85 sonrası banka hesabı yöneticisi yaklaşık 400 milyon krediyi dolandırdı, lüks arabalar satın almak için kumar oynadı ve hisse senedi ve altın olarak 20 milyon kaybetti.
1985'ten sonra, ICBC müşteri yöneticisi Wang Aiping (erkek), toplamda yaklaşık 400 milyon yuan olan 27 krediyi dolandırmak için 3 paravan şirketi kullandı ve bir yıllık maaşı sadece 150.000 yuan (vergi öncesi) idi. İçindeki paranın bir kısmı onun tarafından kumar, hisse senetleri, ham petrol, değerli metaller ve yüksek kaliteli ithal otomobiller için israf edildi ve hala iade edemiyor. Wang Aiping teslim olduktan sonra mahkeme tarafından 14 yıl hapse mahkm edildi.
Resim kaynağı: China Judgment Document Network
Bu davanın ayrıntılı süreci 28 Mart'ta Çin Kararı ile açıklandı.
Resim kaynağı: China Judgment Document Network
Üç paravan şirket, kredilerde 394 milyon yuan dolandırdı
Judgment Documents web sitesinde açıklanan bilgilere göre, 1 Şubat 1985 doğumlu, Han vatandaşı, üniversite kültürü olan davalı Wang Aiping, tutuklanmadan önce Çin Sanayi ve Ticaret Bankası'nın Dazhou şubesinin kurumsal finans işleri departmanının hesap yöneticisiydi ve kendisinden sorumlu müşterilere kredi sağladı. Veriler, proje değerlendirme verileri, ipotek (rehin) teminatları (haklar) ve diğer veriler toplanarak sisteme girilerek onay için sunulur.
Diğer sanık Gou Tianliang, erkek, 1 Eylül 1989, Han vatandaşı, lise kültürü, Dazhu İlçesi Yunfan Trading Co., Ltd., Dazhu County Guangliang Trading Co., Ltd., Dazhu County Tianfu Penghui Trading Co., Ltd.'nin yasal temsilcisiydi. Şirketin asıl kontrolörü olan bu üç şirketin tümü paravan şirketlerdir ve fiili ticari faaliyetleri yoktur.
Haziran 2014'te Gou Tianliang, Wang Aiping'e Dazhu County Guangliang Trading Co., Ltd. adına Industrial and Commercial Bank of China'nın Dazhou şubesine kredi başvurusunda bulunmasını ve şirketin işletme ruhsatını, vergi sicil sertifikasını, resmi mührü, kurumsal mühür, mali mühür, çek defteri ve şifreyi koymasını teklif etti. Banka kartı ve kamu hesabının banka kartı gibi orijinal şirket bilgileri Wang Aiping'e teslim edilir.
23 Haziran 2014'te Wang Aiping, sahte banka kabul taslaklarını rehin olarak kullandı, uydurma kredi amaçlı kullandı ve yanlış satın alma ve satış sözleşmeleri kullandı, ilgili banka personeline girmek için uygunsuz yöntemler kullandı, kredi incelemesini yönetti ve kredi başvurusunu Dazhu County Guangliang ile onay sisteminden geçirdi. Bir ticaret şirketi tarafından 10,8 milyon yuan nominal kredi.
Bundan sonra, bu krediyi geri ödemek için Wang Aiping, Çin Sanayi ve Ticaret Bankası Dazhou Şubesinden kredi almak için yukarıdaki yöntemleri kullanmaya devam etti. Tianliang Gou, Dazhu County Tianfu Penghui Trading Co., Ltd. ve Dazhu County Yunfan Trading Co., Ltd.'nin orijinal işletme lisanslarını, vergi kayıt sertifikalarını, resmi mühürlerini, şirket mühürlerini ve mali mühürlerini sahte krediler için Wang Aiping'e verdikten sonra.
Wang Aiping, 23 Haziran 2014'ten 25 Ağustos 2016'ya kadar, Dazhu County Guangliang Trading Co., Ltd. adına kümülatif kredi tutarı 158 milyon yuan olan 12 kredi ve Dazhu County Yunfan Trading Co., Ltd. adına 2 kredi verdi. Kümülatif kredi miktarı 59,8 milyon yuan idi; 87,7 milyon yuan kümülatif kredi tutarı ile Dazhu County Tianfu Penghui Trading Co., Ltd. adına 9 kredi yapıldı; Dazhou Tongchuan District Huawang Plastic Co., Ltd.'nin endüstriyel ve ticari banka kredisi bilgilerini, kendi adına kredi tutmak için kullanılması Kümülatif kredi miktarı 87,8 milyon yuan olan 4 kredi, toplam 27 kredi, kümülatif miktar 394 milyon yuan.
Resim kaynağı: China Judgment Document Network
Hisse senetlerinde 20 milyonluk büyük kayıp
Judgment Document Network tarafından açıklanan bilgiler, Wang Aiping'in zamanında geri ödenmeyen 87.8 milyon yuan'lık bir krediyi dolandırdığını ve bu kredinin 5,105,800 yuan'lık hileli kredi fonunun faiz ve giderlerini ödemek için kullanıldığını gösteriyor; Dazhou Şehri Huandali, dolandırıcı kredilerin açığa çıkmasını önlemek için plastik geri dönüşümü atık Co., Ltd., Dazhou Tianmeng Plastics Co., Ltd. adına 13.6491 milyon RMB anapara ve faizi geri ödedi, 12.6305 milyon RMB anapara ve faizi geri ödedi ve Dazhou Lanxin Food Co., Ltd. 1.772 milyon RMB anapara ve faizi geri ödedi, toplam 28.0516 milyon RMB tutarında kredi verdi; Gou milyon Tianliang kredisi ödedi Yuan, 4 milyon yuan kredi ile.
Kalan krediler Wang Aiping tarafından kumar, hisse senetleri, ham petrol, değerli metaller ve yüksek kaliteli ithal otomobiller için kullanıldı. Finansman hedefleri şunları içerir:
Değerli metallere yatırım yapmak, bir platforma yaklaşık 12 milyon yuan yatırım yapmak ve fonları çektikten sonra yaklaşık 4 milyon yuan kaybetmek;
Huaxi ve Tibet Securities, toplam 40 milyon yuan'den fazla yatırım yaptı ve ardından yaklaşık 20 milyon yuan zararla borsadan çekildi;
Kumar (kumar, bakara), 2.000 yuan'ın altında mahjong oynamak, 64.000 yuan ile sınırlandı, atlarla dağıtıcı iki katına çıktı ve toplamda 16 milyon yuan'den fazla kayıp.
...
Resim kaynağı: China Judgment Document Network
Wang Aiping tarafından ele alınan rehinli kredi bilgilerinin şüpheli olduğu, Çin Sanayi ve Ticaret Bankası'nın Sichuan Şubesi kredi işini kontrol ettiğinde 30 Ağustos 2016'ya kadar değildi. O gün Wang Aiping, teslim olmak için gönüllü olarak Şehir Asayiş Bürosunun Dachuan Bölge Bürosuna geldi ve ana cezai gerçeklerini doğru bir şekilde itiraf etti; Aynı yılın 1 Eylülünde Gou Tianliang, teslim olmak için gönüllü olarak Şehir Halk Güvenliği Bürosu Dachuan Bölge Bürosuna ulaştı ve kendi suçunu dürüstçe itiraf etti. Ana suç gerçekleri.
14 yıl hapis cezasına çarptırıldı
Çin Karar Belgesi Ağına göre, 14 Eylül 2017 ve 21 Mart 2018'de Dachuan Bölgesi Dazhou Şehri Halk Mahkemesi davayı dinlemek için bir mahkeme oturumu açtı.
Mahkeme, çok sayıda tanığın ifadelerinin birleştirilmesinin, davalı Wang Aiping'in davayı tamamlamak için 27 krediyi uygulayabilmesinin nedeninin, günlük işinin, teminatların değerini gizlice çalmak için olağan işinde oluşturduğu kolaylığa dayandığını kanıtlayabileceğine karar verdi. Değerleme uzmanının ve yetkili onaylayıcının birleşik kimlik doğrulama kodunun şifresi, bankanın kredi onay sürecine ilişkin iç düzenlemelerini ihlal ediyor.Bir kişi kredi öncesi inceleme, teminat değer değerlendirmesi, kredi başlatma, onay, borç verme ve diğer süreçleri tamamlayarak kredi sürecini kırıyor Denetim ve kredinin ayrılması için tasarlanan sistemi belirtir. Dahası, sanık Wang Aiping, dolandırılmış krediyi fiili ticari faaliyetler için kullanmadı, ancak yüksek riskli ekonomik faaliyetler ve yasadışı ve cezai faaliyetler için kullandı, israf ederek kredinin geri ödenmesini imkansız hale getirdi.
Mahkeme Wang Aiping'in hayali gerçekleri kullandığını ve yasadışı bulundurma amacıyla gerçeği gizlediğini ve Industrial and Commercial Bank of China Co., Ltd. Dazhou Şubesini 87,8 milyon yuan tutarında bir kredi ile defalarca dolandırdığını belirtti. Bu miktar son derece büyük ve geri ödenmedi. Bunların arasında Gou Tianliang yasadışı mülkiyet kullandı. Bu amaçla, hileli kredi 10 milyon yuan tutarındaydı, bu son derece büyüktü ve şimdiye kadar geri ödenmemişti. İki suçun olayları, niteliği, koşulları ve mali kurumlara verilen zararın derecesine göre karar şu şekildedir:
1. Wang Aiping, kredi dolandırıcılığı suçunu işledi ve 14 yıl hapse mahkm edildi ve 450.000 RMB para cezasına çarptırıldı;
2. Gou Tianliang kredi dolandırıcılığından suçlu bulundu ve 9 yıl hapis cezasına çarptırıldı ve 300.000 RMB para cezasına çarptırıldı;
3. Davada dondurulan yasadışı fonlar ve ele geçirilen eşyalar, Çin Co., Ltd. Sanayi ve Ticaret Bankası'nın Dazhou Şubesine, yasalara uygun olarak ele alındıktan sonra tazminatın iade edilmesi için kullanılacaktır;
4. Geri alınmamış dolandırılmış krediler için, Wang Aiping ve Gou Tianliang'a, ilgili katılım miktarı limiti dahilinde tazminatı iade etmeleri ve Çin Sanayi ve Ticaret Bankası'nın Dazhou Şubesine geri dönmeleri emredildi.
Resim kaynağı: China Judgment Document Network
Kaynak: Daily Economic News, China Judgment Document Network'ten entegre edildi, Every Jing APP
Telif hakkı bildirimi: Yeniden basımın kaynağı belirtilmiştir Bu makale orijinal değildir. Yeniden basım telif hakkı ve diğer sorunları içeriyorsa, lütfen resmi hesabın sahne arkasına bizimle iletişime geçmesi için bir mesaj gönderin, en kısa sürede bununla ilgileneceğiz.
