Hang Seng Bank: 2018 net karı 24.21 milyar yuan, Büyük Körfez Bölgesi'ndeki finansal hizmetlerin geliştirilmesine bağlı olacak
Hong Kong hisse senetlerinin kodunu çözen, Hong Kong Caihua Haber Ajansı'nın orijinal koz kartı sütunu, finans uzmanları toplandı. Okuduktan sonra abone olmayı, yorum yapmayı ve beğenmeyi unutmayın
Hang Seng Bank (00011-HK) 1933'te kuruldu. Yaklaşık 86 yıllık sıkı çalışmanın ardından, Hong Kong'da listelenen büyük yerel bankalardan biri haline geldi.Hong Kong'da, Hong Kong'da yaşayan yetişkin nüfusun yarısından fazlasına hizmet veren 270'den fazla hizmet noktası vardır. 3 milyondan fazla insan.
Hang Seng Bank'ın kapsamlı finansal hizmet ağına dayanarak, toplam varlıkları 1.57 trilyon HK $ 'a yükseldi (31 Aralık 2018 itibariyle) ve art arda 6 yıl boyunca Hong Kong Hisse Senetlerinin En Büyük 100 Hong Kong Borsası'ndan biri olarak seçilmesi gibi çok sayıda ödül kazandı.
Çok sayıda ödülün arkasında, Hang Seng Bank'ın güçlü performans çıktısı ayrılamaz. 2000 yılında 15.265 milyar HK $ olan toplam işletme geliri 2018'de 55.432 milyar HK $ 'a yükseldi. Özellikle 2018 yılında giderek belirsizleşen küresel ekonomik ve jeopolitik faktörler bağlamında, Hang Seng Bank'ın toplam işletme gelirinde% 10,7'lik bir büyüme oranını sürdürmesi kolay değil.
Net faiz geliri keskin bir şekilde arttı ve iş% 10.7 arttı
Hong Kong ekonomisinin son yıllarda istikrarlı büyümesinden yararlanan Hang Seng Bank, son yıllarda ticari gelir çerçevesini geliştirdi.Hang Seng Bank'ın toplam işletme geliri ve net karının büyüme oranı son yıllarda etkileyici oldu.
Hang Seng Bank'ın geçmiş gelir büyüme oranına bakıldığında (aşağıdaki şekilde gösterildiği gibi), toplam gelir 2015'te 44 milyar HK $ 'dan (aşağıdaki aynı birim) 2018'de 55.432 milyar HK $' a yükseldi ve bunların arasında% 8 bileşik yıllık büyüme oranı; bunların arasında Hang Seng Bankanın 2018'deki toplam faaliyet geliri, bir önceki yıla göre% 10,7 arttı; iki yıl üst üste çift haneli büyüme trendini sürdürdü.
Hang Seng Bank'ın net karının 2018'de yıllık% 20.95 artarak 24.211 milyar yuan'a yükseldiğini; yıllık büyüme oranının iki yıl üst üste% 20'nin üzerinde kaldığını belirtmek gerekir.
Hang Seng Bank'ın toplam işletme geliri perspektifinden (aşağıdaki şekilde gösterildiği gibi), Hang Seng Bank'ın toplam işletme geliri 7 ana kaleme bölünebilir (net faiz geliri, net hizmet ücreti geliri, finansal araç geliri, menkul kıymet yatırımlarından elde edilen gelir, temettü geliri ve sigorta primleri. Net gelir ve diğer gelir). Bunlar arasında, Hang Seng Bank'ın gelir kaynakları üç ana kategoriye bağlıdır: net faiz geliri (kredi faiz geliri), net sigorta prim geliri ve net hizmet ücreti geliri (menkul kıymetler aracılık işinden, perakende yatırım fonlarından ve kredi kartlarından elde edilen hizmet geliri), bunlar sırasıyla toplam işletme gelirini oluşturur. Gelirin% 54,% 26 ve% 13'ü.
Net faiz geliri işi, Hang Seng Bank'ın ana gelir kaynağıdır. 31 Aralık 2018 itibarıyla, Hang Seng'in faaliyetlerinden elde ettiği net faiz geliri, bir önceki yıla göre% 22,25 artışla 30.047 milyar RMB olmuştur; faiz gelirindeki artış, esas olarak dönem boyunca net faiz getirisindeki iyileşme ve ortalama faiz getiren varlıklardaki artıştan kaynaklanmıştır.
Net faiz gelirindeki yıldan yıla önemli artışın aksine, finansal araçların net gelirinin (gerçeğe uygun değerden ölçülen) önemli bir düşüş yaşadığını belirtmek gerekir. 31 Aralık 2018 itibarıyla, Hang Seng Bankın net finansal araç geliri, yıllık% 59 düşüşle 1.705 milyar yuan oldu ve toplam işletme gelirinin% 3'ünü oluşturdu. Bunun başlıca sebebi, dönem boyunca net ticaret gelirindeki yıllık% 18.79 düşüş ve sigorta işi varlık ve yükümlülük gelirlerinde 437 milyon yuan net zarardı.
Üç temel işletme güçlenmeye devam ediyor ve ticari bankalar en hızlı büyüyor
Ana işletme geliri sınıflandırmasına göre (aşağıda gösterildiği gibi), Hang Seng Bank'ın ana işi ikiye ayrılabilir: Bireysel bankacılık ve varlık yönetimi hizmetleri, ticari bankacılık, küresel bankacılık ve sermaye piyasaları işletmeleri ve diğer işletmeler . Bunların arasında, ilk üç temel işletme (perakende bankacılık ve varlık yönetimi hizmetleri, ticari bankacılık ve küresel bankacılık ve sermaye piyasaları) gelirin% 99,5'ini oluşturdu.
Perakende bankacılık ve varlık yönetimi hizmetleri için , Bu iş, Hang Seng Bank'ın ana gelir kaynağı ve işletme net karıdır. 31 Aralık 2018 itibarıyla, perakende bankacılık ve servet yönetimi hizmetleri geliri, yıllık% 5,84 artışla 35,516 milyar yuan oldu ve toplam işletme gelirinin% 64'ünü oluşturdu; işletme net geliri, yıllık% 16,1 artışla 14,353 milyar yuan oldu, toplamı oluşturdu Gelir ve net karın oranı% 51,4'tür.
Perakende bankacılık ve servet yönetimi hizmetlerinin işletme gelirinin büyüme oranı, esas olarak cari dönemde 398 milyon yuan mali araç gelirinin (gerçeğe uygun değer üzerinden ölçülen) net kaybına bağlı olarak, toplam işletme gelirinin büyüme oranından düşük olmuştur. Gelir ve net kâr, esas olarak dönem boyunca perakende bankacılık ve servet yönetimi hizmetlerinden elde edilen net faiz gelirindeki% 21'lik artış nedeniyle iyi bir büyüme oranını koruyabilir.
Ticari bankacılık söz konusu olduğunda, Hang Seng Bank'ın üç ana işi arasında, bu işletme gelir ve net kârda en hızlı büyümeye sahiptir. 31 Aralık 2018 itibariyle, ticari bankacılık işletme geliri, yıllık% 29.18 artışla 13.198 milyar yuan oldu ve toplam işletme gelirinin% 24'ünü oluşturdu; işletme net karı, yıllık% 35.21 artışla 8.575 milyar yuan oldu.
Ticari bankacılık, Hang Seng Bank'ın son yıllarda ana performans itici gücü olmuştur ve iyi bir performans büyüme oranını korumuştur. 2018 yılında faaliyet gelirinde ve net kârda yaşanan çift haneli büyüme, dönem boyunca ticari bankacılıktan kaynaklanan net faiz gelirindeki yıllık% 33 artıştan kaynaklandı.
Hang Seng Bank'ın mali raporuna göre, Hang Seng Bank, ticari bankacılık gelirindeki önemli artışı, müşteri ihtiyaçlarını daha iyi anlamak için Banka'nın gelişmiş veri analizine bağladı ve KOBİ müşterilerinden yeni iş fırsatlarını başarılı bir şekilde yakalamak için dijital dönüşüm yoluyla hizmetleri optimize etmeye kararlı. . Borçlanmanın genişlemesi, kredi kolaylık hizmet ücreti gelirinde% 33 artış sağlamıştır. Sigorta işi geliri ve havale hizmeti ücreti geliri sırasıyla% 24 ve% 16 artarak faiz dışı gelirde% 14'lük bir artışı 3.051 milyar yuan'a getirdi.
Küresel bankacılık ve sermaye piyasaları işi söz konusu olduğunda, bu işten elde edilen gelir, Hang Seng Bank'ın gelirinin nispeten küçük bir bölümünü oluşturmaktadır. Faaliyet geliri, yıllık% 11.94 artışla 6.414 milyar yuan oldu ve toplam işletme gelirinin% 12'sini oluşturdu; işletme net karı, yıllık% 11.88 artışla 5.320 milyar yuan oldu.
Küresel bankacılık ve sermaye piyasaları işi çift haneli büyümeyi sürdürdü. Hang Seng Bank, bu dönemde net faiz gelirinin% 20 artarak 2,318 milyar yuan'a yükselmesine bağladı, bu da kredi portföyünün optimizasyonunu ve kredi bakiyelerindeki büyümeyi yansıtıyor ve bu da krediyle ilgili gelirde bir artışa yol açtı.
Artan sermaye gücü ve rekor düşük maliyet-fayda oranı
Net faiz gelirinin önemli bir büyüme oranını koruduğu göz önüne alındığında, Hang Seng Bank'ın sermaye gücü bu yıl güçlü kaldı ve üç sermaye oranı da 0,1 puanlık bir artış gösterdi (aşağıda gösterildiği gibi). 31 Aralık 2018 itibarıyla adi öz sermaye Tier 1 sermaye oranı% 16,6, Tier 1 sermaye oranı% 17,8 ve toplam sermaye oranı% 20,2 oldu.
Hang Seng Bank'ın maliyet-etkinlik oranının 2007'den bu yana yeni bir düşük seviyeye ulaşarak sermaye gücünü artırarak düşmeye devam ettiğini belirtmek gerekir. 31 Aralık 2018 itibarıyla Hang Seng Bank'ın maliyet etkinlik oranı% 29,5'ti. Mali rapora göre, Hang Seng Bank düşük maliyet-etkililik oranını, alıcının işletme giderlerinin% 13 artarak 12.168 milyar HK $ 'a yükselmesine bağladı; bu, Banka yatırımının personel ve teknoloji harcamalarındaki artışı ve ticari tesislerin amortismanındaki artışı yansıtıyor.
Greater Bay Bölgesi'nde finansal teknolojinin geliştirilmesine kendini adamış Tencent ile el ele
Kasım 2018'de, Hang Seng Bank ve Tencent stratejik bir finansal teknoloji ortaklığı kurdu.Gelecekte, teknoloji uygulamaları, hesap açma prosedürleri ve perakende ödemeleri alanlarında işbirliği veya araştırma yapacaklar ve müşterilere yenilikçi ve kullanışlı dijital hizmet çözümleri sunacaklar. , Hong Kong ve Guangdong-Hong Kong-Macao Greater Bay Bölgesi'nde finansal teknolojinin gelişimini teşvik etmek.
Bu işbirliğine dayalı olarak, Tencent ve Hang Seng Bank, Tencent'in finansal teknoloji yetenekleri ve Hang Seng Bank'ın Hong Kong'daki dev hizmet ağı dahil olmak üzere ticari avantajlarını birleştirecek ve teknoloji uygulamaları, hesap açma prosedürleri ve perakende ödemeler konusunda derinlemesine işbirliği yapacak.
Hang Seng Bank, kullanıcıları geliştirmek için yenilikçi bilgi teknolojisi çözümleri tasarlayıp geliştirerek Tencent'in köklü finansal teknoloji yeteneklerini, teknolojisini ve deneyimini, banka için yapay zeka, makine öğrenimi, blok zinciri vb. Gibi yenilikçi teknoloji uygulama desteği sağlamak için kullanabilir. Maliyet düşürme ve verimlilik artışı sağlamak için operasyonel verimliliği deneyimleyin ve iyileştirin. Buna ek olarak, Hang Seng Bank kişisel hesapları, Banka'nın perakende bankacılık ve varlık yönetimi hizmetleri işi için büyük kullanıcı trafiği desteği sağlayan Tencent'in WeChat uygulaması aracılığıyla da açılabilir.
Buna ek olarak, "Guangdong-Hong Kong-Makao Büyük Körfez Bölgesi için Anahat Geliştirme Planı" nın son resmi lansmanıyla, Hang Seng Bank'tan (Çin) sorumlu ilgili kişi, "Banka, tamamen sınır ötesi bağlantılar kurmak ve anakara işletmeleri için daha fazla fırsat sağlamak için ana bankasının avantajlarından yararlanmaya devam edecek. Finansal hizmetler sunmak için dışarı çıkıp yabancı sermaye anakara piyasasına giriyor. Aynı zamanda, Banka Büyük Körfez Bölgesi'ndeki kalkınma fırsatlarını yakalayacak, sınır ötesi varlık yönetimini genişletecek ve müşterilere karşılıklı tanıma fonu ürünlerini zenginleştirmek ve güçlendirme gibi daha fazla varlık tahsisi seçeneği sunacak. Qianhai'deki ana bankası tarafından kurulan Hang Seng Qianhai Fund Management Co., Ltd. ile yapılan işbirliği, bireysel müşterilere daha fazla fon yatırım ürünü sağlayacak. "
Bitirme:
Hong Kong'da büyük ölçekli yerel borsada işlem gören bir banka olarak Hang Seng Bank'ın etkileyici performans büyüme oranı, bankanın geniş finansal hizmet ağına ve çeşitlendirilmiş ürün hizmetlerine dayanmaktadır. "Guangdong-Hong Kong-Makao Büyük Körfez Bölgesi için Kalkınma Planlama Taslağı" nın resmi inişiyle karşı karşıya kalan Hang Seng Bank, bölgesel finans merkezlerinin inşasına ve Guangdong-Hong Kong-Makao Greater Bay Bölgesi'nde Hang Seng Bank'ın sürekli gelişimine elverişli hizmet birimlerinin geliştirilmesine yardımcı olmak için "sınır ötesi bağlantıdaki" avantajlarından yararlanabilir. Bankanın sermaye gücünü güçlendirirken, aynı zamanda bankanın geliri için de güçlü destek sağlar.
Bu yıl, Hang Seng Bank iyi bir performans sergiledi ve bir kez daha hiçbir askıya alınmadan "Hong Kong'da Listelenen İlk 100 Şirket" arasında seçildi. Hang Seng Bankın ilk 100deki konumunda herhangi bir değişiklik var mı? (İlk 100 listesinin 24 Mayıs 2019da açıklanması bekleniyor). Lütfen 24 Mayıs 2019 (Cuma) Shenzhen Marriott Hotel Nanshanda düzenlenen "Hong Kong Hisse Senetleri İlk 100e" dikkat edin "Ödül töreni.
Yazar: Shen Hong daha az
Editör: Li Lulu
