gao Moumou dahil 4 kişiyi içeren "rutin kredi" dolandırıcılık davasına karışan miktar 10 milyon yuan'dan fazla tutuldu Sanıklar Gao Moumou, Jiang Mou, Cao Moumou ve Chen Mou, 2 yıldan 14 yıl 6 aya kadar sabit süreli hapis cezasına çarptırıldı. 20.000 ila 1 milyon yuan arasında değişen para cezaları. Bunların arasında Gao Moumou, bir suçtan, tekrar eden bir suçtan mahkum edildi ve dolandırıcılık miktarı çok fazlaydı, 14 yıl 6 ay hapis cezasına çarptırıldı ve 1 milyon yuan para cezasına çarptırıldı.
Başka bir olayda, sanık Guo 6 yıl hapse ve 100,000 yuan para cezasına çarptırıldı; Liu, 3 yıl 8 ay hapis ve 40,000 yuan para cezasına çarptırıldı.
Tefeci tuzağına düşmeyi önlemenin beş yolu
Yukarıda bahsedilen büyük tipik davalara ek olarak, Şangay'ın yargı alanlarının çoğu, gangsterlere karşı son özel kampanyada kazanımlar elde etti.
Pudong Savcılığı kısa süre önce sahte bir "rutin kredi" davasında 5 şüphelinin tutuklanmasını onayladı; Baoshan Bölge Savcılığı, haraç ve dolandırıcılık şüphesiyle 5 "rutin kredi" dolandırıcılık davasında 9 sanığı yargıladı; Jiading Bölgesi Savcılık, gasp, dolandırıcılık, kavga kışkırtma, yasadışı gözaltı ve zorla ticaret şüphesiyle Zhong Mou ve Guo Mou dahil 10 sanık hakkında dava açtı.
Çeşitli tefecilik tuzakları isimleri karşısında Şangay Finans Bürosu hatırlattı:
Birincisi, doğru bir tüketim kavramı oluşturmalı, kendi imkanlarımız dahilinde yaşamalı, aşırı tüketimden veya aşırı tüketimden kaçınmalı, rasyonel olarak borç almalı ve sonuçları ne olursa olsun körü körüne ödünç almamalıyız;
İkinci olarak, tüketim veya krediler için nitelikli ve resmi bir şirket seçin Kalifiye olmayan gayri resmi şirketler tarafından verilen yanlış reklamlara güvenmeyin.Kredi yapmak istiyorsanız, gerçek kredi veren kurumun doğru bilgilerini bilmelisiniz;
İkincisi, suçluların izinsiz kredi başvurusu yapmak için ilgili bilgileri kullanmasını önlemek için, kendini koruma bilincini artırmak, kişisel bilgileri (kimlik kartı numarası, banka kartı numarası vb.) Dikkatli kullanmak ve keyfi olarak açıklamamaktır.
Üçüncüsü, polise zamanında bildirimde bulunmak ve "rutin bir borç" ile karşılaştığınızı fark ederseniz kendinizi korumak için yasal silahlar kullanmaktır. Korku nedeniyle kanun ihlal edenlerin gözünü korkutmayın veya tehdit etmeyin.
Dördüncüsü, geri ödeme baskısı ile karşılaştığınızda veya şiddetli borç tahsilatı ve diğer borçlanma sorunlarıyla karşılaştığınızda, derhal okuldan ve aile üyelerinden yardım istemeli ve gerektiğinde kamu güvenlik organına rapor vermelisiniz.
Beşincisi, delil tutmaktır. İlgili kredi sözleşmesini imzalarken, ilgili departmanların doğrulama çalışması yapabilmesi ve tarafların meşru hak ve menfaatlerini zamanında koruyabilmesi için sözleşmenin yazılı metni veya sözleşmenin içeriğini ispatlayabilecek elektronik belgeler, ekran görüntüleri ve diğer kanıtları sakladığınızdan emin olun.
Kendinizi "rutin kredi", "kampüs kredisi", "eğitim kredisi", "güzellik kredisi" vb. İçinde bulduğunuzda derhal ilgili makamlara rapor etmelisiniz. Şiddet içeren toplama, kötü niyetli toplama, tehdit ve sindirme gibi yasadışı eylemlerle karşılaşırsanız, Vakayı zamanında kamu güvenliği organına bildirin.
Bu makale China Fund News'den
Daha heyecan verici bilgiler için lütfen finans sektörü web sitesini (www.jrj.com.cn) ziyaret edin
