g u t x .com.tr İpek yolu - Çin'i anlamaya götürürüm

Banka varlık yönetimi teknolojisi hakkında ayrıntılı rapor: yerli ve yabancı yatırım yönetimi teknolojisi vaka analizi

Raporu almak için, lütfen Future Think Tank www.vzkoo.com'da oturum açın.

Varlık yönetimi endüstrisindeki finansal teknolojiye nasıl bakılır?

Varlık yönetimi endüstrisi, varlık yönetimi ve servet yönetimini içerir ve çoğu varlık yönetimi şirketi aynı anda bu iki işletmeye dahil olur. Varlık yönetimi, yatırım ve ürün ihracından sorumludur ve ilgili belirli işlevler arasında yatırım araştırması, varlık tahsisi, ticaret ve risk kontrolü vb. Bulunur; varlık yönetimi, müşteri varlık tahsisi ve yatırım danışmanlığı hizmetlerinden sorumludur ve dahil olan belirli işlevler arasında pazarlama, müşteri operasyonları ve müşteri yönetimi yer alır. , Yatırım danışmanlığı, katma değerli hizmetler vb. Varlık yönetimi teknolojisi, varlık yönetimi kurumlarının finansal ürün tasarım yeteneklerini, satış ve işlem yeteneklerini, varlık yönetimi yeteneklerini ve risk değerlendirme yeteneklerini kapsamlı bir şekilde geliştirmek için büyük veri ve yapay zeka gibi gelişmiş dijital teknolojinin kullanılmasıdır.İstihbarat trendi, varlık yönetimi endüstrisinin arz ve talebini arttırır. İlişki daha bütünleşik.

Finansal teknolojinin varlık yönetimi şirketleri için önemi artmaktadır ve üç başarılı modelde anahtar rol oynamaktadır. 1. Pasif ürünlere odaklanan ölçek odaklı büyük ölçekli varlık yönetimi şirketi. Fintech, esas olarak şirketin yönetim ve operasyon verimliliğini iyileştirmek, pasif ürünlerin maliyetini düşürmek ve risk yönetimi yeteneklerini geliştirmek, böylece varlık yönetimi ölçeğini genişletmek için kullanılır. Kapsamlı birleşme ve satın almalar, teknoloji yatırımının ölçek etkileri üretmesini daha iyi hale getirebilir. 2. Müşterilerin bireysel ihtiyaçlarını karşılamaya yönelik servet yönetimi şirketi. Finansal teknolojinin uygulanması, temel olarak yatırım danışmanlarını güçlendirmek ve bireysel müşteriler için düşük oranlı yatırım araçları sağlamak, böylece yatırım danışmanlarının hizmet yeteneklerini geliştirmek ve daha uzun vadeli müşterileri kapsamaktır. 3. Aktif yönetim yetenekleriyle tanınan bir fon yönetim şirketi. Fintech, daha çok boyutlu veri kaynakları, daha hızlı veri işleme ve analiz elde etmek için büyük veri ve yapay zeka kullanarak ve giderek daha etkili bir pazarda daha küçük ve daha küçük olanları yakalamak için akıllı yatırım araştırmaları ve nicel stratejilerde ağırlıklı olarak kullanılır. Yatırım fırsatları.

Finansal teknolojinin varlık yönetimi endüstrisinin yapısı üzerindeki etkisi. 1. Üretim öncesi ürün tarafında endüstri konsantrasyonunu artırmak . Uzun vadeli ve kurumsal fonlar pazara girdikçe pasif yatırım oranı artmış, varlık yönetimi sektörünün yoğunlaşması artmıştır.Finansal teknoloji kullanımı lider firmaların yoğunlaşmasını artıracak ve ölçek etkisinden sonra liderlik konumu daha istikrarlı hale gelecektir. 2. Varlık yönetimi endüstrisi zincirini daha uzmanlaşmış hale getirin; üçüncü taraf teknoloji hizmeti şirketleri ve platform şirketleri görünecektir. Fintech, varlık yönetimi endüstrisinde yer alan işlevsel modülleri standartlaştırır ve ardından bunları çeşitli varlık ticareti sistemleri, müşteri yönetimi sistemleri, risk kontrol modelleri ve fon takası dahil olmak üzere varlık yönetimi şirketlerinin farklı ihtiyaçlarına göre birleştirir. 3. Aşağı havza servet yönetimi tarafı, nispeten parçalanmış bir piyasa yapısını korur. Önde gelen büyük varlık yönetimi kurumları, yeni robo-danışman şirketler ve küçük varlık yönetimi kurumları bir arada var olmaya devam edecek. Bir ürün olarak, robo-danışmanlar çeşitli şirketler tarafından kullanılacaktır.Önde gelen şirketler marka avantajları ve veri avantajlarına sahiptir ve robo-danışman ürünlerinin ölçeğini hızla genişletebilirler.

Finansal teknolojinin düzeni girdi-çıktı oranını dikkate almalıdır. Varlık yönetimi şirketlerinin performansını etkileyen faktörler arasında varlık yönetimi ölçeği ve ücret oranları yer alır Teknolojiye yapılan yatırım nihayetinde varlık yönetimi ölçeğinin veya ücret oranlarının artırılıp artırılamayacağına bağlıdır. İkincisi, esas olarak nicel hedge fonlarda daha zordur, ilki daha çok yönlüdür. Bu nedenle, bilim ve teknolojiye yapılan yatırım, varlık yönetimi ölçeğindeki büyümeyle eşleştirilmelidir. Yalnızca ölçek büyüdüğünde teknolojik yatırım değer yaratabilir. Bu, ABD'nin en üst düzey varlık yönetimi kurumlarının dış birleşmeler ve satın almalar yoluyla genişlemesinin de önemli bir nedenidir. Büyük şirketler, finansal teknolojiye yatırım yapma ve ölçek ekonomilerinden veya ihracat teknolojisinden yararlanma yeteneğine sahiptir; küçük şirketlerin ellerinden geleni yapması gerekir ve bir takip stratejisi benimsemeleri ve teknolojinin olgunlaşmasını beklemeleri ve makul bir fiyata dış alımlar yapmaları önerilir.

Yerel varlık yönetimi kurumlarının finansal teknoloji düzeninin mevcut odak noktası nerede olmalıdır? 1. İşletim maliyetlerini düşürmeyi ve işletim verimliliğini artırmayı amaçlayan sistem dönüşümü. Bu, varlık yönetimi endüstrisinin özel bir durumu değil, tüm endüstrilerde İnternetleşmenin gelişme yönüdür.İnternet şirket operasyonlarının başarılı deneyimi, Çin-Tayvan stratejisi ve mikro hizmet mimarisi dahil olmak üzere geleneksel endüstrileri dönüştürmek için kullanılır ve yavaş yavaş İnternetten akıllı hale dönüşür. 2. Bir faktör modeli oluşturmak için büyük veri ve yapay zeka teknolojisini kullanın. Bir yandan, endeks fonları düşük maliyetle geliştirilebilir ve pasif yatırımın gelişme eğilimine cevap verecek şekilde özelleştirilebilir; diğer yandan, çok faktörlü modeller ve risk primi stratejileri, aktif olarak yönetilen ürünlerin fazla getiri elde etmeleri için önemli yollar.

Küresel varlık yönetimi endüstrisinin değişen eğilimleri altında Fintech talebi

Varlık yönetimi şirketlerinin temel talepleri

Kişisel gelişim ihtiyaçları. Varlık yönetimi şirketlerinin amacı, varlıkların ölçeğini artırmak ve gelir yeteneklerini artırmaktır. Bu hedefe ulaşmanın yolları arasında yatırım performansını iyileştirmek, işletim verimliliğini artırmak, işletim maliyetlerini azaltmak ve kullanıcı deneyimini iyileştirmek yer alır. Finansal teknolojinin uygulanması, esas olarak sistem entegrasyonu, dijital dönüşüm ve süreç optimizasyonu ve yatırım yeteneklerini ve müşteri operasyonları yeteneklerini geliştirmek için büyük veri ve yapay zeka kullanımında kendini gösterir.

Dış değişikliklere yanıt verin. 1. Oran yapısı ve kar modelindeki değişiklikler. Özellikle fiyat rekabetinin şiddetli olduğu pasif ürünler için ürün oranları düşmeye devam ediyor. Fazla getiri elde etmek gittikçe zorlaşıyor Aktif ürünler, yönetim ücretlerini tahakkuk ettirmek ve yatırım yöneticileri için daha makul teşvik mekanizmaları tasarlamak için daha fazla değişken getiri kullanıyor. Satıcı yatırım danışmanlığından alıcı yatırım danışmanlığına geçiş, endüstri zincirinin değer yaratımını alt pazara kaydırır.Ana akım, daha standartlaştırılmış ve düşük maliyetli ürünler üretir ve aşağı akım, bunları müşterilerin bireysel ihtiyaçlarına göre yapılandırır. 2. Müşteri tercihlerindeki değişiklikler. Zenginlik yavaş yavaş genç müşterilere kaymaktadır.Genç müşterilerin açık İnternet özellikleri vardır ve çevrimiçi kanallar ve hizmet zamanlaması için yüksek gereksinimleri vardır. Ek olarak, genç müşterilerin ürün şeffaflığı ve yatırım özerkliği için daha yüksek gereksinimleri vardır. 3. Düzenleyici ortamdaki değişiklikler. Varlık yönetimi kurumlarının değişen mali düzenlemelerle başa çıkması, ilgili düzenlemeleri yasal gerekliliklere uygun olarak zamanında yapması, çevikliği sürdürmesi ve iş ademi merkeziyetine ve dengeye odaklanması gerekir. 4. Finansal teknoloji şirketleri için zorluklar. Varlık yönetimi alanındaki finansal teknoloji şirketlerinin oranı artmıştır.Bu yeni şirketlerin ürünleri gençlerin tercihlerini daha iyi karşılayabilmektedir ve İnternet güçlü müşteri edinme yeteneklerine sahiptir. Varlık yönetimi sistemi ve yatırım araştırması alanında, başlangıç şirketleri ve varlık yönetimi şirketleri, iş işbirliğine odaklanarak daha tamamlayıcıdır. Varlık yönetimi endüstrisinde, finans şirketleri ile teknoloji şirketleri arasındaki sınırlar çok bulanıklaştı.Varlık yönetimi şirketlerinin kendileri de teknik yetenekleri ihraç edecekler.TAMP şirketlerinin de kendi varlık yönetimi şirketleri var.

Finans teknolojisi ile çözülen sektör sorunları

Varlık yönetimi ölçeğinin büyümesi, sistematik bir yönetim modeli gerektirir. Varlık yönetimi şirketlerinin varlık yönetimi ölçeği ve yönetilen ürün sayısı artmaya devam ediyor. Willis Towers Watson'ın anket verilerine göre, 2018 sonu itibarıyla, dünyanın en büyük 18 varlık yönetimi kurumunun varlıkları trilyon doları aştı ve bunların arasında ilk sıralarda yer alan İkinci BlackRock ve Pioneer Group'un varlıkları sırasıyla 6 trilyon ABD Doları ve 4,9 trilyon ABD Doları'na ulaştı. Varlık yönetimi şirketlerinin yönetimi daha zor hale geldi, ön uç yatırımlar işlem yürütme verimliliği, maliyet ve adalet testleriyle karşı karşıya ve arka uç operasyonlar, pozisyon yönetimi, risk yönetimi ve uyumluluk yönetiminde zorluklarla karşı karşıya. Varlık yönetimi şirketlerinin çeşitli işlevsel modülleri ve veri kaynaklarını entegre etmek için birleşik bir yönetim platformu kurması gerekir. Çekirdek sistemdeki bulut, dahili sistemlerin çevikliğini ve ölçeklenebilirliğini korur, sabit maliyetleri düşürür ve geçici bilgi işlem gücü artışı ihtiyaçlarını karşılar.

Çeşitlendirilmiş yatırımın getirdiği sistem entegrasyon gereksinimleri. 1. Birden çok finansal aracın kapsamlı kullanımı. Avrupa ve Amerika finans piyasaları, finansal ürünler açısından oldukça olgun ve zengindir.Geleneksel hisse senetleri ve tahvillere ek olarak, varlık tahsisi veya riskten korunma için kullanılabilecek çeşitli finansal türevler de vardır. 2. Küresel varlık tahsisi. Varlık tahsisi için varlık türleri artıyor ve özellikle Asya'daki gelişmekte olan pazarlarda denizaşırı yatırımların oranı artmaya devam edecek. Varlık yönetimi şirketlerinin denizaşırı yatırımlar için iş modüllerini artırması gerekiyor. 3. Alternatif yatırımların oranı arttı. Emeklilik fonları gibi uzun vadeli fonlar piyasaya girdikçe, fazla getiri elde etmek için ikincil piyasayı üst üste koymak daha zordur.Varlık yönetim kurumları, düşük likit gayrimenkul, öz sermaye yatırımı ve fiziki yatırım gibi alternatif varlıkları tahsis ederek fazla getiri elde eder. Yatırım modeli Yönetim yöntemi geleneksel varlık yönetiminden farklıdır ve ilgili iş modüllerinin eklenmesi gerekir. Sistem entegrasyonu, yatırım portföyünün varlık yönetimi kurumu tarafından kapsamlı yönetimini gerçekleştirebilir ve yatırım portföyü üzerinde risk değerlendirme ve düzeltme işlemlerini zamanında gerçekleştirebilir.

SAAS hizmetlerine yönelik talep ve alıcının yatırım danışmanlığı modelinin performans ilişkilendirmesi. Avrupa ve Amerika pazarları alıcı odaklı bir iş modeli oluşturmuştur. Yatırım danışmanları, müşterilere kişiselleştirilmiş yatırım planlama ve varlık tahsisi hizmetleri sağlar ve varlık yönetimi ölçeğine göre hizmet ücretleri alır. Varlık yönetimi pazarındaki endüstri yoğunluğu nispeten düşüktür. Piyasada çok sayıda küçük ve orta ölçekli varlık yönetimi kurumu, varlık yönetimi stüdyosu veya bağımsız mali danışman bulunmaktadır. Bu küçük B müşterilerinin finansal ürün tedariki, sistem hizmetleri ve profesyonel destek talepleri vardır. Bu nedenle, piyasada bu küçük B müşterileri için SAAS hizmetleri sağlayan, yatırım ticaret sistemleri, müşteri yönetim sistemleri vb. Gibi bazı üçüncü taraf hizmet sağlayıcıları vardır. Bu hizmet sağlayıcıları aracılığıyla, ürün tedarikçileri ve ticaret kanallarıyla doğrudan bağlantı kurabilir ve yatırım yöneticisi performansı elde edebilirler. Son müşterilere yönelik yatırım danışmanlığı hizmetlerinin ihtiyaçlarını karşılamak için değerlendirme ve ürün performansı ilişkilendirme ve finansal planlama araçları vb. İçin profesyonel analiz araçları.

Yatırım yönetimi yeteneklerini geliştirmek için akıllı yatırım araştırması kullanma ihtiyacı. Avrupa ve Amerika pazarlarındaki bilgiler oldukça şeffaf ve etkilidir, bu da fazla getiri elde etmeyi giderek zorlaştırmaktadır. PricewaterhouseCoopers tarafından yayınlanan 2019 Yatırım Yönetimi Görünümü ne göre, 2017 yılı sonuna kadar 10 yıl içinde, Amerika Birleşik Devletleri'ndeki aktif yönetim fonlarının% 86,8'i ücretler düşüldükten sonra performans kıyaslamalarının altında net bir getiri elde etti. Avrupa'daki aktif fon sektörü de% 85,4 oranıyla benzer bir durumdadır. Akıllı yatırım araştırması, temel olarak yatırım yöneticilerinin veri toplama, veri işleme ve algoritma optimizasyonundaki yatırım yeteneklerini geliştirmelerine yardımcı olur. Bir yandan yapılandırılmamış verilerin işleme verimliliğini artırmak için doğal dil işleme teknolojisi kullanılırken, diğer yandan uydu verileri, Nesnelerin İnterneti verileri ve sosyal platformlardaki duygusal veriler dahil olmak üzere alternatif verilerin edinimi artırılır. Bilgi işlem gücündeki artış, yatırım karar verme modellerinin yinelenmesini hızlandırır ve yatırım yöneticilerinin küçük yatırım fırsatlarını yakalamasına yardımcı olur. Pazar değişikliklerini ve müşteri portföyleri üzerindeki etkilerini tahmin etmek için makine öğrenimini kullanın. Araştırma raporlarını, haberleri, sosyal platform bilgilerini ve duyuruları, vb. Otomatik olarak "okumak", yatırım fikirleri oluşturmak veya duyarlılık analizi dahil olmak üzere benzersiz dizinler oluşturmak için doğal dil teknolojisini kullanın.

Yatırım yönetimi yetenekleri için kurumsal fonların ve uzun vadeli fonların gereksinimleri. Emeklilik planları, sigorta şirketleri ve diğer uzun vadeli kurumsal fonların yatırım hedefleri, yatırım süreleri ve nakit akışı yönetimi için daha yüksek gereksinimleri vardır.Varlık yöneticileri, getirileri ve riskleri daha doğru bir şekilde yönetmeli, istikrarlı yatırım getirileri elde etmeli ve sahiplerinin ihtiyaçlarını karşılamalıdır. Garanti talebi. Ayrıca, kurumsal yatırımcıların daha şeffaf varlık portföylerine, özelleştirilmiş yatırım çözümlerine ve küresel varlık tahsisi ürünlerine ihtiyacı vardır. Bir yandan yatırım karar verme yeteneklerini ve işlem seviyelerini iyileştirmek için bulut bilişim ve büyük veri kullanılırken, diğer yandan riskleri daha doğru ölçmek, ürün net değerinin istikrarını korumak ve düşüşleri azaltmak için büyük veri ve yapay zekaya dayalı risk kontrol modelleri kullanılıyor.

Daha düşük ücret oranları için maliyet kontrolü gereksinimleri. Varlık yönetimi sektörünün ürün oranının uzun süredir aşağı yönlü bir kanalda olması, varlık yönetimi şirketlerinin karlılığını sıkıştırmıştır. Pasif ürünlerin fiyat rekabeti şiddetli ve sıfır oran dönemine girmiştir Aktif ürün oranları da düşmekte, sabit ücret oranını düşürmekte ve performans komisyonuna dönüştürmektedir. Önde gelen varlık yönetimi şirketleri, varlık yönetimi ölçeğini ve fiyat için ticaret hacmini genişletmek için çoğunlukla pasif ürünlere güveniyor. Sıfır ücretli ETF ürünlerinin piyasaya sürülmesinden sonra, pasif yatırım oranının daha da artması bekleniyor. PricewaterhouseCoopers tarafından yayınlanan "Yatırım Yönetimi Görünümü 2019" a göre, 2025 yılına kadar küresel ETF varlıklarının 2018'de 4,8 trilyon ABD Dolarından 25 trilyon ABD Dolarına yükseleceği tahmin ediliyor. Buna ek olarak, pasif ürün türleri giderek daha alt bölümlere ayrılıyor.Özelleştirilmiş endeks ürünleri sayesinde, daha hassas ve daha düşük maliyetli yatırım alt bölümlere ayrılıyor. Varlık yönetimi şirketleri, çağrı merkezlerinin personel sayısını azaltmak için akıllı ses etkileşiminin kullanılması dahil olmak üzere işletim maliyetlerini düşürmek, süreç otomasyonunu daha da iyileştirmek ve işçilik maliyetlerini azaltmak için finansal teknolojiyi kullanır.

Genç müşterilerin kullanıcı deneyimi ve kişiselleştirme ihtiyaçları . İnternet ile büyüyen genç nesil, giderek varlık yönetimi endüstrisinin ana hedef müşterileri haline geldi.Yatırım davranışı açısından, İnternet ve mobil İnternet kanallarını kullanmaya daha alışkınlar, daha düşük yatırım eşikleri ve bazıları daha fazla olan 7/24 çevrimiçi finansal danışmanlık hizmetleri gerektiriyorlar. Yatırım deneyimine sahip müşteriler, yatırım danışmanlığı hizmetlerine daha fazla ihtiyaç duyacak ve insan ve makinenin kombinasyonu gelecekte ana varlık yönetimi hizmeti olacak. Ek olarak, gençler çevreciler tarafından yatırım hedeflerinin seçilmesi ve teknoloji meraklıları tarafından dijital varlık tahsisi talebi de dahil olmak üzere kendi değerlerini yatırım davranışlarına dahil edecekler. Geleneksel varlık yönetimi şirketlerinin pazar payı, teknoloji şirketleri tarafından sorgulanacak. Yeni başlayan şirketler veya güçlü İnternet operasyonlarına sahip şirketler, İnternet kanalı aracılığıyla genç müşterileri çekme ve ilk yatırım ve varlık yönetimi platformu olma olasılıkları daha yüksektir.

Risk kontrolü ve uyumluluk maliyetlerini azaltmak için varlık yönetimi teknolojisini kullanın . 2008 mali krizinden sonra, mali kurumlar ve mali denetim değişti Şu anda, karma operasyon altında işlevsel denetim esas olarak benimsenmiştir. 1. Düzenleyici otoriteler, çeşitli düzenleyici göstergeler için daha net gereksinimlerle ve veri sunumunun sıklığı ve zamanında olması için artan gereksinimlerle finans endüstrisindeki sistemik risklerin yönetimini güçlendirmiştir. 2. Düzenleyici politikaların dinamik olarak ayarlanması. Düzenleyici otorite, dış ortamdaki değişikliklere ve genel piyasa risklerinin değerlendirilmesine dayalı olarak düzenleyici gereksinimleri dinamik olarak ayarlar. Finansal politikaların formülasyonunda, ulusal ekonomik kalkınma ve küresel politik ve ekonomik çevre ile yakından ilgili birçok husus vardır. Varlık yönetimi şirketleri için, düzenleyici makamların değişen düzenleyici gereksinimlerine hızlı bir şekilde adapte olmak, uyum maliyetlerini düşürmek ve düzenleyici değişikliklerin işletme üzerindeki etkisini azaltmak gerekir. Örneğin, düzenleyici göstergelerin hızlı bilgisayar raporlaması, veritabanı dönüşümü ve veri arabirimi ayarları yoluyla çözülür, müşteri işlem bilgilerinin saklanması vb. İçin beş yıllık düzenleyici gereksinimleri karşılamak için bulut bilgi işlem kullanılır ve sistemin kararlı çalışmasını ve müşteri verilerinin güvenliğini sağlamak için ağ güvenliği teknolojileri kullanılır.

Yurt dışı yabancı sermaye yönetimi teknolojisi uygulamasının ana iş modeli

Varlık yönetimi için dış kaynak hizmet platformu

TAMP'ın tam adı Anahtar Teslimi Varlık Yönetimi Programı'dır. Yatırım yönetimi işlevlerini TAMP platformu aracılığıyla profesyonel varlık yöneticilerine dış kaynak sağlayarak, varlık danışmanları müşterilerin bireysel yatırım ihtiyaçlarını karşılamaya, müşterilerin uygun varlık yöneticileri ve ürünleri seçmelerine yardımcı olmaya ve varlık danışmanlarının temel değerlerini tam anlamıyla oynamaya odaklanabilir. Dış kaynak kullanımı hizmetleri aracılığıyla varlık yönetimi şirketleri, maliyetleri (özellikle işgücü maliyetlerini) kontrol ederken müşteri ve varlık yönetimi ölçeğini hızla genişletebilir ve böylece karlılığı artırabilir. TAMP platformu, ABD varlık yönetimi endüstrisindeki son derece uzmanlaşmış iş bölümünü yansıtır. Yukarı akış varlık yönetimi şirketi ürünler sağlar ve aşağı akış varlık yönetimi hizmetler sağlar. Ayrıca, varlık yönetiminin homojenizasyon, pasifleştirme ve otomasyon eğilimini de yansıtıyor, fazla getiri elde etmek gittikçe zorlaşıyor ve düşük maliyetle ortalama getiri daha makul hale geliyor.

TAMPın iş modeli B2B2C, Gelişim geçmişi, 1990'larda ilan edilen "İhtiyatlı Yatırımcı Eylemleri" dir (İhtiyatlı Yatırımcı Eylemleri), mütevellilerin yatırım yönetimi işlevlerini nitelikli profesyonel varlık yönetimi ajanslarına devretmesine izin verir, ancak yine de müşteri ilişkilerini sürdürme sorumluluğunu üstlenir. ABD servet yönetimi pazarında çok sayıda küçük B müşterisi vardır Bu küçük varlık yönetimi kurumları müşteri kaynaklarına sahiptir ancak ürün ve teknik destekten yoksundur. TAMP, yatırım danışmanlarının işlerini göstermek için ihtiyaç duydukları ürün platformlarını, ticaret kanallarını, yönetim sistemlerini, planlama araçlarını vb. Entegre eder. Bu platformu kullanarak yatırım danışmanları, son müşterilere hizmet etmenin temel yeteneklerini kolayca gerçekleştirebilirler. TAMP'ın diğer tarafında çeşitli menkul kıymetler komisyoncuları, kayıtlı yatırım danışmanları, tröst şirketleri vb. Birbirine bağlıdır.

TAMP işlev modülü. TAMP platformu, yatırım araştırması, yatırım yöneticilerinin durum tespiti, yatırım portföyü oluşturma, portföy ayarlamaları, muhasebe kontrolleri, performans raporları, vergi planlaması ve toplantı hazırlıkları dahil olmak üzere varlık danışmanlarının zaman alıcı ve yoğun emek gerektiren arka uç çalışmalarını tamamlamasına yardımcı olur. TAMP platformunun sistem modülleri arasında varlık yönetimi ölçeği, müşteri yönetim sistemi, plan oluşturma, ticaret, yatırım ürünü taraması, risk yönetimi, özel raporlar, hesap entegrasyonu, yatırım yöneticisi araştırması ve durum tespiti vb. Yer alır.

TAMP'ın çarpım matrisi. Varlık tahsisinin karmaşıklığına göre TAMP'ın çözümleri, yatırım fonu paket hesabı (MFW), borsa yatırım fonu paketi hesabı (ETF), bağımsız varlık yönetimi hesabı (SMA), birleşik yönetim hesabı (UMA) ve Aile hesaplarının birleşik yönetimi (UMH). Varlık yönetiminin ölçeği ve karmaşıklığına göre, ücretlendirme standardı% 0,85 ile% 2,8 arasında değişmektedir.

ABD TAMP endüstrisinin pazar büyüklüğü ve rekabet ortamı. 1. TAMP sektörü bir bütün olarak sürekli bir büyüme trendi gösteriyor. 2018 sonu itibariyle, TAMP platformunun yönetimi altındaki varlıklar 2,2 trilyon ABD dolarına ulaşarak 180.000 varlık danışmanına ve 3,9 milyon son müşteriye hizmet veriyor. 2. Endüstri entegrasyonu arttı TAMP platformu büyük finansal teknoloji şirketleri veya varlık yönetimi şirketleri tarafından satın alındı Önde gelen TAMP platformu aynı zamanda küçük ve orta platformlar satın alarak pazar payını genişletiyor. 3. Büyük varlık yönetimi şirketleri de Morgan Stanley, Bank of America Merrill Lynch, Wells Fargo, UBS, Schwab, Fidelity vb. Dahil olmak üzere benzer platform hizmetleri sağlayacak, ancak bu kurumlar yalnızca ilgili yatırım danışmanlığı kurumlarına hizmet verecek Menkul kıymetler komisyoncuları ile olası çıkar çatışmaları ve ürün seçim sınırlamaları vardır. TAMP platformunun bağımsızlığı, karşılaştırmalı bir avantaja sahiptir. 4. Wealth Advisor tarafından 2019'da yayınlanan bir rapora göre, ABD TAMP endüstrisindeki ilk üç şirket Envestnet, SEI ve AssetMark.

Varlık yönetimi için sistem entegrasyon platformu

Varlık yönetim sistemi entegrasyon hizmet sağlayıcıları, esas olarak varlık yönetimi ile ilgili sistem ürünleri sağlayan finansal BT şirketleri olarak sınıflandırılabilir . Büyük müşteri farklılıkları ve varlık yönetim sisteminin birçok işlevsel modülü nedeniyle, ürün teslimi, sistem entegrasyonu özelliklerine sahiptir. 1. Müşterileri hedefleyin. Yurtdışı varlık yönetimi endüstrisinin ekolojisi çok zengindir.Büyük varlık yönetimi kurumlarının yanı sıra, kamu fonları, hedge fonları, emeklilik fonları, devlet fonları, özel bankalar dahil ancak bunlarla sınırlı olmamak üzere farklı büyüklükte ve farklı ihtiyaçlara sahip çeşitli varlık yönetimi şirketleri de vardır. Varlık sahipleri, varlık yöneticileri, bayiler ve yatırım danışmanları gibi piyasa rollerini kapsayan varlık yönetimi şirketleri, sigorta şirketleri, alternatif yatırım kuruluşları, komisyoncular, yatırım danışmanlığı şirketleri vb. 2. Ürün sistemi. Farklı müşteri türlerinden farklılaştırılmış ihtiyaçlara bağlı olarak, varlık yönetimi sisteminin karmaşıklığı nispeten yüksektir. Birincisi ürün boyutudur.Sistemin adi hisse senetleri, tahviller ve açık uçlu endeks fonlarından vadeli işlemlere, opsiyonlara, türevlere, birim tröstlere, döviz ve gayrimenkule kadar çeşitli varlık sınıflarını desteklemesi gerekir. Çeşitli dış ticaret sistemleri ve Çeşitli varlık sınıflarının birleşik yönetimi için bir platform oluşturun; ikincisi işlevsel boyuttur.Sistem, portföy yönetimi, risk yönetimi, performans ilişkilendirme, işlem yürütme ve işlem maliyeti analizini içeren ön, orta ve arka ofisler dahil olmak üzere tüm yatırım yönetimi sürecini kapsamalıdır. Takas, tasfiye, ipotek yönetimi, uyumluluk riski kontrolü ve diğer işlevler.

Varlık yönetim sistemi sağlayıcıları açısından ekosistem de çok zengindir. Pazar katılımcıları arasında bağımsız finansal BT satıcıları, finansal kuruluşların finansal teknoloji yan kuruluşları, finansal veri hizmeti sağlayıcıları ve diğer segmentlerdeki küçük ve orta ölçekli finansal BT şirketleri yer alır. 1. Bağımsız finansal BT sağlayıcıları arasında, bir tür esas olarak varlık yönetimi sistemlerine odaklanır ve diğer tür, zengin ürün gruplarına sahiptir.Varlık yönetimi sistemlerine ek olarak, finansal kuruluşlar ve diğer şirket türleri için de sistem geliştirme hizmetleri sağlarlar. Varlık yönetim sistemi ürün serilerine sahip finansal BT satıcıları arasında SimCorp, SSC, FIS, vb. Bulunur. 2. Finansal kuruluşların Fintech iştirakleri genellikle daha büyük varlık yönetimi şirketlerine aittir.Büyük varlık yönetimi şirketlerinin iştirakleri olarak, ürün geliştirmede belirli avantajları vardır.Gerçek iş operasyonları ve yasal gereklilikler hakkında daha derin bir anlayışa sahiptirler. Yönetimde veri avantajı. Tipik temsilciler BlackRock altındaki Aladdin ve State Street altındaki Charles River'dır. 3. Finansal veri hizmet sağlayıcıları, finansal veri platformları sağlamanın yanı sıra Bloomberg gibi belirli varlık sınıfları için işlem modülleri de sağlar. 4. Ayrıca, piyasada belirli bir müşteri türüne veya belirli bir varlık kategorisine odaklanan farklılaştırılmış ürün modülleri ve çözümleri sunan çok sayıda küçük ve orta ölçekli fintech şirketi bulunmaktadır.

Sektör eğilimleri: 1. Bağımsız finansal BT endüstrisinin artan yoğunluğu. Finansal BT sektörünün gelişim tarihi, birleşme ve satın alma sürecidir. Şu anda, önde gelen finansal BT şirketleri, sektördeki liderliklerini sürdürmek ve etkilerini ölçeklendirmek için sürekli genişlemeli birleşmeler ve satın almalar yoluyla ürün hatlarını genişletiyor ve en son teknolojileri satın alıyor. 2. Dijital dönüşüm. Önde gelen finansal BT şirketlerinin temelde 20 yılı aşkın bir geliştirme geçmişi vardır.Varlık yönetim sistemi ürünleri, geleneksel temel mimariden daha yüksek ölçeklenebilirliğe ve daha yüksek maliyet performansına sahip yeni bir mimariye kadar yükseltme ve dönüştürme ihtiyacı ile karşı karşıyadır. Teslimat verimliliği. Buna ek olarak, varlık yönetimi sistemi, daha fazla veri kaynağının entegrasyonunu, büyük veri analizini ve varlık portföylerinin gerçek zamanlı risk izlemesini gerektiren veri işleme için gittikçe artan gereksinimlere sahiptir ve bunların tümü güçlü sistem desteği gerektirir.

Robo-danışman

Robo-danışman, bireysel yatırımcılar için bir yatırım aracıdır ve düşük maliyetli ticaret araçları veya kişisel risk tercihlerine ve finansal hedeflere göre otomatik varlık tahsisi sağlar . Robo-danışmanlar, yatırım ve finansal yönetim maliyetini düşürmek için otomatik süreçler, büyük veri, yapay zeka ve diğer teknolojileri kullanır.Düşük ücret oranları, düşük eşikler ve İnternetleştirme, robo-danışmanların temel özellikleridir. İki model: 1. İşlem: Fintech şirketleri düşük fiyatlı stratejiler benimsiyor. Amerika Birleşik Devletleri'ndeki geleneksel finans kurumları yüksek hizmet eşiklerine sahiptir ve finansal teknoloji şirketleri müşterileri çekmek için düşük fiyatlı stratejiler benimsemektedir. Ancak, bu stratejinin etkinliği sınırlıdır.Geleneksel finans kuruluşları benzer ürünleri piyasaya sürebilir.Örneğin, Vanguard çoğu ETF ürünü için işlem ücretlerini iptal etmiştir. 2. Varlık tahsisi: Fintech şirketleri gençleri hedefler ve anlaşılması kolay, kendi kendine yardım sağlayan finansal planlama araçları sağlar.

Hibrit model, robo-danışmanların ana akımı haline geldi. Robo-danışman başlangıç şirketlerinin iş fikirleri biraz farklılaşıyor Bazı şirketler tam otomatik ürünler yapmakta ısrar ederken, bazı şirketler müşterileri katmanlara ayırmaya, finansal planlamacılardan farklı manuel hizmet sıklıkları sağlamaya ve farklı fiyatlandırma uygulamaya başladı. Geleneksel varlık yönetimi şirketleri, temel olarak, robo-danışmanları ve finansal planlamacıların manuel hizmetlerini birleştiren karma bir modeli benimser. Özellikle ultra yüksek net değerli ve yüksek net değerli müşteriler için, robo-danışmanlar, finansal planlamacıların ve yatırım yöneticilerinin tamamen yerini almaktan ziyade hizmetlerin tamamlayıcısıdır. . Uzun vadeli bir kalkınma perspektifinden, varlık yönetimi işiyle uğraşan şirketler, varlık yönetimi ölçeklerini genişletmek istiyorlarsa, yüksek net değerli müşterilerin farklılaşmış ihtiyaçlarını karşılamalıdır. Örnek olarak Betterment'ı ele alalım: Şubat 2017'de 2 hibrit ürünün lansmanını duyurdu. Önceki ürün modeli tamamen otomatikti. ETF yatırım portföyleri anketlere dayalı olarak oluşturuldu ve algoritmalar tarafından yönetildi. Ücretlendirme standardı% 0,25 idi ve manuel hizmetler yalnızca 500.000 ABD Dolarının üzerindeki yatırımcılar için mevcuttu. İki yeni ürün müşterileri sınıflandırıyor: Betterment Plus için eşik 100.000 ABD Doları'dır.Uluslararası finans planlamacısının (CFP) yıllık planı için telefon iletişimi ve% 0,4 oranında yıllık yatırım portföyü izleme hizmeti sağlar. Betterment Premium'un 250.000 ABD Doları tutarında bir eşiği ve% 0,5'lik bir ücreti vardır. Uluslararası finans planlamacıları ile istediğiniz zaman iletişim kurabilirsiniz. Müşteri katmanlaşması, mevcut müşterilerin farklı ihtiyaçlarını daha iyi karşılayabilir ve yeni müşteriler kazanmaya yardımcı olabilir.

Serbest Fon Sektörü

Hedge fonlar alternatif bir yatırım türüdür, finansal türevler ve kaldıraç kullanarak fazla getiri elde etmek için çeşitli yatırım stratejileri kullanırlar ve yatırım kapsamları iç ve dış piyasaları içerir. Hedge fonların özellikleri şunları içerir: 1. Yüksek yatırım eşiği. Serbest yatırım fonlarındaki nitelikli yatırımcıların son iki yılda 200.000 ABD Dolarından fazla yıllık gelire veya sahibi tarafından kullanılan ev hariç 1 milyon ABD Dolarından fazla net varlığa sahip olması gerekir. 2. Geniş yatırım kapsamı. Teoride, hedge fonlar arazi, evler, hisse senetleri, türevler ve döviz gibi çeşitli varlıklara yatırım yapabilir. 3. Yüksek kaldıraç. Hedge fonları getiri sağlamak için kaldıraç kullanır. 4. Yüksek oran. Serbest yatırım fonları genellikle% 2 yönetim ücreti ve% 20 performans komisyonu alır.

Serbest fon endüstrisi ölçek genişlemesi . Preqin tarafından yayınlanan 2018 Küresel Serbest Fon Raporuna göre, küresel hedge fon endüstrisinin yönetimi altındaki toplam varlıklar 32 trilyon ABD dolarına ulaştı. Serbest yatırım fonlarının sayısı ve ölçeği hızlı büyümeyi sürdürdü. 1997'den 2018'e kadar Barclays Hedge anket verilerine göre hedge fonların varlık büyüklüğü% 2335 arttı; Hedge Fund Research araştırma verilerine göre 2002 yılında hedge fon sayısı yaklaşık 2000 idi 2017 yıl sonu itibarıyla hedge fon sayısı 9754'e ulaştı.

Kantitatif hedge fonları, finansal teknoloji uygulamalarının ön saflarında yer almaktadır. Kantitatif hedge fonları, alım satım kararları vermek, piyasadaki küçük alım satım fırsatlarını değerlendirmek ve fazla getiri elde etmek için nicel modeller kullanır. Nicel yatırım, veri analizi ve model geliştirme için yüksek gereksinimlere sahiptir.Şu anda, nicel yatırımın etkinliğini artırmak ve kazanma oranını artırmak için büyük veri analizi, bilgi grafikleri ve yapay zeka gibi teknolojiler uygulanmaktadır.

Yerli varlık yönetimi teknolojisinin gelişimi

ticari banka

Ticari bankalar, bireysel yatırımcıların büyük ölçekli varlıkları tahsis etmeleri için ana platform haline gelecek . Bankalar, varlık yönetiminin gelişme eğilimini kavramalı ve varlık yönetimi ürünleri satmaktan, yaşam döngüsü boyunca müşterilerin varlık yönetimi ihtiyaçlarını karşılamak için kapsamlı varlık yönetimi çözümleri sağlamaya geçmeli; daha açık bir hizmet platformu oluşturmalı, çeşitli finansal ürünleri ve katma değerli hizmetleri entegre etmeli ve 24/7 hizmet.

Ticari bankaların varlık yönetimi teknolojisindeki yerleşimi, risk yönetimi modüllerine öncelik verilerek sistem inşasına odaklanır. Bankanın servet yönetimi iştirakinin yeni kurulması, bankanın varlık yönetimi sisteminin inşası için bir fırsat getiriyor. Büyük varlıkların tahsisine göre, tarihin yükünden kurtulabilir, inşaata dipten başlayabilir ve orta istasyon stratejisi ve mikro hizmet mimarisi vb. Dahil olmak üzere en son teknik çözümleri benimseyebilir. Geliştirme, geliştirme gerektirir. Büyük varlık yönetimi şirketleri, entegre bir varlık yönetimi platformu oluşturmaya odaklanmalıdır. Yatırım araştırması, ürün tasarımı, işlem, satış, müşteri yönetimi, risk kontrolü ve diğer işlevleri platformda entegre edin, standartlaştırılmış arayüzlerle çeşitli dahili departmanlara ve harici ortaklara ihracat yapın, ön uç çok kanallı hizmetleri destekleyin ve bir mobil hizmet platformu oluşturmaya odaklanın. Ön uç, müşteri ihtiyaçları çerçevesinde akıllı varlık yönetimi hizmetleri sağlar. Banka varlık yönetimi geniş bir hacme ve çok çeşitli kategorilere sahiptir.İş geliştirme sürecinde esas olarak risk yönetimi ve maliyet kontrolü dikkate alınmalı ve aşırı getiri asıl amaç olmamalıdır. Bu nedenle, sistem geliştirme sırasında hedef aynıdır ve iş süreci, maliyetleri düşürmek ve verimliliği artırmak için sistem ayarları aracılığıyla optimize edilir; risk kontrol modüllerinin dağıtımına öncelik verir ve riskleri erken belirleyip paylaşmak ve çözmek için büyük veri ve yapay zeka teknolojisini birleştirir.

Bankanın robo-danışmanı, temel varlıklar olarak temelde kamu fonlarını kullanır ve müşterinin yatırım dönemi ve risk tercihine göre kombinasyonları tek tıklamayla satın alma, pozisyon ayarlama ve itfa elde etmek için yapılandırır. Şu anda, robo-danışmanları başlatan bankalar arasında Çin Merchants Bank, Industrial and Commercial Bank of China, Bank of China, Shanghai Pudong Development Bank, China CITIC Bank, Industrial Bank, China Guangfa Bank ve Ping An Bank bulunuyor. Yerli bankaların robo-danışmanlık ürünleri henüz gelişimin erken aşamasındadır ve henüz binlerce kişilik bir portföye ulaşmamıştır.Bir yandan, bireysel yatırımcıların risk ve getiri özelliklerinin daha rafine edilmesi, diğer yandan varlık tahsisi için finansal araçların iyileştirilmesi gerekmektedir. zengin.

Yükseltilmiş fonlar

Varlık yönetimi endüstrisinde kamu fonlarının konumu öz sermaye yatırımı için önemli bir finans kuruluşudur. Yerli kamu fonları 21 yıllık bir gelişme yaşamıştır ve öz sermaye yatırım deneyimi ve yatırım araştırma yeteneklerinde avantajlara sahiptir. Kamu fonları, uzun vadeli kurumsal fonların ana yöneticileri olmak için aktif yönetim yeteneklerine ve ürün inovasyon yeteneklerine tam anlamıyla hareket etmelidir. Piyasaya giren ABD emeklilik fonlarının tarihine referansla, yerel kamu fonları, kurumsal gelirlerin ve ticari emeklilik sigortasının geliştirilmesinde büyük fırsatları yakalamalı ve öz kaynak varlık yönetiminin ölçeğini genişletmelidir.

Finansal teknoloji düzeninin temel amacı, yatırım yönetimi yeteneklerini geliştirmektir. 1. Araştırmacıların ve fon yöneticilerinin iş verimliliğini artırın. Entegre bir varlık yönetimi sistemi oluşturun, dahili ve harici veri yönetimini birleştirin ve yatırım karar verme sürecini optimize edin. 2. Yatırım modeline alternatif veri boyutları ekleyin ve makine öğrenimi yoluyla veri analizi yeteneklerini ve nicel yatırım yeteneklerini iyileştirin. 3. Pasif ürünlerin genel maliyetini azaltın ve dizini özelleştirme yeteneğini geliştirin. 4. Farklı büyüklükteki fon şirketlerinin farklı seçenekleri vardır. Daha büyük fon şirketleri esas olarak kendi kendilerine kurulurken, küçük kurumlar çekirdek olmayan sistemler ve hizmetler için dış kaynak sağlamaya çalışır.

Kamu fonlarının robo-danışmanları, kendi fon ürünlerinin yatırım portföylerini sağlar.Müşterilerin risk özelliklerine dayalı varlık tahsisine ek olarak, müşteriler belirli yatırım stratejisi portföylerini de seçebilirler. Bankaların robo-danışmanlarıyla karşılaştırıldığında, fon şirketlerinin ürün eşikleri daha düşük, ancak özelleştirme yetenekleri ve istihbarat seviyeleri daha düşük. Şu anda, robo-danışmanları başlatan fon şirketleri çoğunlukla Çin Güney Fonu, GF Fonu, Çin Varlık Yönetimi, Hasat Fonu, Çin Evrensel Fonu vb.

Aracılık

Varlık yönetimi endüstrisindeki menkul kıymet firmalarının konumu, varlık yönetimi kurumlarına ve yatırımcılara hizmet etmek ve ikisi arasında akıllı bir eşleşme sağlamak için varlık yönetimi kurumları ile yatırımcılar arasında bir bağlayıcı görevi görmektir. Komisyonculuğun avantajı işlem kanalı ve işlem verileridir. Varlık yönetimi kurumları için, menkul kıymet firmaları alım satım kanallarının avantajına sahiptir ve bu temelde alım satım sistemleri ve yatırım yönetim sistemleri sağlayabilir ve aynı zamanda müşterileri varlık yönetimi kurumları için yönlendirebilirler. Bireysel yatırımcılar için, aracı kurumlar müşteri işlem verilerini biriktirmiş ve müşterilerin risk özelliklerini anlamışlardır.Ürün tedarikçisi olmadıkları için, her müşteri için yatırım portföylerini objektif olarak özelleştirebilir ve varlık yönetimi işini geliştirebilirler.

Menkul kıymet şirketlerinin potansiyel yeteneklerinin serbest bırakılması, kurumsal yenilik ve finansal teknolojinin desteğini gerektirir. 1. Finansal ürünlerin yeniliği, menkul kıymet firmaları için pazar alanı açmak için ilgili işlem hizmetlerinin desteğini gerektirir. Ne kadar çok çeşit takas edilebilirse, komisyoncuların nakit elde etmeleri için daha fazla yol. 2. Arz tarafı ile talep tarafı arasında akıllı bir eşleştirme elde etmek için, öncelikle temeldeki verileri açmalı, birleşik bir veri yönetimi platformu kurmalı, menkul kıymet firmalarının çeşitli iş kollarının koordineli gelişimini desteklemeliyiz ve işin iyileştirme düzeyini iyileştirmeliyiz. Uygulama düzeyinde, varlık yönetimi işlem sistemleri ve robo-danışman ürünleri oluşturmaya odaklanır.

Aracı kurumların robo-danışmanlık ürünleri, bankalara ve fon şirketlerine göre daha işlevseldir. Brokerlerin risk iştahı daha yüksektir ve kendi başlarına ticaret yapmayı tercih ederler, bu nedenle Robo-Advisor ürünleri müşterilere finansal eğitim, simülasyon portföyü, hesap analizi, finansal tahsis önerileri, hisse senedi seçim süresi dahil olmak üzere alım satım kararlarında yardımcı olacak çeşitli araçlar sağlayacaktır. Aracı yatırım danışmanlığı işinin konumlandırılmasına uygun olarak kullanıcının ticaret deneyimini geliştirmek için pozisyon izleme, akıllı müşteri hizmetleri vb. Şu anda, robo-danışmanlık ürünlerini piyasaya süren menkul kıymet firmaları arasında esas olarak Soochow Securities, GF Securities, Ping An Securities, Yangtze River Securities, Guotai Junan, Haitong Securities ve Everbright Securities bulunmaktadır.

Fintech şirketi

Fintech şirketleri kabaca 2B ve 2C iş modellerine ayrılabilir . 2C modeli şirketler esas olarak internet trafiği devlerini ve C-end müşterilerine finansal ürünler ve danışmanlık hizmetleri sağlayan diğer kurumları içerir. 2B modeli temel olarak finansal BT tedarikçilerini, finansal veri servis sağlayıcılarını ve finansal SAAS servis sağlayıcılarını içerir.

İnternet trafiği devi. İnternetin C-end trafik avantajına dayanarak, finansal ürünler ve müşteri saptırma satmak için B-end ürün taraflarıyla işbirliği yapar. Şu anda satılan ürünler ağırlıklı olarak nakit yönetimi ürünleri ve sabit gelirli ürünlerdir ve iş geliştirme amacı, C-end müşterileri için alıcı yatırım danışmanlığı hizmetleri sağlamaktır. Temsilci şirketler arasında Ant Financial, Tencent Licaitong ve JD Finance bulunmaktadır. Ant Financial ve Pioneer Group bir ortak girişim şirketi kurdu, Tencent ve BlackRock da işbirliğini tartışıyor ve iki İnternet trafiği devi aktif olarak varlık yönetimi işlerini kuruyor.

Finansal BT hizmet sağlayıcıları ve finansal veri hizmet sağlayıcıları. 1. Finansal BT hizmet sağlayıcıları, temel olarak varlık yönetimi kurumları için altyapı dönüşümü, orta ofis inşaatı ve sistem entegrasyonu dahil olmak üzere sistem inşaat hizmetleri sağlar. İnternet teknolojisinin gelişmesi ve müşteri ihtiyaçlarının değişmesi ile ürünlerini sürekli yineler. Temsilci şirketler Hang Seng Electronics, Wintime vb. 2. Finansal veri hizmet sağlayıcıları, makroekonomik veriler, piyasa işlem verileri, şirket duyuruları, kamuya açık bilgiler vb. Dahil olmak üzere, varlık yönetimi kurumları için finansal veri hizmetleri sağlar. Mali veri hizmeti sağlayıcıları, veri kaynaklarını genişletmekte ve metin ve diğer yapılandırılmış verileri yapılandırmaktadır. Alternatif verilerin boyutlarını artırın ve daha zengin veri işleme araçları sağlayın. Temsilci şirketler Wind, Tonglian Data vb. 3. Finansal SAAS hizmet sağlayıcıları, küçük ve orta büyüklükteki varlık yönetimi şirketleri ve varlık yönetimi şirketleri için teknoloji platformu hizmetleri ve ürün tedarik zinciri yönetimi sağlar, orta ve arka ofis yönetimi, profesyonel danışmanlık ve ürün tedarikindeki sorunları çözer ve küçük ve orta ölçekli varlık yönetimi kurumlarını güçlendirir. Temsilci şirket Niu Tou Bang vs.'dir.

Akıllı yatırım danışmanlığı platformu. C-end müşterileri için varlık yönetimi platformu. Bulut bilişim, büyük veri ve yapay zeka teknolojisine dayanan İnternet operasyon yöntemini benimser ve bireysel yatırımcılara kişiselleştirilmiş varlık tahsisi sağlamak için temel varlıklar olarak kamu fonlarını kullanır, tek tıklamayla sipariş yerleştirme ve tek tıklamayla pozisyon ayarlaması gerçekleştirir. Şirketi servet yönetimi küpleri vb. İçin temsil etmek

Yurtdışı vaka analizi: Varlık yönetimi teknolojisini uygulayan tipik şirketler

TAMP platformu: AssetMark

AssetMark 1996 yılında kurulmuştur ve şu anda Amerika Birleşik Devletleri'ndeki üçüncü TAMP platformudur. İzahnameye göre, Mart 2019 sonu itibarıyla platformun yönetimi altındaki varlıklar 50 milyar ABD dolarına ulaştı. 2015 yılından bu yana, varlık yönetimi ölçeği ikiye katlanmış, yıllık bileşik büyüme oranı% 17 iken, son iki yılda bileşik yıllık büyüme oranı% 45'e, pazar payı ise% 10'a ulaşmıştır. Platform, 7.600 yatırım danışmanlığı acentesi aracılığıyla 137.000 aile yatırımcısına hizmet verdi.

Ürün servisi. 1. Son derece entegre teknoloji platformu . 2 3 20