Nadir konsantre bilet! Bankadan kişisel bilete 48'e kadar! Büyük devlet bankaları cezalar arasında
Temmuz ayı sonlarında bir günde 27 kur ihlali vakasının bildirilmesinin ardından döviz bürosu büyük bir darbe daha yaptı!
Bugün, Devlet Döviz İdaresi toplam 54.42 milyon yuan para cezası ile 21 döviz ihlali vakası bildirdi.Bu, SAFE tarafından bu yıl yapılan üçüncü merkezi bildirim. En son Temmuz ayı sonundaydı ve döviz bürosu bir günde 27 vakayı bildirdi. Diğer bir deyişle, geçen ay döviz bürosu bankalara, işletmelere ve şahıslara 48'e kadar ihlal vakasını bildirmiştir.
16 Ağustos 2018'de Döviz Bürosu para cezasını açıkladı
Bildirilen ceza kuruluşlarına bakıldığında, üç tür varlık vardır: mali kurumlar, işletmeler ve şahıslar arasında, döviz bürosu tarafından 2 büyük kamu bankası, 3 anonim banka, 2 yabancı sermayeli banka ve 1 şehirden oluşan toplam 8 banka adlandırılmıştır. Ticari banka toplamda yaklaşık 27.1 milyon yuan para cezasına çarptırıldı.
Cezanın nedenlerine bakıldığında, üç tür varlık çeşitli döviz ihlallerinde bulunmaktan cezalandırıldı, bazıları yaklaşık on milyona yakın para cezasına çarptırıldı ve bazı bankalar da üç ay süreyle halka açık döviz satışlarından askıya alındı ve doğrudan sorumlu kişi sorumlu tutuldu. sorumluluk.
İhlalin farklı konularına göre, bu sefer cezalandırılan ihlaller kabaca şu şekilde ikiye ayrılabilir:
1. Banka ihlalleri: aktarma ticareti, yurtiçi garantiler ve dış krediler düzenlemelere aykırı olarak ele alınır ve bireysel döviz satışları ve ödemeleri düzenlemelere aykırı olarak ele alınır;
2. İş ihlalleri: döviz kaçakçılığı ve yasadışı yerleşim;
3. Kişisel ihlaller: yasa dışı döviz ticareti, özel döviz ticareti ve bölünerek döviz kaçakçılığı;
Döviz bürosu, döviz ihlallerine yönelik baskısını sürekli olarak güçlendirdi. İstatistikler, yılın ilk yarısında Döviz İdaresi'nin 1.354 kur ihlali vakasını araştırdığını ve ele aldığını ve sırasıyla% 19.7 ve% 59.5 artışla 345 milyon yuan para cezası verdiğini göstermektedir. Bunların arasında 455 mali kurum ihlali, 340 işletme ihlali ve 559 kişi ihlali soruşturuldu ve ele alındı.
24 Temmuz 2018'de Devlet Kambiyo İdaresi banka para cezalarını açıkladı
8 banka para cezasına çarptırıldı, en çok HSBC para cezasına çarptırıldı
Bugün bildirilen 21 döviz ihlali vakası arasında, döviz bürosu tarafından 2 büyük devlet bankası, 3 anonim banka, 2 yabancı banka ve 1 şehir ticari bankasından oluşan toplam 8 banka seçildi ve toplam 27,1 milyon yuan para cezası verildi.
Adı geçen bankalar şunlardır: Hengfeng Bank Wenzhou Şubesi, İletişim Bankası Xiamen Guanyinshan Şubesi, Tianjin Bank Şangay Şubesi, HSBC Pekin Şubesi, China Merchants Bank Xiamen Jiahe Şubesi, Minsheng Bank Xian Şubesi, Kurumsal Banka (Çin) Tianjin Xiqing Şubesi, China Construction Bank Link Jiang Alt şubesi.
China Construction Bank'ın Lianjiang şubesinin, bireyin bölünmesi için döviz satması ve ödemesi işi nedeniyle 600.000 yuan para cezasına çarptırılması dışında, diğer bankalar esas olarak iki büyük ihlale karıştı, biri aktarma ticareti ihlaliydi; diğeri iç garanti ve dış krediydi. Bunlar aynı zamanda iki yaygın banka döviz kuru ihlali türüdür.
Bunların arasında, yeniden ihracat ticaretinde döviz satın alırken ve öderken, bankalar, yeniden ihracat ticaretinin gerçekliğini düzenlemelere uygun olarak gözden geçirmede genellikle gerekli özeni göstermezler.Şirketler sahte konşimentolar, geçersiz veya ilgisiz konşimentolar sunduklarında veya defalarca konşimento gönderdiklerinde, inceleme katı değildir ve şirket ihlalleri ele alır. Yeniden ihracat ticareti satın alma ve döviz ticareti ödemesi.
Kara garantileri ve döviz ödemeleri için sözleşmeyi imzalarken, bazı bankalar borçlunun konu nitelikleri, kredi fonlarının kullanımı, tahmini geri ödeme kaynağı ve ilgili işlemlerin arka planı hakkında durum tespiti ve soruşturma yapamadı.
Bu raporda bildirilen ihlaller durumunda, kuralları ihlal eden birçok banka bir milyon yuan'den fazla para cezasına çarptırıldı ve hatta ilgili döviz ticaretini bir süre askıya aldı. Genel ceza görece güçlüydü.
Örneğin, bu 8 banka arasında, HSBC Bank'ın Pekin şubesi en çok el konulan şubeydi. Ağustos 2014'ten Haziran 2017'ye kadar, HSBC Bank Beijing Şubesi, kara garantilerinin ve denizaşırı kredilerin imzalanması sırasında ve döviz ödemelerinin gerçekleştirilmesi sırasında kredi fonlarının kullanımı ve ilgili işlem geçmişi konusunda durum tespiti ve soruşturma yapamadı. 8,422,200 yuan. Ek olarak, Minsheng Bank, düzenlemeleri ihlal ederek yurtiçi garantiler altında yabancı kredileri işlemekten 6.454 milyon yuan para cezasına çarptırıldı ve doğrudan sorumlu üst yönetim personeli ve diğer doğrudan sorumlu personeli sorumlu tutması emredildi.
China Merchants Bank ve Bank of Communications'ın Xiamen'deki iki şubesi, yabancı krediler için yasadışı bir şekilde yurtiçi garantileri ele aldıkları ve yasadışı bir şekilde yeniden ihracat ticaretini gerçekleştirdikleri için sırasıyla 4.3319 milyon yuan ve 4 milyon yuan para cezasına çarptırıldı. Bunların arasında, İletişim Bankası'nın Xiamen Guanyinshan Şubesi de halka açık döviz satışlarından askıya alındı. Üç aylık işler ve üst yönetim ve diğer doğrudan sorumlu personel sorumlu tutulacaktır.
İş ihlalleri, çoğu sahte döviz ödemeleri talebi olan 5 vakadan kaynaklandı
Bu kez bildirilen 21 kambiyo ihlali vakasından 5'i işletmeler tarafından ihlal edildi.Başlıca ihlaller, sahte borçlanmalarla yurtdışına ödeme yapmak için sahte döviz talebi, yani var olmayan hayali yurtdışı yatırım başlıkları, yeniden ihracat işlemleri, ithalat işlemleri vb. Borsanın adı, varlıkların yurtdışına aktarılması amacına ulaşır.
Ticaret yapmak için, bazı şirketler geçersiz sözleşmeler, üçüncü taraf şirket konşimentoları, sahte sözleşmeler ve yurtdışında döviz ödemek için faturalar kullanır. Örneğin, Ağustos'tan Eylül 2015'e kadar, Yantai Pingrui Trading Co., Ltd. hayali yeniden ihracat ticareti geçmişi aracılığıyla 17.0682 milyon ABD doları döviz ödemek için üçüncü taraf şirket konşimentoları ve sahte sözleşmeler ve faturalar kullandı. Bu, döviz bürosu tarafından 5,45 milyon yuan para cezasına çarptırıldı.
Bu kez bildirilen ihlaller arasında başka bir şirket, daha önce bildirilen ihlallerde nispeten nadir görülen "karınca taşıma" yöntemiyle yurtdışına para transferi yaptı.
Kasım 2016'dan Nisan 2017'ye kadar, Shandong Hengjing Real Estate Co., Ltd.'nin kişisel yıllık döviz alımları yoluyla yurtdışına 1,8879 milyon ABD Doları tutarında fon aktarması için 30 yerli bireyi ayarladığı anlaşılmaktadır. Şirket, döviz kaçakçılığından 644.200 yuan para cezasına çarptırıldı.
Sık sık kişisel ihlaller meydana gelir ve dövizden kaçmak için hareket eden karıncalar en yaygın olanıdır.
Bu kez bildirilen 21 döviz ihlali vakasından 8'i kişisel ihlallerdi ve% 30'dan fazlasını oluşturuyordu.
Nitekim bu yıl yayınlanan 72 ceza davasının% 22'sini oluşturan 16 kişisel kambiyo ihlali vakası da var. Bunlar arasında, "karınca hareketi" türü döviz kaçakçılığı ve yeraltı bankaları aracılığıyla yasadışı döviz ticareti en yaygın olanıdır.
"Karınca hareketi", varlıkların yurtdışına ve yeraltından transfer edilmesi amacına ulaşmak için, bir dizi kişinin yıllık 50.000 ABD Doları tutarında uygun döviz alım kotası ve kişisel banka hesaplarının, bir başkası tarafından kontrol edilen bir denizaşırı hesaba yasa dışı olarak döviz fonları göndermek için kullanılmasını ifade eder. Bankalar yasa dışı bir şekilde döviz alıp satarlar, asıl işlem ilk önce yer altı bankaları tarafından kontrol edilen yurt içi hesaplara RMB enjekte etmek ve yeraltı bankaları "eşleştirme" ve diğer yöntemlerle yabancı para birimini denizaşırı hesaplarına değiştireceklerdir.
Doğrudan bir veri, yılın başından bu yana bildirilen 16 kişisel döviz ihlali vakasından 7'sinde karınca hareket eden döviz kaçakçılığı ve 5'inin yeraltı bankaları aracılığıyla yasa dışı döviz alım satımını içermesidir.
Bu iki tür kişisel kambiyo ihlali nedeniyle cezalandırılan davaların ve bu yıl en yüksek para cezalarının da bugünkü duyuruda göründüğünü belirtmekte fayda var:
"Karınca hareketi" tarzı döviz kaçakçılığı: Eylül 2016'dan Ocak 2017'ye kadar Jiangsu Qiu, kişisel fonlarını döviz alımlarına bölmek için 69 yerli kişiden oluşan yıllık kişisel döviz alım kotasını kullandı ve bunları denizaşırı hesaplara havale etti. Toplam yasa dışı fon transferi 3,4949 milyon ABD Dolarına eşitti. Onun döviz kaçakçılığı 1.6 milyon yuan para cezasına çarptırıldı.
Yeraltı bankaları aracılığıyla yasa dışı döviz ticareti: Nisan 2011'den Eylül 2014'e kadar, varlıkları yasadışı olarak yurt dışına transfer etme amacını gerçekleştirmek için, bir Henan yerlisi olan Guo Mou, 105 milyon yuan'ı bir yeraltı bankası tarafından kontrol edilen bir yurt içi hesaba aktardı ve yeraltı bankası aracılığıyla yurtdışı hesabına döviz gönderdi. Yasadışı döviz ticareti, 8.35 milyon yuan para cezasına çarptırıldı.
Döviz ihlallerini azaltın
Döviz bürosu, döviz ihlallerine yönelik baskısını sürekli olarak güçlendirdi. İstatistikler, yılın ilk yarısında Döviz İdaresi'nin 1.354 kur ihlali vakasını araştırdığını ve ele aldığını ve sırasıyla% 19.7 ve% 59.5 artışla 345 milyon yuan para cezası verdiğini gösteriyor. Bunların arasında 455 mali kurum ihlali, 340 işletme ihlali ve 559 kişi ihlali soruşturuldu ve ele alındı.
Temmuz ayı sonlarında, Devlet Döviz İdaresi de bir gün içinde toplam 103 milyon yuan ceza tutarında 27 döviz ihlali vakasını bildirdi Alipay ve Tenpay dahil üçüncü taraf ödeme kurumları ilk kez bildirimde yer aldı.
2018 yılından bu yana, Devlet Kambiyo İdaresi'nin bankalar, üçüncü şahıs ödeme kurumları ve kurumsal antrepo ticareti gibi kilit kurum ve işletmeler üzerinde özel denetimler gerçekleştirdiği ve çeşitli kambiyo yasa ve yönetmelik ihlallerine ciddi şekilde müdahale ettiği anlaşılmaktadır.
Döviz İdaresi ayrıca Temmuz ayı sonlarında, bir sonraki aşamanın döviz yönetimi reformunu derinleştirmeye, finansal piyasaların açılmasını teşvik etmeye ve ülkenin kapsamlı bir şekilde açılmasına yönelik yeni bir modele hizmet etmeye devam edeceğini; döviz idari kanunlarının sürekliliğini ve sürekliliğini koruyacağını ve dolandırıcılığa engel olacağını belirtti Hileli işlemler ve yasadışı arbitraj ve diğer fonlar "gerçeğinden gerçeğe" davranış, yer altı bankaları ve yasadışı döviz ticareti platformları gibi yasa dışı faaliyetlere ciddi şekilde engel olur, sağlıklı ve sağlıklı bir döviz piyasası düzeni sağlar ve ulusal ekonomik ve finansal güvenliği korur.
Milyonlarca kullanıcı izliyor
Brokerage China, menkul kıymetler piyasası yetkili medyası "Securities Times" altında yeni bir medyadır. Komisyonculuk Çin, platformda yayınlanan orijinal içeriğin telif hakkına sahiptir.Yetkisiz yeniden basım yasaktır, aksi takdirde ilgili yasal sorumluluk takip edilecektir.
Kimlik: quanshangcn
İpuçları: Borsayı ve en son duyuruları görüntülemek için aracı kurum China WeChat hesabındaki menkul kıymetler kodunu ve kısaltmayı girin; fonun net değerini görüntülemek için fon kodunu ve kısaltmayı girin.
Okuduktan sonra denen iyi bir alışkanlık var
