Banka kartlarının yasadışı alınıp satılması topluma zararlıdır, tüm toplum bununla savaşmalı
Yazar Mo Kaiwei, Çin'de tanınmış bir finans yazarı ve Çin Yerel Finans Enstitüsü'nde araştırmacıdır.
Basında çıkan haberlere göre, kara borsada banka kartlarının yasadışı ticareti hala yaygın ve yasadışı ürünlerin satılması zinciri çok "olgun" ve çoğu ekipler halinde işletiliyor. "Dört parçalı" bir kredi kartı seti 800 ila 1.600 yuan satıyor ve yasadışı ürünler var. Kolej öğrencileri, kartı açtıktan sonra her gün 600 yuan kazandıklarını ve yoksul ailelerin kırsal kesimdeki bazı üniversite öğrencilerini katılmaya davet ettiklerini gözlemliyorlar (The Beijing News, 7 Ocak).
Son yıllarda, devlet düzenleyici kurumlar, banka kartlarının yasadışı ticaretine yönelik baskılarını sürekli olarak artırmış olsalar da, çeşitli etkili önlemler aldılar ve çeşitli baskılar uyguladılar.Örneğin, 2016'da, Merkez Bankası, Kamu Güvenliği Bakanlığı ve Çin Bankacılık Düzenleme Komisyonu dahil altı bakanlık ve komisyon "Yasadışı Banka Kartı Bilgilerinin Ortak Düzeltilmesine İlişkin Özel Eylem Hakkında Bildirim" yayınlandı ve yasadışı banka kartı bilgilerinin engellenmesi için ülke çapında ortak bir özel eylem gerçekleştirmek neredeyse iki yıl sürdü. Banka kartı suç faaliyetleriyle mücadele için alınan bu önlemler veya eylemler belirli sonuçlar elde etse de, yasadışı banka kartı alım satımının yaygınlaşmasını temelden engellemek zor görünüyor. Banka kartlarının yasa dışı alım satım suçu gittikçe daha ciddi hale geliyor. Banka kartlarının çevrimiçi olarak yasa dışı alınıp satılması Telekomünikasyon dolandırıcılığı, hırsızlık, kara para aklama ve rüşveti içeren bir "gri endüstriyel zincir" oluşturuldu. Suçlular genellikle kullanılmayan banka kartlarını kart sahiplerinden satın alır, kaybolan veya çalınan kişisel bilgileri ve kimlik belgelerini satın alır ve ardından kartı yeniden satmak için doğrudan bankaya gider ve müşterinin "belirlenen hesap sahibini" bankanın "dahili ilişkisi" vb. Yoluyla tatmin eder. Banka kartı almanın yolları.
Banka kartlarının yasadışı alım satımına yönelik suç faaliyetleri daha büyük toplumsal zararlara yol açmış, sadece banka müşterilerinin kişisel bilgilerini sızdırmakla kalmamış, banka kartı piyasasının düzenini bozmuş, normal sosyal kredi ortamını bozmamış, kara para aklama ve vergi kaçakçılığı gibi suçların da kapısını açmıştır. Ve ülkenin ekonomik yapısını tehlikeye atan bir "kanser" haline gelir.
Bu nedenle, hükümet her türlü toplumsal gücü onu "kuşatmak, kovalamak ve durdurmak" için yoğunlaştırdı, ancak sonuç tatmin edici değil. Nedeni nedir? Bunun temel nedeni, banka kartlarının yasadışı alım satımına ilişkin suç faaliyetlerinin uzun bir gizli faiz zincirine sahip olması ve çoğunlukla internet üzerinden gerçekleştirilmesidir.Risk alarak elde edilen kârlar nispeten büyüktür.Bazı suçlular kara para aklama, dolandırıcılık, rüşvet ve diğer yasadışı suçlar için yasa dışı olarak banka kartı satın alırlar. Denetim ve baskılardan kaçınmak için; bazı küçük ve orta ölçekli işletmeler, vergi kaçakçılığı ve vergi kaçakçılığını gerçekleştirmek için banka kartları satın alır, birden fazla hesap açar ve fonları gizler. Aynı zamanda, banka kartlarını alıp satmanın yasadışı maliyeti düşüktür ve başını kesme tehlikesi yoktur, bu da birçok suçlunun dünyadaki huzursuzluğu riske atmasına neden olur.
Aynı zamanda, suçlular, kurye şirketleri ve banka hayaletleriyle kolayca oynayabilmeleri için düzenleyici boşlukları kullanmakta ve çeşitli bağlantılar arasında ustaca manevra yapmakta başarılı oldukları için banka kartlarını yasadışı bir şekilde alıp satmayı başardılar. Dahası, şu anda, çeşitli düzenleyici departmanlarımız ve müşterilerimiz arasındaki etkileşim yeterince güçlü değildir ve güçlü bir sosyal savunma engeli yoktur: kamu güvenliği ve banka, birbirleriyle savaşan, yeterli iletişim ve işbirliğinden yoksundur ve yasadışı banka kartlarıyla mücadele etmek için ortak bir "kuşatma ve bastırma" gücü oluşturmamışlardır. Alım satım suçu, "gerilla devleti" ndedir ve "yıkıcı" bir etki yaratamaz. Aynı zamanda, kamu güvenliği departmanının "hareket tarzı" saldırıya aşırı güvenmesi ve dayanması, uzun vadeli bir sosyal ortak savunma mekanizmasının kurulamaması ve bankaların ve sosyal sakinlerin aktif katılımını tam anlamıyla harekete geçirememesi, hatta bankalar, banka kartı suçlarını engellemenin, üreyen ve artık umursamayan bir kamu güvenliği departmanı meselesi olduğuna inanıyor. ; Halk güçlü bir kredi ve risk duygusu oluşturmamış ve banka kartlarını kanunsuzlara satmıştır. Sonuç olarak kaynak tam olarak engellenmez ve gizli tehlikeler ortadan kaldırılamaz; sosyal bilgi geri bildirimi etkili değildir ve banka kartı suçuyla mücadele bir bilgi segmentasyon halindedir ve suç faaliyetlerini tam olarak içeremez.Sürekli değişen suçlara zemin sağlar ve banka kartı suçlarının içine düşmesini sağlar. "Yol bir ayak yüksekliğinde, sihir bir ayak yüksekliğinde" utanç verici durum.
Açıktır ki, banka kartlarının yasadışı ticaretini kazanmak uzun süreli bir savaştır ve çok aceleyle hareket etmemeliyiz ve gizli tehlikeleri tamamen ortadan kaldırmamalıyız.Tüm toplumun gücünü sağlam bir savunma hattı inşa etmek ve temel nedeni iyileştirmek ve banka kartı suçlarını ulusal gözetim altına almak için kullanmalıyız. Üreyen sosyal toprağın kökünü kazın ve saklanacak hiçbir yeri kalmasın: Öncelikle, kamu güvenliği departmanı, merkez bankası ve bankacılık düzenleme departmanı arasında işbirliğine dayalı bir iletişim mekanizması kurun, banka kartı suçları üzerine araştırmayı güçlendirin ve yasa dışı banka kartı ticaretinin suç eğilimlerini ve yöntemlerini topluma zamanında duyurun Durumu ciddi şekilde bastırın; sosyal propaganda ve rehberlik mekanizması kurun, banka kartı suçlarının toplumsal zararları konusunda tanıtımı artırın, vatandaşların sosyal kredi farkındalığını ve risk farkındalığını artırın ve yasadışı banka kartı işlemleriyle ilişkiyi bilinçli olarak kesin; raporlama ödül mekanizması kurun, raporlama ödül fonu oluşturun ve hepsini seferber edin İnsanlar banka kartı suçlarını rapor eder ve ifşa eder, böylece yasadışı banka kartı işlemlerinin saklanacak hiçbir yeri kalmaz.
İkincisi, merkez bankası ve düzenleyici otoritelerin "Banka Kartı İşlemleri için İdari Tedbirler" i hızlandırması, banka kartı basımının sayısı ve ölçeğinin izlenmesini artırması, banka kartlarının ölçeğinin ulusal tüketici talebine uygun olmasını sağlamak ve performans peşinde suni aşırı ölçekli düzenlemeyi kontrol etmektir; Bankalar sektörün öz disiplin farkındalığını artırdı, çeşitli kredi kartı suçlarından ciddiyetle dersler çıkardı, banka kartı çıkarmanın incelemesini yoğunlaştırdı, kart basımını kısıtladı, verilen kart sayısını kontrol etti ve sıkı bir şekilde kontrol edildi; halk, kredi riski konusundaki farkındalığını artırdı, kart başvurusunda öz denetimi geliştirdi ve reddedildi Covetous Xiaohui'nin kalbinde, banka kartı satıcılarının cazibesine bilinçli olarak direndi. Üçüncüsü, bankalar arasında kişisel kredi paylaşım mekanizmalarının kurulmasını hızlandırmak, mobil ödeme ve çevrimiçi ödeme gibi elektronik bilgilerin izlenmesini güçlendirmek ve vatandaşların kişisel gelir ve gelir ve gider değişikliklerinin izlenmesini iyileştirmektir; kamu güvenliği departmanları, zararı bildirdikten sonra kimlik kartlarını etkinleştirmek için ağ teknolojisi kontrol yöntemlerini geliştirir. Geçersiz; bankanın teknik savunma yöntemlerini iyileştirin ve banka kartı çevrimiçi işlemleriyle ilgili bilgileri koruyun. Banka, belirli bir süre kullanılmayan uyku kartlarını otomatik olarak geçersiz kılar. Sosyal kara para aklamayı önleme çabalarını yoğunlaştırın, yasadışı banka kartı işlemlerine karışan tarafları bulun ve ciddi şekilde cezalandırın, banka kartlarına yönelik yasa dışı sosyal talebi kesin ve nihayetinde yasadışı banka kartı işlemleri için sosyal pazarı kaybedin.
Lütfen WeChat genel hesabını takip edin: Kaiwei Finans
