Southern Fund "Sinan Intelligent Investment" ile ilgili derinlemesine deneyim, farklı bir yatırım danışmanı bulduk
Son zamanlarda fon endüstrisindeki en sıcak haber, pilot kurumların yönetilen fon yatırım danışmanlığı yapmasına olanak tanıyan, kamu fonları için yatırım danışmanlığı hizmetleri pilot projesinin resmi olarak başlatılmasıdır. Pek çok hayran editöre danışmaya geldi: Yönetim fonu yatırım danışmanlığı işi nedir ve özellikleri nelerdir?
Southern Fund, yeni bir fon yatırım danışmanlığı işi markası yayınladı, müşteriler şimdiden güncelleme yapabilir UYGULAMA Deneyimlemek. Editörün deneyiminden sonra, en son yatırım danışmanlığı özellikleri ve bazı ilginç bulgular hakkında ayrıntılı olarak konuşmak için bu makaleyi ödünç almayı planlıyorum.
01 Bu fon yatırım danışmanlığı
Geçmişten farklı mı?
Geçmişte piyasada aslında fon portföy ürünleri vardı ve müşteriler tek bir tıklama ile portföy satın alabiliyordu. Bununla birlikte, daha sonra fon ayarlamaları yapıldığında, müşterilerin istemlere göre manuel olarak çalışması gerekir ve ayarlamaların ve ayarlama oranının zamanında olmasını garanti etmek zordur. Bu fon portföy modeli, temel olarak müşterilerin bir sepet fon satın almasının rahatlığı sorununu çözmektedir.
Pilot fon yatırım danışmanlığı işi, yönetilen bir fon yatırım danışmanlığı işi başlattı. Yönetilen fon yatırım danışmanlığı iş müşterilerinin özetlediği iki ana nokta, isteğe bağlı emanet ve alıcı yatırım danışmanlığıdır.Bu iki noktayı, China Southern Fund'ın yeni başlattığı fon yatırım danışmanlığı işinden de deneyimleyebiliriz.
02 Tamamen emanet edilmiş ve uyarlanmış
İsteğe bağlı, fon yatırım danışmanı tarafından verilen yatırım kararıdır Önermek Müşteri ile yapılan sözleşmenin içeriğine göre müşteri adına işlemi gerçekleştirin. İsteğe bağlı yetkilendirme modeli, yatırım danışmanlığı işinin önemli bir parçasıdır ve müşterilerin yükselişini ve düşüşünü kovalamak gibi mantıksız karar verme davranışlarına yanıt olarak ortaya çıkan önemli bir işlevdir.
Fon Sanayicileri Derneği'nin 2017 anketine göre, fonlara yatırım yaptıktan sonra kârlı müşterilerin oranı sadece% 36,5 iken, son 15 yılda hisse senedi ve tahvil fonlarının yıllık ortalama getiri oranları sırasıyla% 14,1 ve% 6,9'a ulaştı. "Ürünler para kazandırır, müşteriler para kazanmaz", yatırım fonu endüstrisinin gelişimini rahatsız eden bir sorun haline geldi. Bu acı noktasına yanıt olarak, bir reçete nasıl yazılacağına bir göz atalım:
Her şeyden önce, girdikten sonra müşterinin bir değerlendirme yapması gerekir Değerlendirme iki bölümden oluşur: varlık analizi ve talep değerlendirmesi Esas olarak müşterinin Southern Fund varlıklarını veya kendi doldurduğu varlıklarını, anketleri ve diğer formları müşteri portrelerini resmetmek için analiz etmek yoluyla yapılır.
İsteğe bağlı yetkilendirme modeli altında, müşteri ihtiyaçlarının daha doğru ve doğru bir şekilde anlaşılması kritiktir. Bu nedenle, varlık analizi ve talep değerlendirmesine ek olarak Sinan, varlık yönetimi müşterilerinin fonlarının niteliğine göre farklı senaryolar tasarlamıştır. Müşteriler finansal ihtiyaçlarını - paraya ne kadar süre yatırım yapabileceklerini, elde etmeyi umdukları faydaları ve ne kadar zarara dayanabileceklerini netleştirir ve ardından senaryoları ve stratejileri ihtiyaçlarına göre eşleştirir.
Yatırım için kullanılan para üç kategoriye ayrılabilir: değeri korumak için para, değeri artırmak için para ve yüksek getiri elde etmek için para Uzun vadeli kısa vadeli yatırım veya kısa vadeli uzun vadeli yatırım, finans yöneticileri tarafından yapılan yaygın hatalardır. Korunan değer para, enflasyona ve GSYİH'ye karşı paradır, yani değer kaybetmeyeceği umulur. Katma değerli para, enflasyonu aşan ve servet birikimi sağlayabilen istikrarlı getiri arayışıdır. Yüksek getirili para elde etmek uzun vadeli bir paradır.Yüksek riskli yatırım yoluyla, daha yüksek getiri arayışı, paranın para kazanmasına ve servet artışı sağlamasına olanak tanır.
Bu üç para türü, üç tür yatırım ihtiyacımızı temsil eder.Bu üç para türü için, müşterilerin ihtiyaç duydukları finansal yönü hızla bulmalarına yardımcı olabilecek üç senaryo ve üç yatırım stratejisi sağlanmıştır. Son olarak Sinan, müşteri için özelleştirilmiş bir yatırım portföyü planı oluşturacaktır. İsteğe bağlı emanet modeli kapsamında, Southern Fund'ın yatırım araştırma yetenekleri, veri ve bilgi analiz yetenekleri, yatırım disiplini ve risk kontrol seviyesinin yardımıyla müşterilerin iniş çıkışları kovalamasına yardımcı olur.
03 Alıcı yatırım danışmanlığı, çifte ücret yok
Alıcı yatırım danışmanlığının diğer bir özü, fon yatırım danışmanlarının fon satış ücreti talep etmemesidir; bu, alıcı yatırım danışmanlığı yatırım kararlarının satış odaklı değil, gerçekten müşterinin yatırım tahsisinden başlamasını sağlar.
Southern Fund'a göre duyuru Southern Fund'un yatırım danışmanlığı yönetim hizmeti ücretinin emanet edilen varlıkların ölçeğiyle bağlantılı olduğu ve işin başlamasından 31 Aralık 2019'a kadar% 0,1'lik bir indirim belirlendiği görülüyor. Southern Fund'ın kendi ürünlerine yapılan yatırım için, yatırım danışmanlığı ücretlerinden Southern Fund aracılığıyla kısmen feragat edilmiştir. Elektronik doğrudan satış platformunda işlem gören Southern Fund'un kendine ait ürünleri için fon varlıkları dışında herhangi bir üyelik ücreti veya itfa ücreti bulunmamaktadır.
Southern Fundun bu ücretlendirme modelinin tasarımı da iyi anlaşılıyor - yalnızca ürün ve hizmetlerin kalitesini sürekli iyileştirerek, böylece fon müşterileri daha iyi yatırım getirileri elde edebilir, müşteri fonlarını çekebilir. Bu ücretlendirme modeli, hizmet taraflarının, satıcıların ve müşterilerin çıkarlarını etkin bir şekilde hizalayarak tüm taraflar için erdemli bir kazan-kazan döngüsü oluşturur.
04 Müşteri odaklı, pazar genelinde yapılandırma
Satın alma sözleşmesi imzalandıktan sonra fon portföyü Southern Fund'un kendi ürünleriyle sınırlı kalmamakta, birden fazla şirketin farklı türlerdeki fon ürünleriyle donatılmıştır. Daha önceki fon portföylerinde, fon şirketleri yöneticiler olarak genellikle kendi fonlarının tamamını veya en azından çoğunu tahsis eder, bu sefer Sinan, tüm piyasadan kaliteli fon şirketlerini ve ürünlerini seçerek büyük bir atılım yaptı. Tüm pazarın optimizasyonunu ve tüm pazarın konfigürasyonunu gerçekleştirmiş ve müşterilerin yatırım kapsamı genişlemiştir.Bu hamle müşterilerin temel çıkarları doğrultusunda gerçekleşmiştir.
China Southern Fund'un müşteriler için bağımsız satış hesapları açmak ve pazar çapında fon alımlarını tamamlamak için üçüncü şahıs satış ajansı Tiantian Fund ile işbirliği yaptığı anlaşılmaktadır.Bu modelin sektörde emsali yoktur.
Southern Fund'un yatırım danışmanlığı işi yelken açtı ve sektör yapısı değişebilir. Değişiklikleri ve geleceği dört gözle bekliyoruz. (BDT)
"
Çin Fon Haberleri: Raporlama Fonu Dikkat herşey
Chinafundnews
