Çok cesur! Shanghai Pudong Kalkınma Bankası Chengdu Şubesi, 77,5 milyar yuan için 1493 paravan şirketin kötü kredilerini kapatmak için 460 milyon yuan para cezasına çarptırıldı Kayıplarla nasıl başa
462 milyon! Çin Bankacılık Düzenleme Komisyonu'nun 2018'deki ilk 100 milyon yuan faturası geldi.Bu kez, çelişki doğrudan takipteki kredileri örten bankalara atıfta bulunuyor.
19 Ocak'ta, Çin Bankacılık Düzenleme Komisyonu, Shanghai Pudong Kalkınma Bankası'nın Chengdu Şubesi tarafından yasadışı kredi verme vakalarının soruşturulduğunu ve ele alındığını duyurdu. Sichuan Bankacılık Düzenleme Bürosu, Şangay Pudong Kalkınma Bankası Chengdu Şubesi için toplam 462 milyon yuan para cezası ile cezayı açıkladı.Şangay Pudong Kalkınma Bankası Chengdu Şubesi eski başkanı Wang Bing "iki kez açıldı."
Çin Bankacılık Düzenleme Komisyonu'nun Şanghay Pudong Kalkınma Bankası Chengdu Şubesi'nin ihlal vakalarına ilişkin nitelendirmesi de son derece ciddidir.
"Bu, Şangay Pudong Kalkınma Bankası Chengdu Şubesi tarafından yönetilen organize bir dolandırıcılık davasıdır. İlgili miktar çok büyük, yöntemler gizli, doğa kötü ve dersler çok derin." Çin Bankacılık Düzenleme Komisyonu'ndan sorumlu ilgili kişi dedi. Ana cezalara bir göz atalım:
1. Sichuan Bankacılık Düzenleme Bürosu, yasaya uygun olarak Shanghai Pudong Kalkınma Bankası Chengdu Şubesine 462 milyon yuan para cezası verdi;
2. Shanghai Pudong Kalkınma Bankası Chengdu Şubesinin eski başkanı, 2 başkan yardımcısı, 1 departman başkanı ve 1 şube başkanının sırasıyla ömür boyu bankacılık işleriyle uğraşması yasaklandı, üst düzey yönetim personeli diskalifiye edildi, uyarılar ve para cezaları;
3. Davaya karışan ilgili kişilerin hukuka uygun olarak ele alınmak üzere yargı organlarına sevk edilmesi;
4. Şubelerde orta kademe ve altı sorumlu personelin iç hesap verebilirliği ve banka genelinde geniş çaplı rotasyonların başlatılması;
5. Çin Bankacılık Düzenleme Komisyonu Parti Komitesi, Sichuan Bankacılık Düzenleme Bürosu Parti Komitesine derinlemesine inceleme yapması, dersler alması ve Sichuan Bankacılık Düzenleme Bürosunun asıl müdüründen ve diğer ilgili sorumlu kişilerden ciddi şekilde sorumlu olması talimatını verdi ve parti ve siyasi yaptırımlar verdi.
Vaka oynatma: İlgili miktar 77,5 milyar kadar yüksek
Shanghai Pudong Kalkınma Bankası Chengdu Şubesi vakası Nisan 2017'de ortaya çıktı. Medyaya maruz kaldıktan sonra, Çin Bankacılık Düzenleme Komisyonu, yerinde yapılan bir teftiş sırasında SPD Bank Chengdu Şubesi'nin büyük ihlallerde bulunduğunu tespit etti ve derhal SPD Bank'ın genel merkezinden Chengdu Şubesi'ndeki ilgili sorunların kapsamlı bir şekilde doğrulanması için bir çalışma ekibi göndermesini istedi.
Resim kaynağı: Çin Finans Galerisi
Düzenleyici şartlara uygun olarak yürütülen düzenleyici denetimler ve iç denetimler yoluyla, Shanghai Pudong Kalkınma Bankası'nın Chengdu şubesinin sorunlu kredileri gizlediği ve yanlış kullanımlar uydurarak, krediyi bölerek ve yetki onayını aşarak düzenlemeleri ihlal ederek kredi, bankalararası, varlık yönetimi, kredi mektubu ve faktoringi ele aldığı keşfedildi. Şangay Pudong Kalkınma Bankası Chengdu Şubesi'nin tahsili gecikmiş kredilerini finanse etmeleri karşılığında 1493 paravan şirkete 77.5 milyar yuan kredi veren iş.
Shanghai Pudong Kalkınma Bankasının Chengdu Şubesinin, takipteki kredileri kaldırmak için takipteki kredileri satın almak için 1000'den fazla paravan şirketi kullandığı ve yasadışı operasyonların ölçeğinin yaklaşık 100 milyar olduğu anlaşılıyor.
Sözde borca dayalı satın alma, sorunlu kredileri başka yöne çevirmenin bir yoludur. Örneğin, borçlu olunan faiz nedeniyle A şirketinin banka kredisi yakında bir sorun haline gelecektir Bu sırada banka, A şirketinin borcunun bu kısmını bir miktar para ile satın almak için B şirketini (paravan şirket gibi) bulacaktır. Aynı zamanda banka, İşletme B'ye yeni bir kredi verir ve İşletme B, İşletme A'nın bankaya borçlu olduğu faizi geri ödemek için kredi fonlarını kullanır. Yukarıda bahsedilen değişikliklerle, başlangıçta vadesi geçmiş krediler normal krediler haline geldi.
Tahsili gecikmiş varlıkların bu şekilde artmasıyla, Shanghai Pudong Kalkınma Bankası Chengdu Şubesi uzun vadeli "sıfır işlemeyen" bir refah yanılsamasına sahip. Çin Bankacılık Düzenleme Komisyonundan sorumlu ilgili kişi, bunun Şangay Pudong Kalkınma Bankası Chengdu Şubesi tarafından yönetilen organize bir dolandırıcılık davası olduğunu belirtti.İlgili miktar çok büyük, yöntemler gizli, doğa kötü ve dersler çok derin.
Maruz kalma sorunları: Üç ana sorun var
Ceza, bu davanın Shanghai Pudong Kalkınma Bankası Chengdu Şubesi ile birçok sorunu ortaya çıkardığını belirtti:
Biri, iç kontrolün ciddi başarısızlığıdır. Şube, uzun yıllar kredi açmak için yasadışı yollar kullandı, ancak bankanın iç kontrol sistemi bunu zamanında tespit edip düzeltemedi.
İkincisi, iş ölçeğinin ultra hızlı gelişiminin tek taraflı arayışıdır. Şube, performansı tahrif etmek ve uydurmak, raporları aklamak, karları şişirmek ve merkez ofisteki şube performans değerlendirmesi sıralamasını aşırı derecede takip etmek için uygunsuz yöntemler benimsedi.
Üçüncüsü, uyum konusundaki zayıf bilinçtir. Merkez ofisin yetkilendirme kısıtlamalarını aşma ve denetimi aşma amacına ulaşmak için şube, toplu olarak hileli parçalara bölünmüş ve büyük ihlaller yüzeysel uyum biçimlerinde gizlenmiştir. Buna ek olarak, dava, Şanghay Pudong Kalkınma Bankası'nın şubelerde sıfır uzun vadeli takipsiz krediler, yanlış değerlendirme ve teşvik mekanizmaları, rotasyon sisteminin kötü uygulanması ve düzenleyici makamların yol açtığı risklere yeterince dikkat edilmemesi gibi anormal koşullara ilişkin genel denetimini de yansıtıyor.
Ana ceza: Shanghai Pudong Kalkınma Bankası'nda yaklaşık 200 kişi sorumlu tutuldu
Olay Nisan 2017'de ortaya çıktıktan sonra, Çin Bankacılık Düzenleme Komisyonu, Şanghay Belediye Parti Komitesi ve Belediye Hükümeti ile Sichuan İl Parti Komitesi ve İl Hükümeti ile güçlü tedbirler yoluyla risk yönetimi ve düzeltme hesap verebilirliğini teşvik etmek için bir iş koordinasyon mekanizması kurmak üzere bir görev gücü oluşturdu.
Çin Bankacılık Düzenleme Komisyonunun genel rehberliği altında, Sichuan Bankacılık Düzenleme Komisyonu, "özel düzenleyici önlemler" formüle etti ve uyguladı, "konut denetimi" uyguladı, bir dizi özel soruşturma ve yönetişimi gerçekleştirdi ve uygunluk düzeltmesini aktif olarak teşvik etti.
Çin Bankacılık Düzenleme Komisyonuna göre, Shanghai Pudong Kalkınma Bankası, yasal gerekliliklere uygun olarak ve risk tabanını bulma temelinde, alacaklının yasadışı kredilere ilişkin haklarını ve borçlarını "düzeltmiş ve eski haline getirmiştir" ve parti düzenlemelerine uygun olarak risklerle başa çıkmak için bir dizi önlem almıştır. Parti disiplini, siyasi disiplin ve iç düzenlemeler, Chengdu şubesinin eski başkanını ihraç etti, iki eski başkan yardımcısını aşağıladı ve büyük kusurlar kaydetti, şubenin orta ve altındaki sorumlu 195 personelini sorumlu tuttu ve banka genelinde büyük rotasyonlar başlattı. .
Eylül 2017 sonu itibariyle, Şangay Pudong Kalkınma Bankası Chengdu Şubesi, yasadışı işlerin düzeltilmesini temelde tamamladı. Şu anda, şube ekibi istikrarlı ve genel operasyon istikrarlı ve normal.
Sichuan Bankacılık Düzenleme Bürosu tarafından bugün verilen idari para cezasında, Sichuan Bankacılık Düzenleme Bürosu, Şangay Pudong Kalkınma Bankası Chengdu Şubesi'ne yasaya uygun olarak 462 milyon yuan para cezası verdi; eski başkan, 2 başkan yardımcısı, 1 bölüm başkanı ve Shanghai Pudong Kalkınma Bankası Chengdu Şubesinin 1'ine para cezası verdi. Sırasıyla alt şube başkanları ömür boyu bankacılık işleriyle uğraşmaktan men edildi, üst düzey yönetim personelini diskalifiye etti, uyarı ve para cezaları aldı.
Gözetim ve ceza: ciddi hesap verebilirlik ve parti disiplini
Bu davanın sadece Shanghai Pudong Kalkınma Bankasının Chengdu Şubesi'ne değil, aynı zamanda Sichuan Bankacılık Düzenleme Bürosu denetçilerine de büyük idari cezalar verdiğini belirtmek gerekir. Çin Bankacılık Düzenleme Komisyonu'ndan sorumlu ilgili kişi, Sichuan Bankacılık Düzenleme Bürosu'nun Şangay Pudong Kalkınma Bankası Chengdu Şubesi'nin ilgili risk ipuçlarını, etkisiz denetim ve çarpık düzenleyici derecelendirmelerin eksik araştırması nedeniyle, Çin Bankacılık Düzenleme Komisyonu Parti Komitesi'nin Sichuan Bankacılık Düzenleme Bürosu Parti Komitesine dersleri derinlemesine incelemeleri talimatını verdiğini belirtti. Sichuan Bankacılık Düzenleme Bürosunun asıl müdürü ve diğer ilgili sorumlu kişiler ciddi bir hesap verebilirliğe tabi tutuldu ve parti ve siyasi yaptırımlar uygulandı.
Bu, bir kurumun veya yerel denetçinin bu yıl para cezasına çarptırıldığı ikinci dava. Bundan önce, ICBC Heilongjiang Şubesi, kurumsal varlık yönetimine 5 milyar RMB'yi yasadışı olarak sattığı için 30 milyon yuan'dan fazla para cezasına çarptırıldı.Aynı zamanda, Heilongjiang Bankacılık Düzenleme Bürosu'nun ilgili denetçileri de etkisiz denetim ve denetimden sorumlu tutuldu.
Çin Bankacılık Düzenleme Komisyonu tarafından kısa süre önce yayımlanan "Bankacılık Sektöründe Bozuklukların Daha Fazla Derinleştirilmesine İlişkin Bildirim" de, denetim görevlerini yerinde yerine getirmeyen, denetim yetkilerini düzensiz olarak kullanan ve uygunsuz denetim hesap verebilirlik cezaları veren kurum veya departmanların kesinlikle olması gerektiği vurgulandı. Hesap verebilirliği yönetmeliklere ve disiplinlere uygun şekilde gerçekleştirin.
Oluşturulan sekiz kaos arasında, özellikle ceza ve hesap verebilirliğin derecesi davanın zarar derecesiyle eşleşmeyen, denetim ve cezalandırma ve kurumların iç hesap verebilirliğini içeren yetersiz soruşturma ve davaların ele alınması var ve ceza davaları şüpheleniliyor ancak aktif olarak adalete aktarılmıyor Yetkililer; risk araştırması yerinde yapılıyor, takip düzeltmesi sadece bir formalitedir ve aynı kalitede benzer vakalar tekrar tekrar ortaya çıkıyor. "
Çin Bankacılık Düzenleme Komisyonu Parti Komitesi'nin Disiplin Teftiş için 19. Merkez Komisyonunun İkinci Genel Kurulunun ruhunu aktardığı ve öğrendiği 17 Ocak'ta bir toplantıda, Çin Bankacılık Düzenleme Komisyonu Başkanı Guo Shuqing, bankacılık denetimini içeren finansal kredilerde görevin ihmaline ve büyük risklerin araştırılmasına, önlenmesine ve çözülmesine odaklanacağını belirtti. Denetim sorumluluklarını yerinde yerine getirmeyen, denetim yetkilerini standartlaştırılmamış şekilde kullanan veya denetim sorumluluğu cezaları yetersiz ve gerçek olmayan kurum veya birimler, yönetmeliklere ve disiplinlere sıkı sıkıya bağlı olarak ele alınır.
Sichuan Bankacılık Düzenleme Bürosu tarafından açıklanan para cezaları davasında, Şangay Pudong Kalkınma Bankası Chengdu Şubesi, "yerinde denetimin sorunsuz bir şekilde geliştirilmesini engelleyen denetim otoritesi tarafından yerinde denetim ile aktif olarak işbirliği yapmamak" da dahil olmak üzere dokuz büyük soruna sahiptir.
Pudong Kalkınma Bankası'nın yanıtı: Ceza tutarı şirketin kar ve zararına tamamen dahil edilmiştir ve olumsuz bir etki teşkil etmez
CBRC cezasına cevaben, Shanghai Pudong Kalkınma Bankası aynı günün akşamı (19 Ocak) Chengdu Şubesi için cezaya ilişkin bir duyuru yayınladı. Ana yanıtlar aşağıdaki gibidir:
1. Chengdu şubesinin yukarıda bahsedilen yasa dışı işlemlerine yanıt olarak, şirket buna büyük önem verdi ve düzenleyici kurumların ve yerel hükümetlerin rehberliği ve yardımı altında Chengdu şubesinin operasyon ekibini zamanında ayarladı.
2. Varlık durumunun kapsamlı bir değerlendirmesini yaptı, sınıflandırılmış politikalar uyguladı, yönetimi güçlendirdi, ihtiyatlılık ilkesine uygun olarak riskler sağladı ve riskleri istikrarlı ve düzenli bir şekilde çözdü. Şu anda, Chengdu Şubesi düzenleyici gerekliliklere uygun olarak düzeltme ve reformu tamamladı.Toplam risk kontrol edilebilir, müşteri hakları ve çıkarları etkilenmedi ve operasyon ve yönetim yolda.
3. Şirket, eğitim ve düzeltme çalışmalarını banka genelinde analoji ve çıkarımlarla bilinçli bir şekilde yürütmüş, derinlemesine yansıtılmış, birleşik düşünme ve öğrenilmiş dersler almış, bankanın iş felsefesini düzeltmiş, emniyet, likidite ve verimliliğin dengeli gelişimine daha fazla önem vermiş ve birleşik kurumsal yönetimi güçlendirmiştir; Finansal risklerin önlenmesi ve çözümlenmesi daha ön planda tutularak, uyum ve iç kontrol sistem ve mekanizmalarının yapılandırılması güçlendirilmekte, iç kontrolün icra ve etkinliğinin iyileştirilmesine odaklanılmakta ve bankanın kanun ve yönetmeliklere uyumlu ve istikrarlı bir şekilde gelişmesini sağlamaktır.
Şirket, Çin Komünist Partisi 19. Ulusal Kongresi ruhunu ve Ulusal Mali Çalışma Konferansı ile Merkezi Ekonomik Çalışma Konferansı'nın gerekliliklerini vicdanlı bir şekilde uygulayacak, reel ekonomiye aktif olarak hizmet edecek, iş risklerini etkin bir şekilde önleyecek ve kontrol edecek ve "kaynağa dönme" konusunda ısrar edecek.
4. Ceza, önemli bir olumsuz etki oluşturmamaktadır Yukarıdaki ceza tutarı, 2017 yılında şirketin kar ve zararına tam olarak dahil edilmiştir ve şirketin iş gelişimi ve sürekli çalışması üzerinde önemli bir olumsuz etkisi yoktur.
Özet: "Yönetmelikleri ihlal ederseniz, sizi kârsız hale getirir"
Çin Guangfa Bank'ın Huizhou şubesinden, "Qiaoxing Borçunun" yasadışı garantisi nedeniyle 700 milyon yuan'dan fazla para cezasına çarptırıldığından, "Qiaoxing Borç" un yasadışı sermaye katkısı nedeniyle 100 milyon yuan para cezasına çarptırılan Posta Tasarruf Bankası ve Hengfeng Bank'a ve ardından Şangay Pudong Kalkınma Bankası Chengdu'ya Şube bu kez 462 milyon yuan para cezasına çarptırıldı ve Çin Bankacılık Düzenleme Komisyonu'nun "gerçek çekici" si giderek daha şiddetli hale geldi.
Çin Bankacılık Düzenleme Komisyonu sorumlusu medyaya, cezaları ağırlaştırmanın amacının gerçekten "bir cezayı teker teker cezalandırmak ve tek tek eğitmek" olduğunu belirtti. Bankacılık sektörünün "uyum performans gerektirir" felsefesini ancak cezaları uygulayarak tesis etmek mümkün olacaktır.
Çin Bankacılık Düzenleme Komisyonu'ndan sorumlu kişi, "Bankacılık sektörü ihlallerin daha fazla fayda sağladığını hissetmiş olabilir, ancak şimdi kuralları ihlal ederseniz, sizi kârsız hale getirecektir." Dedi.
Çin Bankacılık Düzenleme Komisyonu, davanın Shanghai Pudong Kalkınma Bankası Chengdu Şubesi ile birçok sorunu ortaya çıkardığını da belirtti:
Üçüncüsü, uyum konusundaki zayıf bilinçtir. Merkez ofisin yetki kısıtlamalarını aşma ve denetimi aşma amacına ulaşmak için şube, toplu olarak hileli bölümlere ayrıldı ve büyük ihlaller yüzeysel uyum içinde gizlendi.
Buna ek olarak, dava, Şanghay Pudong Kalkınma Bankası'nın şubelerde sıfır uzun vadeli takipsiz krediler, yanlış değerlendirme ve teşvik mekanizmaları, rotasyon sisteminin kötü uygulanması ve düzenleyici makamların yol açtığı risklere yeterince dikkat edilmemesi gibi anormal koşullara ilişkin genel denetimini de yansıtıyor.
Milyonlarca kullanıcı izliyor
Brokerage China, menkul kıymetler piyasası yetkili medyası "Securities Times" altında yeni bir medyadır. Komisyonculuk Çin, platformda yayınlanan orijinal içeriğin telif hakkına sahiptir.Yetkisiz yeniden basım yasaktır, aksi takdirde ilgili yasal sorumluluk takip edilecektir.
Kimlik: quanshangcn
İpuçları: Borsayı ve en son duyuruları görüntülemek için aracı kurum China WeChat hesabındaki menkul kıymetler kodunu ve kısaltmayı girin; fonun net değerini görüntülemek için fon kodunu ve kısaltmayı girin.
Okuduktan sonra denen iyi bir alışkanlık var
